Theo báo Tuổi Trẻ đưa tin: Một phụ nữ tại Hà Nội đã bị lừa mất 24 tỷ đồng sau khi tham gia đầu tư vàng trực tuyến. Chị T. nhận được cuộc gọi mời tham gia nhóm đầu tư và được hướng dẫn cài đặt ứng dụng giao dịch trên sàn IG. Tin vào lời hứa hẹn lợi nhuận cao, chị T. đã đầu tư tổng cộng 20 tỷ đồng. Tuy nhiên, khi muốn rút tiền, chị bị yêu cầu liên hệ với “trợ lý” của sàn và chuyển thêm 4 tỷ đồng. Sau khi nhận ra mình bị lừa, chị T. đã trình báo sự việc lên cơ quan Công an.
Cảnh báo từ Công an TP Hà Nội: Người dân cần cảnh giác với các cuộc gọi từ số lạ, lời mời đầu tư tài chính hấp dẫn, và kết bạn từ người lạ trên mạng xã hội. Tuyệt đối không sử dụng các ứng dụng đầu tư tài chính, sàn giao dịch quốc tế không rõ ràng, đặc biệt là những nơi quảng cáo lợi nhuận cao. Nếu nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo, hãy liên hệ ngay với cơ quan Công an để được hỗ trợ kịp thời.
Vậy hoạt động lừa đảo đầu tư sàn vàng online là gì? Và cùng ONUS điểm qua 5 dấu hiệu nhận biết, cách phòng tránh và việc cần thực hiện nếu phát hiện hoặc bị lừa đảo đầu tư sàn vàng Online.
1. Sàn giao dịch và đầu tư vàng là gì?
Giống như những hình thức đầu tư tài chính hiện nay, đầu tư vàng dần chuyển đổi từ mua bán giao dịch vàng miếng, vàng vật lý sang các hình thức đầu tư vàng kỹ thuật số, hoặc chứng chỉ vàng, nhằm linh hoạt cho danh mục đầu tư của thị trường. Vậy bạn có biết đầu tư vàng online ở đâu không?
1.1. Sàn giao dịch và đầu tư vàng là gì?
Sàn giao dịch vàng là nền tảng trực tuyến hoặc thực tế nơi người dùng có thể mua, bán và trao đổi vàng dưới nhiều hình thức khác nhau. Sàn giao dịch này giúp kết nối người mua và người bán, cho phép giao dịch vàng vật chất hoặc các sản phẩm tài chính liên quan đến vàng như hợp đồng tương lai, vàng số, hoặc hợp đồng chênh lệch (CFDs).
Địa điểm đầu tư vàng có thể là các cửa hàng, công ty tài chính hoặc sàn giao dịch trực tuyến, cung cấp dịch vụ mua bán vàng và các công cụ theo dõi biến động giá vàng cho nhà đầu tư.
Dưới đây là bảng so sánh các hình thức giao dịch vàng trên các sàn giao dịch hiện nay:
|
Hình thức sàn giao dịch vàng |
Ưu điểm |
Hạn chế |
So sánh tiềm năng |
|
Sàn giao dịch vàng truyền thống (vật lý) |
– Nhà đầu tư sở hữu vàng thực tế. |
– Cần chi phí lưu trữ và bảo quản vàng. |
– Tốt hơn nếu bạn muốn nắm giữ vàng lâu dài và bảo đảm tài sản hữu hình. |
|
– An toàn trong trường hợp khủng hoảng kinh tế |
– Khó khăn trong việc mua bán nhanh chóng. |
– Hạn chế nếu muốn giao dịch nhanh hoặc tránh chi phí bảo quản. |
|
|
Sàn giao dịch vàng online |
– Tiện lợi, giao dịch 24/7. |
– Rủi ro từ các sàn không uy tín |
– Tốt hơn nếu bạn muốn giao dịch nhanh và tiện lợi. |
|
– Không cần lo lắng về bảo quản vàng vật chất. |
– Không sở hữu vàng vật chất. |
– Hạn chế nếu muốn đảm bảo sở hữu tài sản vật chất. |
|
|
Sàn giao dịch vàng phái sinh (CFDs, Futures) |
– Có thể giao dịch với số vốn nhỏ. |
– Rủi ro cao do biến động lớn của giá vàng. |
– Tốt hơn nếu bạn muốn đầu cơ vào sự biến động của giá vàng. |
|
– Khả năng kiếm lợi nhuận từ sự chênh lệch giá. |
– Không sở hữu vàng vật chất. |
– Hạn chế nếu bạn không quen với thị trường tài chính phái sinh. |
|
|
Sàn giao dịch vàng số (Digital Gold) |
– Dễ dàng mua bán và nắm giữ vàng dưới dạng số. |
– Chỉ có giá trị trên sàn giao dịch, không lưu thông rộng rãi như vàng vật chất. |
– Tốt hơn nếu bạn muốn mua bán nhanh chóng và không cần lo về lưu trữ vàng. |
|
– Phù hợp với nhà đầu tư nhỏ lẻ. |
– Phụ thuộc vào sàn giao dịch để chuyển đổi vàng vật chất. |
– Hạn chế nếu bạn muốn chuyển vàng thành tài sản hữu hình dễ dàng. |
|
|
Sàn giao dịch vàng ETF |
– Tính thanh khoản cao, giao dịch dễ dàng như cổ phiếu. |
– Không sở hữu vàng thực tế, chỉ là công cụ tài chính. |
– Tốt hơn nếu bạn muốn giao dịch nhanh và không cần bảo quản vàng. |
|
– Dễ dàng tham gia thị trường với số vốn nhỏ. |
– Giá trị phụ thuộc vào hoạt động của quỹ ETF. |
– Hạn chế nếu bạn muốn nắm giữ vàng trực tiếp thay vì đầu tư qua một quỹ. |
|
|
Sàn giao dịch ký gửi vàng |
– Tích lũy vàng theo thời gian mà không cần mua số lượng lớn ngay từ đầu. |
– Phí quản lý và lưu trữ làm giảm lợi nhuận. |
– Tốt hơn nếu bạn muốn tích lũy vàng một cách từ từ với kế hoạch tiết kiệm |
|
– Có thể quy đổi thành vàng vật chất sau một thời gian. |
– Phụ thuộc vào sự an toàn và uy tín của tổ chức ký gửi. |
– Hạn chế nếu bạn cần tính thanh khoản cao hoặc không muốn trả phí quản lý dài hạn |
Hiện nay, các hình thức giao dịch vàng trực tuyến, đầu tư vàng online trên thế giới đã được hợp pháp hoá và khá phổ biến, còn tại ở Việt Nam, hình thức này vẫn còn nhiều hạn chế. Bởi đi kèm sự phát triển về các tiện ích khi giao dịch, sẽ có nhiều lỗ hổng để nhiều đối tượng có thể thực hiện các hành vi lừa đảo một cách tính vi.
Vậy hành vi lừa đảo sàn đầu tư vàng là gì? Cùng tìm hiểu ở phần tiếp theo.
1.2. Hoạt động lừa đảo sàn đầu tư vàng là gì?
Lừa đảo khi đầu tư vàng online là hành vi gian lận nhằm chiếm đoạt tài sản hoặc thông tin cá nhân của nhà đầu tư thông qua các sàn giao dịch vàng trực tuyến không uy tín hoặc giả mạo. Những kẻ lừa đảo thường lợi dụng sự thiếu hiểu biết, tâm lý muốn kiếm lợi nhanh chóng của nhà đầu tư để thực hiện các chiêu trò tinh vi.
Các hình thức lừa đảo sàn đầu tư vàng bao gồm:
Lừa đảo bằng hình thức giả mạo các tổ chức uy tín.
Là hình thức giả mạo các tổ chức uy tín như sàn giao dịch, Ngân hàng,… hoặc các cổng thông tin điện tử uy tín, Website giả để đánh lừa người dùng cung cấp thông tin cá nhân, mật khẩu hoặc các thông tin bí mật khác.
Cách thức lừa đảo: Các đối tượng sử dụng Email, tin nhắn, trang Web giả mạo để hướng các thông tin sai lệch tới người dùng, gây áp lực để họ cung cấp thông tin cá nhân nhằm mục đích chiếm lấy các thông tin cá nhân.
Lừa đảo bằng các cam kết lợi nhuận cao cho nhà đầu tư.
Là hình thức bán hàng đa cấp mà chúng ta vẫn thường nghe. Tức là tiền thu được từ những người tham gia sau được dùng để trả lãi cho những người tham gia trước, điều này làm cho nạn nhân tin rằng dự án đang kiếm được lợi nhuận và hoạt động một cách vững chắc.
Khi số tiền từ những người mới không còn đủ để trả lãi cho người cũ, cả hệ thống sẽ sụp đổ và nhiều người sẽ có nguy cơ mất trắng.
Cách thức lừa đảo: Bằng cách thu hút nhà đầu tư bởi lợi nhuận hấp dẫn, có thể lên tới 15% – 30%/tháng và có cả các khoản hoa hồng nếu bạn mời được thêm người tham gia, tiền thu được từ những người tham gia sau được dùng để trả lãi cho những người tham gia trước.
Dẫn chứng một số vụ việc lừa đảo lớn trong lĩnh vực đầu tư vàng online:
Vụ lừa đảo của Công ty VGX (Vietnam Gold Exchange) năm 2017:
- Nội dung vụ việc: VGX đã thu hút hàng trăm nhà đầu tư với lời hứa hẹn về lợi nhuận cao từ việc đầu tư vàng online. Công ty này tạo dựng hình ảnh uy tín ban đầu, cung cấp nền tảng giao dịch hiện đại và chuyên nghiệp. Tuy nhiên, chỉ sau vài tháng hoạt động, VGX đột ngột ngừng giao dịch, khiến nhà đầu tư không thể rút lại tiền đã đầu tư.
- Hậu quả: Nhiều người mất tiền với tổng số thiệt hại lên tới hàng chục tỷ đồng. VGX biến mất khỏi thị trường, gây ra hậu quả nghiêm trọng về tài chính cho các nhà đầu tư, đặc biệt là những người đã đặt niềm tin vào mô hình giao dịch vàng trực tuyến. – Theo tổng hợp của ONUS từ báo cand.com.vn.
Vụ lừa đảo của Công ty IMMS (International Metal Mining Service) năm 2020:
- Nội dung vụ việc: Công ty IMMS đã lôi kéo hàng ngàn người tham gia với lời hứa lợi nhuận lên đến 50% trong một khoảng thời gian ngắn khi đầu tư vào vàng và kim loại quý. IMMS hoạt động dưới mô hình đa cấp, kêu gọi người tham gia mời gọi thêm người mới để nhận hoa hồng. Tuy nhiên, đây là một hình thức Ponzi, và khi không còn đủ người tham gia mới, IMMS sụp đổ.
- Hậu quả: Hàng ngàn nhà đầu tư đã mất toàn bộ tiền bạc, với tổng số tiền lừa đảo ước tính lên đến hàng trăm tỷ đồng. Hầu hết nhà đầu tư không thể thu hồi tiền và phải đối mặt với thiệt hại nặng nề. – Theo tổng hợp của ONUS từ báo cand.com.vn.
Theo đó, việc nhận diện sớm các dấu hiệu lừa đảo vàng online tại Việt Nam đã và đang gây ra nhiều hậu quả nghiêm trọng cho nhà đầu tư nói riêng và thị trường tài chính nói chung, khiến hàng tỷ đồng bị thất thoát. Vì vậy, việc nhận diện các dấu hiệu lừa đảo là điều tối quan trọng để bảo vệ tài sản cá nhân. Nhà đầu tư nên cảnh giác, tìm hiểu kỹ lưỡng thị trường và bất kỳ sàn giao dịch vàng nào trên thị trường.
2. 5 Dấu Hiệu Lừa Đảo Đầu Tư Sàn Vàng Online
Dưới đây là bảng tổng hợp 5 dấu hiệu lừa đảo đầu tư sàn vàng online, bao gồm điểm xấu và điểm cần lưu ý:
|
Dấu hiệu lừa đảo |
Điểm xấu |
Điểm cần lưu ý |
|
Lợi nhuận cam kết quá cao và không thực tế |
– Hứa hẹn lợi nhuận quá cao so với mức thực tế, thường từ 30-50% trong thời gian ngắn. |
– Lợi nhuận cao luôn đi kèm với rủi ro. Nếu có sàn hứa hẹn lợi nhuận cao mà không có rủi ro, cần xem xét kỹ lưỡng. |
|
Thiếu giấy phép hoạt động hoặc thông tin pháp lý |
– Không có giấy phép kinh doanh hợp pháp hoặc thông tin về công ty không rõ ràng. |
– Kiểm tra xem sàn có giấy phép từ các cơ quan tài chính uy tín, như Ủy ban Chứng khoán Nhà nước hoặc các tổ chức quốc tế hay không. |
|
Chính sách nạp/rút tiền không minh bạch |
– Khó rút tiền, chính sách rút tiền mập mờ, yêu cầu các khoản phí ẩn hoặc điều kiện không hợp lý. |
– Các sàn uy tín sẽ có quy trình nạp/rút tiền minh bạch, rõ ràng, và cho phép rút tiền nhanh chóng mà không có chậm trễ hay điều kiện khó khăn. |
|
Yêu cầu nạp tiền lớn và liên tục |
– Sàn yêu cầu nạp số tiền lớn ngay từ đầu hoặc liên tục yêu cầu nạp thêm tiền để “tối ưu hóa lợi nhuận”. |
– Nên thận trọng với các sàn yêu cầu khoản nạp tiền ban đầu lớn hoặc liên tục thúc ép nạp thêm tiền mà không có lý do rõ ràng. |
|
Thông tin và danh tính công ty không minh bạch |
– Không công khai đội ngũ quản lý, công ty chủ quản, hoặc địa chỉ trụ sở. Trang web chỉ cung cấp thông tin sơ sài. |
– Cần kiểm tra đầy đủ thông tin công ty, đội ngũ sáng lập, địa chỉ rõ ràng và tham khảo các nguồn đáng tin cậy để đánh giá tính minh bạch của sàn giao dịch. |
Trong đó, đối với mỗi hình thức đầu tư có dấu hiệu lừa đảo, nếu bị phát hiện hoặc bị truy tố theo mức khung như sau:
1. Đối với Mức phạt của hành vi lừa đảo với lợi nhuận cam kết quá cao và không thực tế
Theo quy định của pháp luật Việt Nam có thể được áp dụng trong một số trường hợp như sau:
Phạt hành chính (theo Nghị định 98/2020/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực thương mại, sản xuất, kinh doanh hàng giả, hàng cấm và bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng):
- Mức phạt tiền từ 30 triệu đến 100 triệu đồng đối với hành vi quảng cáo sai sự thật về lợi nhuận đầu tư hoặc lừa dối người tiêu dùng trong giao dịch tài chính, bao gồm đầu tư vàng online.
- Nếu hành vi quảng cáo gây thiệt hại cho người tiêu dùng, người vi phạm có thể bị phạt bổ sung bằng cách buộc khắc phục hậu quả, trả lại tiền đã chiếm đoạt.
Truy cứu trách nhiệm hình sự (theo Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi bổ sung 2017):
- Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản (Điều 174 Bộ luật Hình sự): Hành vi lừa đảo thông qua việc cam kết lợi nhuận không thực tế, đánh vào lòng tham của nhà đầu tư để chiếm đoạt tài sản, có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự với các mức phạt sau:
- Phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm nếu giá trị tài sản chiếm đoạt từ 2 triệu đến dưới 50 triệu đồng hoặc dưới 2 triệu đồng nhưng gây hậu quả nghiêm trọng.
- Phạt tù từ 2 năm đến 7 năm nếu tài sản chiếm đoạt có giá trị từ 50 triệu đến dưới 200 triệu đồng.
- Phạt tù từ 7 năm đến 15 năm nếu tài sản chiếm đoạt có giá trị từ 200 triệu đến dưới 500 triệu đồng.
- Phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân nếu tài sản chiếm đoạt có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên.
2. Đối với Thiếu giấy phép hoạt động hoặc thông tin pháp lý
Theo quy định của pháp luật Việt Nam có thể được áp dụng trong một số trường hợp như sau:
Phạt hành chính trong lĩnh vực kinh doanh vàng (theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP):
- Không có giấy phép kinh doanh vàng: Theo Điều 15 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, hành vi kinh doanh vàng mà không có giấy phép kinh doanh do Ngân hàng Nhà nước cấp sẽ bị xử phạt như sau:
- Phạt tiền từ 300 triệu đến 500 triệu đồng đối với tổ chức thực hiện hành vi kinh doanh vàng mà không có giấy phép.
- Hình phạt bổ sung: Tịch thu tang vật, phương tiện được sử dụng để thực hiện hành vi vi phạm, buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp thu được từ hoạt động kinh doanh không giấy phép.
Phạt hành chính trong lĩnh vực tài chính và đầu tư vàng online (theo Nghị định 156/2020/NĐ-CP)::
- Thiếu giấy phép hoạt động sàn giao dịch tài chính: Đối với các sàn giao dịch tài chính (như vàng phái sinh, hợp đồng chênh lệch – CFDs), việc không có giấy phép hoạt động từ cơ quan quản lý tài chính (như Ủy ban Chứng khoán Nhà nước) sẽ bị xử phạt:
- Phạt tiền từ 50 triệu đến 100 triệu đồng đối với cá nhân hoặc tổ chức không có giấy phép hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán.
- Phạt tiền từ 150 triệu đến 250 triệu đồng đối với hành vi kinh doanh dịch vụ chứng khoán khi chưa được cấp phép.
- Hình phạt bổ sung: Đình chỉ hoạt động từ 6 tháng đến 12 tháng, tịch thu số tiền thu lợi bất hợp pháp từ hoạt động không giấy phép.
Để nắm rõ hơn về các thủ tục giấy tờ pháp lý và những thông tin về các công ty, doanh nghiệp cung cấp dịch vụ kinh doanh vàng được Nhà nước Việt Nam cấp phép tại bài viết Tổng Hợp 38+ Thương Hiệu Có Giấy Phép Kinh Doanh Vàng Miếng Tại Việt Nam.
3. Tại sao các sàn giao dịch không uy tín lại thu hút nhà đầu tư?
Đầu tư vào sàn giao dịch vàng như thế nào mà người tham gia lại thích thú tham gia một cách sôi động tới như vậy?
Trước tiên, để tham gia đầu tư vàng trên sàn giao dịch, nhà đầu tư phải mở tài khoản Ngân hàng mà chủ sàn vàng chỉ định và phải nạp vào một khoản tiền nhất định, gọi là phí duy trì tài khoản.
Sau đó, nhà đầu tư sẽ nhận được lời mời cài đặt một app sàn giao dịch và tài khoản cá nhân để cài đặt trong máy tính hoặc điện thoại. Từ ứng dụng này, khách hàng có thể online trên internet để mua bán vàng theo giá vàng thế giới.
Đặc điểm chung của các sản giao dịch vàng có dấu hiệu lừa đảo là việc khách có thể giao dịch với số tiền lớn hơn gấp 100, 200 hoặc 500 lần theo tỉ lệ đòn bẩy (1:100, 1:200, 1:500) do các sàn vàng quy định.
Do sàn vàng dạng này không đưa cho khách vàng thực tế,nên người tham gia hoàn toàn có thể giao dịch khối lượng lớn (tất cả đều thực hiện trên phần mềm). Đây chính là những điểm hấp dẫn nhất thu hút người chơi tham gia vàng tài khoản.
Ví dụ cụ thể về đầu tư vào sàn giao dịch vàng lừa đảo:
Trường hợp của bà N. (sinh năm 1981, Hà Nội) là một ví dụ điển hình về việc nhà đầu tư bị lừa đảo khi tham gia vào các sàn giao dịch vàng online.
Cách thức tham gia và thu hút nhà đầu tư:
Chiến lược marketing tinh vi:
Bà N. được tiếp cận qua các cuộc gọi từ những đối tượng tự xưng là nhân viên của sàn giao dịch vàng uy tín, hướng dẫn cài đặt app giao dịch và cung cấp tài khoản cá nhân để mua bán vàng trực tuyến. Với ứng dụng này, bà N. có thể dễ dàng theo dõi giá vàng và thực hiện giao dịch. Các đối tượng còn quảng cáo rằng đây là một sàn giao dịch có lượng người tham gia lớn, giúp bà tin tưởng rằng mình đang đầu tư vào một cơ hội hợp pháp.
Tận dụng sự thiếu hiểu biết và thiếu kinh nghiệm:
Là một người mới tham gia thị trường đầu tư vàng online. Không có kinh nghiệm về việc kiểm tra giấy phép hay tính hợp pháp của sàn, bà chỉ tập trung vào lời hứa lợi nhuận và hệ thống giao dịch bắt mắt mà không nhận ra các dấu hiệu lừa đảo. Các đối tượng lừa đảo còn thuyết phục bà rằng hệ thống của sàn đã hoạt động trong thời gian dài và có nhiều nhà đầu tư khác cũng tham gia.
Mở tài khoản ngân hàng:
Bà N. nhận được lời mời tham gia từ một sàn giao dịch vàng thông qua các cuộc gọi từ những đối tượng lừa đảo. Theo yêu cầu của sàn, bà phải mở tài khoản ngân hàng do sàn chỉ định và nạp vào một khoản tiền ban đầu, được gọi là “phí duy trì tài khoản.” Sau khi hoàn tất bước này, bà được yêu cầu cài đặt ứng dụng của sàn giao dịch trên điện thoại.
Hứa hẹn lợi nhuận cao:
Sàn giao dịch này hứa hẹn lợi nhuận hấp dẫn, lên đến 20-30% trong thời gian ngắn, khiến bà N. bị thuyết phục. Với lời cam kết “kiếm tiền nhanh chóng” mà không phải lo lắng về rủi ro, bà đã nạp gần 800 triệu đồng vào tài khoản của sàn giao dịch này.
Đòn bẩy tài chính:
Sàn giao dịch này quảng cáo rằng người tham gia có thể sử dụng đòn bẩy tài chính với tỷ lệ lên đến 1:500, có nghĩa là bà N. có thể giao dịch một số tiền lớn hơn số vốn thực tế lên đến 500 lần. Điều này tạo ra sự hấp dẫn lớn, khiến nhà đầu tư nghĩ rằng mình có thể kiếm được số tiền lớn trong thời gian ngắn.
Sau khi nạp tiền, bà liên tục nhận được thông báo rằng tài khoản đã sinh lãi, làm bà tin tưởng rằng mình đang thực sự làm giàu. Tuy nhiên, khi bà cố gắng rút tiền, các đối tượng lừa đảo đã viện lý do để không cho rút, và cuối cùng chiếm đoạt toàn bộ số tiền.
Mua bán vàng trực tuyến:
Từ ứng dụng trên điện thoại, bà N. có thể thực hiện giao dịch mua bán vàng theo giá vàng thế giới chỉ bằng vài thao tác đơn giản. Việc giao dịch này hoàn toàn diễn ra trên phần mềm mà không cần phải mua vàng vật chất (mua vàng online). Đây chính là điểm thu hút người chơi, vì họ có cảm giác như mình đang giao dịch một khối lượng lớn mà không cần sở hữu vàng thực tế.
Kết cục:
- Sau khi đã nạp một số tiền lớn vào tài khoản, bà N. bắt đầu muốn rút tiền ra, nhưng sàn giao dịch không cho phép thực hiện rút tiền. Các đối tượng lừa đảo viện đủ lý do như hệ thống thanh toán lỗi, nhập sai nội dung giao dịch, hoặc cơ quan thuế nước ngoài đang điều tra, và yêu cầu bà N. đóng thêm nhiều khoản phí khác để “khắc phục sự cố.”
- Sau khi bà N. không thể rút được tiền và tài khoản của bà bị khóa, các đối tượng lừa đảo đã cắt liên lạc.
Vậy nên nhà đầu tư cần cảnh giác với những người chủ động tiếp cận qua mạng xã hội, luôn kiểm tra tính pháp lý của sàn giao dịch và không bị lôi kéo bởi những hứa hẹn lợi nhuận cao hoặc những mối quan hệ mờ ám.
4. Cảnh cáo và phương thức trình báo về hành vi lừa đảo qua mạng
4.1. Vậy phải làm gì khi gặp phải dấu hiệu của lừa đảo sàn vàng trực tuyến?
Các cơ quan chức năng như Cục An ninh mạng và Phòng chống tội phạm công nghệ cao (A05) thuộc Bộ Công An, cũng như Ngân hàng Nhà nước và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đã nhiều lần cảnh cáo về các hành vi lừa đảo liên quan đến sàn giao dịch vàng online. Các tổ chức này thường xuyên phát đi cảnh báo đối với những nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm, nhấn mạnh rằng họ cần kiểm tra kỹ thông tin về sàn giao dịch trước khi tham gia và phải cảnh giác với những lời hứa lợi nhuận quá cao.
Nếu đã gặp phải tình trạng lừa đảo, hãy hành động ngay theo các bước sau:
- Bước 1: Đừng tiếp tục gửi tiền (hoặc bất cứ thông tin cá nhân nào) và chặn mọi liên lạc từ kẻ lừa đảo (hoặc ai đó nhắn với bạn với motip rằng có thể lấy lại tiền một cách đơn giản).
- Bước 2: Liên hệ ngay lập tức với Ngân hàng bạn sử dụng để báo cáo tình trạng lừa đảo và yêu cầu khoá tài khoản (dừng mọi giao dịch) ngay lập tức.
- Bước 3: Thu thập và lưu lại bằng chứng về các cuộc trao đổi, chuyển tiền, giao dịch để làm đơn tố giác và gửi tới cơ quan công an nơi lưu trú hoặc gần nhất tại nơi bạn đang ở.
- Bước 4: Thông báo với tất cả người thân, gia đình và bạn bè về trường hợp của mình, cảnh báo mọi người không chuyển tiền hoặc thông tin tới các tài khoản mạo danh mình.
Cùng với đó, việc nâng cao cảnh giác khi trao đổi, liên hệ với người lạ (nhóm người lạ) trên không gian mạng, đặc biệt là các nhóm đầu tư tài chính không rõ thông tin, nhà đầu tư tuyệt đối không nên chia sẻ thông tin cá nhân, không làm theo hướng dẫn khi chưa xác định chính xác nhân thân, lai lịch của đối phương.
4.2. Vậy tôi có thể đầu tư, mua vàng trực tuyến qua kênh giao dịch nào?
Đặc biệt, chỉ nên tham gia đầu tư tại những sàn giao dịch chính thống được Nhà nước, các cơ quan quản lý tại Việt Nam cấp phép hoạt động như:
- Ứng dụng đầu tư vàng eGold:
Ứng dụng đầu tư vàng của DOJI mang tên eGold, là một nền tảng trực tuyến giúp người dùng có thể mua bán và đầu tư vàng dễ dàng và an toàn. Đây là một trong những sáng kiến công nghệ của Tập đoàn Vàng bạc Đá quý DOJI, nhằm mang đến trải nghiệm đầu tư vàng tiện lợi và phù hợp với xu hướng số hóa hiện nay.
Tình năng nổi bật của ứng dụng eGold:
- Mua bán vàng trực tuyến.
- Quản lý tài sản vàng.
- Giao dịch an toàn và bảo mật thông tin cá nhân của người dùng.
- Có công cụ cập nhật giá vàng liên tục theo bảng giá vàng hôm nay, được niêm yết bởi Ngân hàng nhà nước.
- Cổng thông tin giá vàng trực tuyến của nhóm Ngân hàng Big 4
Hiện tại, ở Việt Nam, Big 4 trong ngành ngân hàng bao gồm các ngân hàng lớn như Vietcombank, BIDV, Agribank, VietinBank. Tại các Ngân hàng trong nhóm Big 4, họ cung cấp dịch vụ đặt mua vàng miếng SJC và cập giá vàng miếng SJC mới nhất, cụ thể như sau:
- Các phiên đăng ký và giao dịch trực tuyến được thực hiện từ thứ 2 đến thứ 6 và từ 8h-11h30h và 14h30-16h hàng ngày.
- Loại vàng được thực hiện giao dịch là vàng miếng SJC.
- Cung cấp dịch vụ giao dịch vàng trực tuyến, có đầy đủ giấy phép kinh doanh vàng do ngân hàng nhà nước cấp phép.
- Cung cấp dịch vụ giữ hộ vàng và hỗ trợ khách hàng giao dịch vàng vật chất tại các chi nhánh.
Top 3 sàn giao dịch vàng quốc tế uy tín hiện nay
Dưới đây là Top 3 sàn giao dịch vàng uy tín hiện nay mà các nhà đầu tư có thể tham khảo. Các sàn giao dịch này không chỉ cung cấp dịch vụ mua bán vàng mà còn hỗ trợ giao dịch ngoại hối (Forex) và các sản phẩm tài chính phái sinh khác, được quản lý bởi các cơ quan tài chính uy tín trên thế giới.
- Sàn XTB
- Giới thiệu:
XTB là một trong những sàn giao dịch vàng và ngoại hối hàng đầu thế giới, có trụ sở tại Ba Lan và được thành lập từ năm 2002. XTB được quản lý bởi các cơ quan tài chính uy tín như FCA (Anh), KNF (Ba Lan), và CySEC (Cyprus). Sàn này nổi tiếng với nền tảng giao dịch mạnh mẽ xStation 5 và dịch vụ khách hàng chuyên nghiệp. - Ưu điểm:
- Phí giao dịch thấp, spread cạnh tranh.
- Nền tảng giao dịch trực quan, dễ sử dụng.
- Hỗ trợ nhiều sản phẩm tài chính, bao gồm vàng, ngoại hối, và CFDs.
- Nhược điểm:
- Không hỗ trợ nạp tiền qua ví điện tử như PayPal.
- Sàn XM
- Giới thiệu:
XM là một sàn giao dịch ngoại hối và vàng nổi tiếng, hoạt động từ năm 2009 và được quản lý bởi CySEC (Cyprus), ASIC (Úc), và IFSC (Belize). Sàn XM cung cấp nhiều tài khoản giao dịch với mức đòn bẩy cao và chương trình đào tạo miễn phí cho nhà đầu tư. - Ưu điểm:
- Đòn bẩy cao lên đến 1:888.
- Hỗ trợ nhiều nền tảng giao dịch như MT4 và MT5.
- Chương trình khuyến mãi và tiền thưởng hấp dẫn.
- Nhược điểm:
- Spread trên các tài khoản nhỏ có thể cao hơn so với các sàn khác.
- Sàn Exness
- Giới thiệu:
Exness là một sàn giao dịch quốc tế uy tín, thành lập năm 2008 và được quản lý bởi FCA (Anh) và CySEC (Cyprus). Exness nổi tiếng với tốc độ rút tiền nhanh chóng, đòn bẩy linh hoạt và hỗ trợ khách hàng tốt. - Ưu điểm:
- Rút tiền nhanh, không mất phí.
- Đòn bẩy linh hoạt, không giới hạn cho tài khoản nhỏ.
- Hỗ trợ đa ngôn ngữ, bao gồm cả tiếng Việt.
- Nhược điểm:
- Giao diện nền tảng có thể phức tạp với người mới.
Tổng kết
Với sự biến động và lợi nhuận mang lại từ các cuộc giao dịch, đầu tư vào thị trường vàng online đã tạo nhiều cơ hội cho nhà đầu tư vàng. Tuy nhiên, đi kèm với đó là nhiều rủi ro về sự lừa đảo đầu tư sàn vàng trực tuyến khiến nhiều nhà đầu tư cảm thấy chưa yên tâm về thị trường tiềm năng này.
Do vậy, kiến thức, kinh nghiệm và trải nghiệm là điều thực sự cần thiết để bạn nhận diện và phòng tránh những cạm bẫy nguy hiểm, không chỉ trong thị trường đầu tư vàng mà còn trong những thị trường tài chính khác.
Khuyến nghị: Thông tin trong bài viết được tổng hợp từ các nguồn thông tin trên mạng, chỉ mang tính chất tham khảo, không phải lời khuyên đầu tư!
