Với các giao dịch mua bán trị giá hàng trăm cho tới hàng tỷ đồng mỗi ngày, vàng được coi là một trong những loại tài sản ưa chuộng trong mọi thời điểm biến động kinh tế. Việc nhiều nhà đầu tư chọn vàng để đầu tư không chỉ đánh giá cao về lợi nhuận mà còn yêu thích nó vì giá trị tích trữ lâu dài.
Tuy nhiên, bạn có biết rằng ngoài việc đầu tư vàng vật lý truyền thống (mua vàng miếng, vàng thỏi,..) rồi chờ thời cơ biến động về giá để thu lợi nhuận liệu có còn là một kênh đầu tư hiệu quả:
- Hiện nay nhà đầu tư có thể lựa chọn cho mình nhiều hình thức đầu tư vàng đặc biệt như hợp đồng vàng tương lai, mua cổ phiếu ở các công ty vàng bạc đá quý, quỹ đầu tư ETF vàng, mua vàng trực tuyến,….
- Các tiếp cận và mức sinh lời của mỗi hình thức có khác nhau không?
Bài viết này sẽ cung cấp cho bạn tất tần tật những thông tin về những hình thức đầu tư mới mẻ này, bổ sung vào danh mục đầu tư vàng của bạn, cùng tìm hiểu với ONUS ngay.
1. Đầu tư vàng là gì?
Trước khi tìm hiểu đầu tư vàng là gì, chắc hẳn bạn nên biết rằng vàng là một kim loại và tài sản có giá trị cao, thường được ưa chuộng sử dụng vào các mục đích như dự trữ thay cho tiền mặt, làm đồ trang sức và trao đổi hàng hoá,… Dù trong bất kỳ hoàn cảnh nào, từ tình hình chính trị – kinh tế biến động bất ổn cho tới lạm phát kéo dài, thì vàng vẫn luôn giữ được mức giá trị của chúng. Do đó, vàng luôn được người dân tìm mua và tích trữ lâu dài.
Vậy đầu tư vàng là gì? Và đây có phải là một kênh đầu tư sinh lời hiệu quả?
1.1. Vàng – hình thức đầu tư an toàn nhưng sinh lời hấp dẫn
Hiểu một cách đơn giản, đầu tư vàng là cách nhà đầu tư mua các sản phẩm vàng trên thị trường dựa trên những biến động về giá để thu về lợi nhuận.
Theo cách truyền thống, nhà đầu tư sẽ trực tiếp tới các quầy giao dịch của các thương hiệu vàng như SJC, PNJ hay DOJI hoặc các tiệm vàng địa phương để mua vàng miếng, vàng nhẫn trơn,… Còn hiện nay, người tiêu dùng có thể mua vàng từ các Ngân hàng Quốc doanh như Agribank, Vietcombank, BIDV và VietinBank với mức giá niêm yết công khai là 83,700,000 VND/Lượng với giá mua vào và 86,200,000 VND/Lượng với giá bán ra.
1.2. Những đặc tính và lợi điểm khi tham gia đầu tư vàng
Tính thanh khoản cao của vàng
- Đối với vàng vật lý (vàng miếng, vàng nhẫn trơn,..) – Nhà đầu tư có thể mua tại Ngân hàng Quốc doanh (Big 4) trong giờ giao dịch hành chính, còn khi giao dịch mua bán tại các cửa hàng sẽ theo giờ đóng – mở cửa của các cửa tiệm vàng.
- Đối với Vàng phái sinh là 23/5 – Nhà đầu tư có thể giao dịch 23 giờ mỗi ngày và 05 ngày mỗi tuần từ thứ Hai đến thứ Sáu, tuân thủ theo lịch giao dịch thị trường thế giới.
- Về thời gian nạp/rút, khách hàng có thể nạp/rút không giới hạn và thời gian hoàn thành giao dịch trong khoảng 2 phút. Điểm này là một trong những khác biệt lớn nhất giữa đầu tư Vàng phái sinh và đầu tư Vàng truyền thống.
- Một lưu ý nhỏ với Nhà đầu tư, vì hệ thống thanh toán chấp nhận giao dịch của hầu hết các ngân hàng nội địa và cũng vì thế tất cả các lệnh nạp/rút, quý vị nên thực hiện trong giờ hành chính để có thể được hoàn thành nhanh nhất.
Điều này giúp người tiêu dùng nói chung và nhà đầu tư nói riêng có thể dễ dàng mua vào hoặc bán ra khi có nhu cầu cần thiết mà không gặp trở ngại lớn.
Khả năng sinh lời hấp dẫn
- Mặc dù được coi là tài sản an toàn, nhưng vàng lại sở hữu tiềm năng sinh lời cao khi là loại tài sản giao dịch có giá trị lớn và là thước đo song song với tiền mặt, cụ thể là USD.
- Theo đó, giá vàng có thể biến động mạnh dựa trên những yếu tố như cung cầu, biến động tỷ giá tiền USD, chính sách tiền tệ và tình hình chính trị toàn cầu. Nhà đầu tư thông minh có thể tận dụng những biến động này để mua vàng khi giá thấp và bán vàng khi giá lên cao.
Giá trị luôn được giữ ở mức cao
- Qua từng giai đoạn phát triển của giá vàng tại Việt Nam nói riêng, cho đến thời điểm hiện tại, giá mặt hàng này đã tăng như vũ bão để leo lên đỉnh lịch sử cao nhất mọi thời đại trên vùng 92 triệu đồng/lượng cho tới khi giá vàng được niêm yết theo giá tại Ngân hàng Nhà nước là 86,200,000 VND/Lượng .
- Điều đáng nói ở đây là vàng vẫn là mặt hàng tăng giá rất tốt ngay cả trong thời kỳ đại dịch. Theo dữ liệu thống kê ONUS tổng hợp từ các nguồn uy tín như giá vàng thương hiệu SJC,….giá vàng tăng mạnh giai đoạn xuất hiện COVID-19. Cụ thể, từ đầu năm 2020 (thời điểm xuất hiện COVID-19) đến nay, giá vàng đã tăng vọt từ vùng giá 42 triệu đồng/lượng lên mức 80 triệu đồng/lượng, tương ứng mức tăng gần gấp đôi chỉ trong vòng chưa tới 4 năm.
Do đó, khi đầu tư vàng có thể giúp bảo vệ danh mục tài sản và sức mua của nhà đầu tư trước biến động thị trường.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư cá nhân
- Việc sở hữu vàng trong danh mục đầu tư có thể giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro trên tổng số tài sản đang sở hữu. Bởi vàng có mối tương quan nghịch chiều với các tài sản tài chính khác ví dụ như cổ phiếu, lãi suất tiết kiệm. Khi giá trị của các loại tài sản này giảm, giá vàng thường có xu hướng tăng.
Đầu tư vào vàng giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư, tăng tính ổn định và giảm rủi ro thiệt hại cho nhà đầu tư.
Vậy có những cách đầu tư vàng nào được nhà đầu tư ưa chuộng? Và bạn có hợp với cách đầu tư đó không? Hãy cùng ONUS tìm hiểu ở phần tiếp theo.
2. Có nên đầu tư vàng vào thời điểm này hay không?
Vàng được coi là kim loại quý hiếm với giá trị trường tồn theo thời gian. Do nguồn cung hạn chế và việc khai thác khó khăn, giá trị của vàng ngày càng tăng. Đặc biệt, khi càng nhiều người tìm đến vàng để đầu tư và tích trữ, giá trị của nó lại càng cao. Quy luật cung hạn chế và cầu tăng cao dẫn đến giá trị vàng tăng không ngừng.
Vì vậy, đầu tư vào vàng luôn là lựa chọn sáng suốt, bất kể là trong quá khứ, hiện tại hay tương lai.
Vậy các hình thức đầu tư vàng phổ biến nhất hiện nay là gì? Các phương pháp đầu tư vàng nào phù hợp với bạn, cùng tìm hiểu nhé.
2.1. Các hình thức đầu tư vàng hiện nay
Với giá vàng hiện nay cho 1 chỉ vàng miếng SJC là 8,370,000 VND/chỉ và 1 lượng vàng miếng SJC là 86,200,000 VND/Lượng. Với số tiền này, bạn có thể bắt đầu đầu tư theo nhiều hình thức sinh lời tự động phổ biến sau:
Đầu tư vàng trong dài hạn.
Đầu tư vàng tích trữ là hình thức mua vàng vật chất (như vàng miếng, vàng thỏi, hoặc trang sức) và giữ nó trong một khoảng thời gian dài nhằm bảo vệ tài sản và tăng giá trị theo thời gian.
|
Lợi ích |
Hạn chế |
|
|
Đầu tư vàng lướt sóng
Đầu tư vàng lướt sóng (còn gọi là đầu cơ vàng) là hình thức mua vàng khi giá thấp và bán khi giá cao trong ngắn hạn để kiếm lợi nhuận từ biến động giá. Hình thức này đòi hỏi nhà đầu tư theo dõi sát sao thị trường và có chiến lược giao dịch linh hoạt.
|
Lợi ích |
Hạn chế |
|
|
Đầu tư quỹ ETF vàng
Đầu tư vào quỹ đầu tư vàng (ETFs – Exchange-Traded Fund) là một loại quỹ đầu tư thụ động, được giao dịch trên sàn chứng khoán như một cổ phiếu. Quỹ này chủ yếu đầu tư vào vàng và các sản phẩm tài chính liên quan đến vàng, nhằm mô phỏng giá trị và biến động của vàng.
|
Lợi ích |
Hạn chế |
|
|
Đầu tư chứng khoán vàng
Đầu tư cổ phiếu vàng là hình thức đầu tư vào các công ty kinh doanh, sản xuất hay khai thác niêm yết trên sàn chứng khoán. Khi công ty phát triển và giá cổ phiếu tăng, bạn có thể bán cổ phiếu để thu lời.
|
Lợi ích |
Hạn chế |
|
|
Sau đây, chúng ta hãy đi sâu vào phân tích từng hình thức đầu tư xem cách đầu tư như thế nào? Ai sẽ phù hợp với hình thức đầu tư vàng nào và có những yếu tố tác động tới giá vàng theo từng hình thức.
2.1.1. Đầu tư vàng trong dài hạn.
Đầu tư vàng tích trữ là hình thức mua vàng vật chất (như vàng miếng, vàng thỏi, hoặc trang sức) và giữ nó trong một khoảng thời gian dài nhằm bảo vệ tài sản và tăng giá trị theo thời gian.
Ví dụ cụ thể:
Mua vàng miếng SJC theo giá hiện hành:
- Chi phí ban đầu: 20.000.000 VND (giá vàng hiện tại là 83,700,000 VND/lượng hoặc 8,370,000 VND/chỉ)
- Thời gian đầu tư: 5 năm
- Mức lãi kỳ vọng: Dựa trên giá vàng tăng trung bình 6% mỗi năm
Với mức chi phí này, bạn có thể mua vàng theo chỉ, và bạn có thể mua được 2 chỉ vàng, trung bình bạn sở hữu lượng vàng có giá trị tương đương 15.906.000 VND.
Ta có thể sử dụng công thức lãi kép: FV = PV × (1+r)^n
Trong đó:
- PV là giá trị hiện tại (chi phí ban đầu) = 15.906.000 VND
- r là lãi suất hàng năm = 6% = 0.06
- n là số năm đầu tư = 5
FV = 15.906.000*(1+0.06)^5 = 21.285.409 (VND)
Vậy sau 5 năm, với mức lãi suất trung bình 6% mỗi năm, số tiền đầu tư 15.906.000 VND ban đầu có thể tăng lên khoảng 21.285.409 VND, đem lại mức lãi là 5.379.409 VND/Năm.
Ai phù hợp với hình thức đầu tư này?
- Nhà đầu tư dài hạn: Những người muốn bảo vệ tài sản của mình trong thời gian dài và không muốn chịu ảnh hưởng bởi những biến động ngắn hạn của thị trường.
- Người mới bắt đầu đầu tư: Đầu tư vàng tích trữ là một trong những cách dễ dàng và ít rủi ro hơn so với các hình thức đầu tư khác, phù hợp cho người mới bắt đầu. Và khi mới bắt đầu, bạn có thể mua từng lượng vàng nhỏ để tích trữ dần, có thể mua theo phân, chỉ hoặc nhiều sẽ là 1 cây vàng.
- Mức vốn ban đầu: Với hình thức này, nhà đầu tư có thể tận dụng nguồn tiền rảnh rỗi của bản thân, tích lũy vàng dần dần trong thời gian giá vàng bình ổn hoặc tận dụng những đợt giá vàng giảm.
Cách thức đầu tư ra sao
Mua vàng vật chất:
- Vàng miếng và vàng thỏi: Được mua tại các cửa hàng vàng uy tín, ngân hàng hoặc các sàn giao dịch vàng.
- Trang sức vàng: Mua tại các cửa hàng trang sức, tuy nhiên, trang sức thường có chi phí gia công cao hơn so với vàng miếng hoặc vàng thỏi.
Lưu trữ vàng an toàn:
- Két sắt tại nhà: Đảm bảo an toàn và tiện lợi, nhưng cần có biện pháp bảo vệ chống trộm.
- Ngân hàng hoặc dịch vụ lưu trữ: Đặt vàng tại ngân hàng hoặc các dịch vụ lưu trữ chuyên nghiệp để đảm bảo an toàn cao hơn.
Theo dõi giá vàng: Cập nhật thông tin về giá vàng thường xuyên để có quyết định mua hoặc bán phù hợp.
Thời gian tốt nhất để đầu tư
- Khi giá vàng ổn định hoặc giảm: Mua vào khi giá vàng đang ở mức thấp hoặc ổn định để tối ưu hóa lợi nhuận khi giá tăng trở lại.
- Trong thời kỳ lạm phát hoặc bất ổn kinh tế: Vàng thường tăng giá trị trong các giai đoạn này, làm tăng khả năng bảo vệ tài sản.
- Dài hạn: Đầu tư vàng nên được xem là một chiến lược dài hạn, không bị ảnh hưởng bởi các biến động ngắn hạn.
Các yếu tố ảnh hưởng đến việc đầu tư vàng tích trữ
- Biến động kinh tế toàn cầu: Suy thoái kinh tế, lạm phát, và bất ổn chính trị đều có thể làm tăng giá vàng.
- Tỷ giá hối đoái: Giá vàng thường biến động ngược với đồng USD. Khi USD giảm giá, giá vàng thường tăng.
- Lãi suất: Lãi suất thấp thường làm tăng sức hấp dẫn của vàng như một tài sản không mang lại lãi suất.
- Nhu cầu và cung cấp: Sự thay đổi trong nhu cầu tiêu thụ vàng (trang sức, công nghiệp, đầu tư) và nguồn cung (khai thác vàng, tái chế) đều ảnh hưởng đến giá vàng.
- Chính sách của ngân hàng trung ương: Các quyết định về mua hoặc bán vàng của các ngân hàng trung ương có thể tác động lớn đến giá vàng toàn cầu.
Đầu tư vàng tích trữ là một chiến lược đầu tư an toàn và có tiềm năng sinh lời hấp dẫn trong dài hạn. Để đầu tư hiệu quả, nhà đầu tư cần nắm bắt được thời điểm mua vàng hợp lý, lưu trữ an toàn, và hiểu rõ các yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng.
2.1.2. Đầu tư vàng lướt sóng?
Đầu tư vàng lướt sóng (còn gọi là đầu cơ vàng) là hình thức mua vàng khi giá thấp và bán khi giá cao trong ngắn hạn để kiếm lợi nhuận từ biến động giá. Hình thức này đòi hỏi nhà đầu tư theo dõi sát sao thị trường và có chiến lược giao dịch linh hoạt.
Ví dụ cụ thể cho hình thức đầu tư vàng lướt sóng
Nếu hiện giờ bạn có 20.000.000 VND và thị trường vàng đang có dấu hiệu tăng giá vì tình hình chính trị căng thẳng. Nên bạn muốn đón đầu thị trường, mua vàng khi giá còn thấp và bán ra khi giá tăng cao trong thời gian tới nhằm kiếm lợi từ biến động giá. Điều này sẽ mang lại khoảng lợi nhuận nhanh và nhiều hơn so với đầu tư tích trữ dài hạn nhưng lại có rủi ro khi giá vàng biến động khó lường.
- Chi phí ban đầu: Với mức vốn 20.000.000 VND, bạn có thể mua được 2 chỉ vàng với mức giá vàng SJC hiện giờ là 83,700,000 VND/lượng hoặc 8,370,000 VND/chỉ.
- Thời gian đầu tư: 2 tuần
- Mức lãi kỳ vọng: Dựa trên sự tăng giá 2% trong 1 tuần
Sử dụng công thức tính lợi nhuận cơ bản:
- Lợi nhuận = Giá bán – giá mua
Giá bán = Giá mua*(1+Tỷ lệ tăng giá) = 20.000.000 x (1 + 0.02) = 20.400.000
Mức lãi trong vòng 1 tuần:
- Lợi nhuận = Giá bán – giá mua = 20.400.000 – 20.000.000 = 400.000 (VND/Tuần).
Vậy nhưng ai nên đầu tư vàng lướt sóng
- Nhà đầu tư ưa mạo hiểm: Những người chấp nhận rủi ro cao để đạt được lợi nhuận ngắn hạn.
- Người có kiến thức và kinh nghiệm: Nhà đầu tư có hiểu biết sâu rộng về thị trường vàng và khả năng phân tích kỹ thuật.
- Nhà đầu tư có thời gian theo dõi thị trường: Đầu tư lướt sóng đòi hỏi thời gian và sự tập trung cao để theo dõi biến động giá vàng hàng ngày.
- Mức vốn ban đầu: Với hình thức này, nhà đầu tư cần chuẩn bị sẵn một nguồn vốn lớn và tức thì để bắt kịp xu hướng biến động giá của thị trường vàng.
Cách thức đầu tư ra sao
Mua vàng vật chất:
- Vàng miếng và vàng thỏi: Đây sẽ là loại vàng có giá trị cao và tính thành khoản khi thị trường biến động giá mạnh, nên nhà đầu tư có xu hướng mua nhiều các sản phẩm vàng miếng, vàng thỏi để có thể mua đi bán lại mà không lo về việc mất giá.
Phân tích kỹ thuật:
- Sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật như biểu đồ giá, chỉ báo RSI, MACD, Bollinger Bands để dự đoán xu hướng giá.
- Theo dõi các mô hình nến, hỗ trợ và kháng cự để xác định điểm mua vào và bán ra hợp lý.
Phân tích tin tức:
- Cập nhật liên tục các tin tức kinh tế, chính trị, và tài chính có thể ảnh hưởng đến giá vàng.
- Theo dõi các báo cáo về lạm phát, tỷ giá hối đoái, chính sách tiền tệ của các ngân hàng trung ương.
Lựa chọn nền tảng giao dịch:
- Sử dụng các nền tảng giao dịch uy tín và có tính năng hỗ trợ phân tích kỹ thuật tốt.
- Đảm bảo nền tảng có tính thanh khoản cao và phí giao dịch thấp.
Thời gian tốt nhất để đầu tư
- Khi thị trường có biến động lớn: Đầu tư lướt sóng phù hợp trong những thời điểm thị trường có sự biến động lớn do các sự kiện kinh tế hoặc chính trị.
- Thời gian ngắn hạn: Khoảng thời gian đầu tư thường ngắn, từ vài ngày đến vài tuần, để tận dụng các biến động giá ngắn hạn.
- Trong giai đoạn thị trường không ổn định: Thị trường vàng thường có xu hướng biến động mạnh trong các giai đoạn không ổn định, cung cấp cơ hội cho các nhà đầu tư lướt sóng.
Các yếu tố ảnh hưởng đến việc đầu tư vàng lướt sóng
- Biến động kinh tế toàn cầu:
- Các sự kiện kinh tế như lạm phát, suy thoái, và chính sách tiền tệ của các ngân hàng trung ương ảnh hưởng lớn đến giá vàng.
- Sự biến động của các thị trường tài chính khác như chứng khoán và ngoại hối cũng tác động đến giá vàng một cách nhanh chóng.
- Giá vàng thế giới: Biến động giá vàng thế giới ảnh hưởng trực tiếp đến giá vàng trong nước.
- Tỷ giá hối đoái:
- Giá vàng thường biến động ngược với đồng USD: Khi USD giảm giá, giá vàng thường tăng.
- Tin tức và sự kiện chính trị:
- Các sự kiện chính trị như bầu cử, xung đột quân sự, và chính sách kinh tế của các quốc gia lớn có thể gây biến động giá vàng.
- Các chính sách hoặc điều lệ từ Ngân hàng Quốc Tế cũng ảnh hưởng tới xu hướng biến động giá vàng trên thế giới và từng quốc gia xuất, nhập khẩu vàng.
- Tâm lý thị trường:
- Tâm lý của nhà đầu tư cũng ảnh hưởng lớn đến giá vàng. Tin tức tốt hoặc xấu có thể gây ra các phản ứng mua vào hoặc bán ra mạnh mẽ trên thị trường.
2.1.3. Quỹ đầu tư vàng
Quỹ đầu tư vàng – Gold ETFs là những quỹ đầu tư mở cho phép nhà đầu tư mua của cổ phần của các quỹ này, tương tự như việc đầu tư nguồn vốn vào các Công ty sản xuất kinh doanh khác trên thị trường tài chính.
Đồng nghĩa với việc khi đầu tư qua các Quỹ đầu tư vàng sẽ giúp nhà đầu tư tiếp cận với thị trường vàng nhanh chóng, có sự quản lý dòng tiền, nguồn vốn và cách thức đầu tư hợp lý mà không phải mua vàng trực tiếp hay lo lắng về cách bảo quản vàng vật chất..
Ví dụ cụ thể: Mua cổ phần của Quỹ đầu tư vàng
- Với chi phí ban đầu là 20.000.000 VND (giá mỗi cổ phiếu của Quỹ có giá 200.000 VND/Cổ) với thời gian đầu tư là 5 năm, với mức tăng trưởng trung bình là 5 %/năm (trừ phí quản lý quỹ là 0.5 %/năm).
Sử dụng công thức tính lãi kép để tính lợi nhuận đầu tư sau 5 năm:
- FV = PV*(1+r -f)^n = 20.000.000*(1 + 0.05 – 0.005)^5 = 24.920.000 (VND).
- Mức lãi sau 5 năm = 24.920.000 − 20.000.000 = 4.920.000 (VND/Năm).
Vậy những ai nên đầu tư vào Quỹ đầu tư vàng
- Nhà đầu tư muốn đa dạng hóa danh mục: Những người muốn bổ sung vàng vào danh mục đầu tư để giảm rủi ro và tăng tính ổn định.
- Nhà đầu tư không muốn giữ vàng vật chất: Những người lo ngại về việc lưu trữ và bảo quản vàng vật chất.
- Nhà đầu tư dài hạn và ngắn hạn: Những người muốn tiếp cận thị trường vàng mà không cần phải theo dõi sát sao giá vàng hàng ngày.
- Nhà đầu tư có vốn nhỏ: Những người không có đủ vốn để mua vàng vật chất nhưng muốn đầu tư vào vàng thông qua việc mua cổ phần của Quỹ ETF vàng.
Cách thức đầu tư vào Quỹ đầu tư vàng
Mở tài khoản đầu tư:
- Mở tài khoản tại các công ty chứng khoán hoặc các sàn giao dịch trực tuyến hỗ trợ giao dịch Quỹ ETF.
Chọn Quỹ đầu tư vàng phù hợp:
- Nghiên cứu các Quỹ ETF khác nhau để tìm hiểu về phí quản lý, hiệu suất hoạt động, và danh mục đầu tư của quỹ.
Mua cổ phần của Quỹ:
- Mua cổ phần của Quỹ ETF thông qua tài khoản đầu tư của bạn, giống như việc mua cổ phiếu.
Theo dõi và quản lý đầu tư:
- Theo dõi giá trị cổ phần và hiệu suất của quỹ để quyết định khi nào nên mua thêm hoặc bán ra.
Thời gian tốt nhất để đầu tư
- Khi thị trường vàng có triển vọng tăng trưởng: Đầu tư vào Quỹ ETF vàng khi dự báo giá vàng sẽ tăng trong tương lai.
- Trong thời kỳ kinh tế bất ổn: Vàng thường được coi là tài sản an toàn trong các giai đoạn kinh tế không ổn định hoặc lạm phát.
- Dài hạn: Đầu tư vào Quỹ ETF vàng có thể mang lại lợi nhuận ổn định trong dài hạn.
Các yếu tố ảnh hưởng đến việc đầu tư vào Quỹ đầu tư vàng
- Giá vàng thế giới:
- Giá trị của Quỹ ETF vàng phụ thuộc trực tiếp vào giá vàng trên thị trường quốc tế.
- Tỷ giá hối đoái:
- Biến động của tỷ giá hối đoái, đặc biệt là USD, có thể ảnh hưởng đến giá vàng và do đó ảnh hưởng đến giá trị của Quỹ ETF. Tỷ giá USD/VND làm tăng giá vàng trong nướ
- Lãi suất ngân hàng:
- Lãi suất ngân hàng thấp thường làm tăng sức hấp dẫn của vàng và các Quỹ ETF vàng.
- Chính sách tiền tệ và kinh tế:
- Các quyết định về chính sách tiền tệ của các ngân hàng trung ương và tình hình kinh tế toàn cầu ảnh hưởng lớn đến giá vàng.
- Nhu cầu và cung cấp vàng:
- Sự thay đổi trong nhu cầu và cung cấp vàng vật chất trên thị trường có thể tác động đến giá vàng.
- Hiệu suất và phí quản lý của Quỹ ETF:
- Hiệu suất đầu tư và mức phí quản lý của quỹ cũng ảnh hưởng đến lợi nhuận của nhà đầu tư.
2.1.4. Chứng khoán vàng.
Hình thức đầu tư chứng khoán vàng là hình thức nhà đầu tư mua cổ phiếu, mã chứng khoán mà các công ty kinh doanh, sản xuất hoặc thương hiệu vàng niêm yết trên sàn chứng khoán.
Ai nên đầu tư vào Quỹ đầu tư vàng
- Nhà đầu tư muốn đa dạng hóa danh mục: Những người muốn bổ sung vàng vào danh mục đầu tư để giảm rủi ro và tăng tính ổn định của các nhóm tài sản liên quan tới vàng và không muốn giữ vàng vật chất.
- Nhà đầu tư không muốn giữ vàng vật chất: Những người lo ngại về việc lưu trữ và bảo quản vàng vật chất.
- Những nhà đầu tư ưa thích giao dịch chứng khoán: Đối với những người đã quen thuộc với việc giao dịch chứng khoán, họ có thể tận dụng kinh nghiệm của mình để đầu tư thêm vào các công ty sản xuất, kinh doanh hoặc khai thác vàng, bổ sung thêm vào danh mục đầu tư tài chính của bản thân.
- Nhà đầu tư dài hạn và ngắn hạn: Những người muốn tiếp cận thị trường vàng mà không cần phải theo dõi sát sao giá vàng hàng ngày.
- Nhà đầu tư có vốn vừa và lớn: Những người không có đủ vốn để mua vàng vật chất nhưng muốn đầu tư vào vàng thông qua việc mua cổ phiếu, trái phiếu hay chứng khoán của các công ty liên quan tới thị trường vàng.
Cách thức đầu tư vào Chứng khoán vàng
Mở tài khoản đầu tư:
- Mở tài khoản tại các công ty chứng khoán hoặc các sàn giao dịch trực tuyến hỗ trợ giao dịch chứng khoán vàng.
Chọn loại chứng khoán vàng phù hợp:
- Cổ phiếu công ty khai thác vàng: Đầu tư vào cổ phiếu của các công ty chuyên khai thác và sản xuất vàng.
- Quỹ đầu tư vàng (ETF vàng): Mua cổ phần của các quỹ ETF đầu tư vào vàng hoặc các công ty khai thác vàng.
- Hợp đồng vàng tương lai: Tham gia vào các hợp đồng tương lai vàng trên các sàn giao dịch hàng hóa.
Mua chứng khoán vàng:
- Mua các loại chứng khoán vàng thông qua tài khoản đầu tư của bạn, giống như việc mua cổ phiếu thông thường.
Phân tích và ra quyết định đầu tư:
- Sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật cơ bản để đánh giá tiềm năng, mức độ tăng trưởng và xu hướng tăng trưởng của các mã chứng khoán vàng.
Theo dõi và quản lý đầu tư:
- Theo dõi giá trị cổ phiếu hoặc quỹ và hiệu suất của các công ty khai thác vàng để quyết định khi nào nên mua thêm hoặc bán ra.
Thời gian tốt nhất để đầu tư
- Khi thị trường vàng có triển vọng tăng trưởng: Đầu tư vào chứng khoán vàng khi dự báo giá vàng và cổ phiếu của các công ty khai thác vàng sẽ tăng trong tương lai.
- Trong thời kỳ kinh tế bất ổn: Vàng thường được coi là tài sản an toàn trong các giai đoạn kinh tế không ổn định hoặc lạm phát.
- Dài hạn và ngắn hạn: Đầu tư vào chứng khoán vàng có thể mang lại lợi nhuận trong cả ngắn hạn và dài hạn, tùy thuộc vào chiến lược đầu tư của bạn.
Các yếu tố ảnh hưởng đến việc đầu tư vào Chứng khoán vàng
- Giá vàng thế giới:
- Giá trị của chứng khoán vàng phụ thuộc trực tiếp vào giá vàng trên thị trường quốc tế.
- Hiệu suất của các công ty khai thác vàng:
- Giá cổ phiếu của các công ty khai thác vàng bị ảnh hưởng bởi hiệu suất kinh doanh, chi phí sản xuất, và các yếu tố địa chính trị.
- Tỷ giá hối đoái:
- Biến động của tỷ giá hối đoái, đặc biệt là USD, có thể ảnh hưởng đến giá vàng và do đó ảnh hưởng đến giá trị của chứng khoán vàng.
- Lãi suất:
- Lãi suất thấp thường làm tăng sức hấp dẫn của vàng và các chứng khoán vàng.
- Chính sách tiền tệ và kinh tế:
- Các quyết định về chính sách tiền tệ của các ngân hàng trung ương và tình hình kinh tế toàn cầu ảnh hưởng lớn đến giá vàng.
hiệu suất của công ty kinh doanh, sản xuất và khai thác vàng:
- Đối với thị trường chứng khoán nói chung và các mã chứng khoán của công ty vàng nói riêng, hiệu suất kinh doanh và tình hình tài chính của công ty sẽ là yếu tố quan trọng khi đánh giá tiềm năng cũng như dự đoán mức tăng trưởng của các mã chứng khoán.
- Khi các công ty kinh doanh, sản xuất hay khai thác vàng phát triển, thì giá trị của cổ phiếu, trái phiếu trên thị trường giao dịch chứng khoán cũng tăng theo và mang lại khoản lợi nhuận khổng lồ cho nhà đầu tư.
Nhu cầu và cung cấp vàng:
- Sự thay đổi trong nhu cầu và cung cấp vàng vật chất trên thị trường có thể tác động đến giá vàng.
Tâm lý thị trường:
- Tâm lý của nhà đầu tư cũng ảnh hưởng lớn đến giá vàng và chứng khoán vàng. Tin tức tốt hoặc xấu có thể gây ra các phản ứng mua vào hoặc bán ra mạnh mẽ trên thị trường.
2.2. Có nên “nhảy” vào thị trường vàng lúc này hay không?
Hiện nay, giá vàng thế giới nói chung và giá vàng tại Việt Nam nói riêng đang bước vào giai đoạn bình ổn giá sau thời điểm giá tăng phi mã hồi đầu năm. Giá vàng thế giới có thời điểm đã đạt mức kỷ lục trong lịch sử là 2.390 USD/oz, tương đương với mức tăng gần 20% chỉ trong một vài tháng và đẩy giá vàng trong nước tăng lên ngưỡng hơn 90.400.000 VND/Lượng. (Cho đến ngày hôm nay 21/11/2024, giá vàng trong nước niêm yết theo Thương hiệu SJC là 83,700,000 VND/Lượng với mức mua vào và 86,230,000 VND/Lượng khi bán ra.
Với tình hình bất ổn kinh tế toàn cầu thời gian qua vẫn duy trì ở mức cao, góp phần đẩy giá vàng lên tới mức giá cao kỷ lục. Kết quả là nhu cầu sử dụng vàng như một tài sản an toàn thay cho tiền mặt và các danh mục đầu tư chứng khoán, cổ phiếu dần được người dân chuyển giao nhanh chóng.
Thêm vào đó, nhu cầu từ các nhà đầu tư tư nhân trong nước do suy thoái của thị trường bất động sản cũng khiến giá vàng tăng vọt. Các khoản lãi suất tiết kiệm giảm đáng kể từ cuối năm 2023, đồng thời mức lãi suất vay vốn cũng giảm để kích cầu đầu tư từ các Ngân hàng giúp người dẫn có thể tự tin vay vốn để mua vàng.
Tiền mặt mất giá là một yếu tố quan trọng khác ở thị trường trong nước, khi tỷ giá USD/VND tăng mạnh gần đây đã góp phần trực tiếp đẩy giá vàng tăng cao. Tỷ giá USD/VND trên thị trường vào ngày 15/04/2024 đạt đỉnh cao nhất kể từ tháng 11/2023 (cụ thể ở mức 25.090 USD/VND) khiến giá vàng tăng mạnh lên mức 90.400.000 VND/Lượng.
Để bình ổn giá vàng trong nước, Nhà nước đã thực hiện biện pháp bình ổn giá vàng mới, niêm yết giá vàng tại mức 86,230,000 VND/Lượng, thu hẹp khoảng cách với giá vàng thế giới, tạo cơ hội cho nhiều nhà đầu tư và người dân mua vàng.
Ngoài ra, việc các Ngân hàng Quốc doanh thực hiện bán vàng trực tiếp cho người dân sẽ tạo được niềm tin trong thị trường vàng quốc nội, tránh việc người dân mua phải vàng giả, hạn chế tình trạng buôn lậu vàng.
Với tình hình thị trường vàng trong nước thời điểm hiện tại, việc mua vàng để chờ đợi các mức tăng trưởng mới là điều khả quan, khi mức giá vàng mà Nhà nước và Ngân hàng Trung ương niêm yết đã tăng nhẹ khoảng từ 2.000.000 VND/Lượng tới 3.000.000 VND/Lượng so với thời điểm 03/06/2024 (Ngày đầu mở bán vàng tại Ngân hàng). Nên nhà đầu tư hãy theo dõi và lựa chọn các sản phẩm vàng phù hợp với mức vốn, hình thức đầu tư và khẩu vị rủi ro của mình.
=> Hãy theo dõi và cập nhật Dự đoán giá vàng đến năm 2030 để có những đánh giá khác quan về tiềm năng tăng trưởng của thị trường vàng Việt Nam.
2.3. Lời Khuyên từ Chuyên Gia Về Việc Đầu Tư Vàng
Theo các chuyên gia, hiện nay thị trường vàng đang dần trở thành thị trường tiềm năng nhất trong khi các kênh đầu tư khác đang dần “mất điểm”, Bất Động Sản đóng băng, lãi suất ngân hàng đang ở mức thấp. Ngược lại, giá vàng trong nước đang tăng trưởng đều qua từng phiên giao dịch, nguồn cung vàng không tăng trong khi giá vàng trong nước đang dần thu hẹp khoảng cách chênh lệch đối với giá vàng.
Sau gần 2 tháng Ngân hàng Nhà nước triển khai bán vàng trực tiếp để bình ổn giá nói riêng và thị trường vàng quốc nội nói chung, tâm lý mua vàng của người dân đã có những thay đổi đáng kể.
vậy chuyên gia nói gì về việc đầu tư vàng thời điểm hiện tại?
Theo tin tức được ONUS cập nhật, ông Nguyễn Nhật Minh – Chuyên gia phân tích tại Viện nghiên cứu khoa học ngân hàng, Học viện ngân hàng cho rằng có hai điều sẽ định hướng thị trường vàng trong thời gian tới như sau:
- Thứ nhất, tuy giá vàng đã được bình ổn nhờ định hướng của nhà nước, nhưng thị trường vàng đang trong “cơn sốt giá” và biến động khó lường, do đó, các nhà đầu tư cần cẩn trọng trong quyết định, không nên “để chung trứng vào một giỏ”.
- Thứ hai, Không nên đầu tư vàng “lướt sóng”, khi giá vàng trên thị trường hiện tại sẽ phụ thuộc vào tình hình niêm yết giá theo Nhà nước và Thương hiệu SJC, nên việc đầu tư “lướt sóng” sẽ không phải là cách đầu tư phù hợp.
Điểm lại tình hình hôm nay, ngày 21/11/2024:
Giá vàng trong nước vượt mốc 79.000.000 VND/lượng.
- Mở cửa phiên giao dịch sáng nay 21/11/2024, Công ty Vàng bạc đá quý Sài Gòn SJC niêm yết giá vàng SJC mua vào bán ra ở mức 83,700,000 VND/Lượng – 86,200,000 VND/Lượng.
- Giá vàng DOJI tại Hà Nội niêm yết giá ở mức 83,700,000 VND/Lượng – 86,200,000 VND/Lượng.
- Vàng nhẫn 9999 đứng ở mức 83,700,000 VND/Lượng – 85,600,000 VND/Lượng.
- Sáng 21/11/2024 theo giờ Việt Nam, giá vàng thế giới đứng ở mức 2,660.12 USD/ounce.
Dự báo về giá vàng trong thời gian tới, các chuyên gia kinh tế cho rằng, bất ổn địa chính trị gia tăng được kỳ vọng sẽ còn đẩy mặt hàng vàng lên những đỉnh cao khó lường trong nhiều năm tới. Thông thường, giá vàng trong nước sẽ biến động cùng hướng với giá vàng thế giới. Vì vậy, nhà đầu tư có thể theo dõi diễn biến giá vàng thế giới để nắm được hướng đi giá vàng trong nước sau nghỉ lễ. Các nhà đầu tư được khuyến cáo nên thận trọng đầu tư vàng trong thời điểm này, và nên kiên nhẫn đợi thêm một thời gian nữa đến khi giá vàng ổn định hơn.
Để hiểu rõ hơn về tình hình chênh lệch giá vàng và nguyên nhân tạo ra sự chênh lệch giá vàng trong nước, bạn có thể tìm hiểu qua bài viết: Chênh Lệch Giá Vàng Việt Nam Hiện Tại Có Mấy Kiểu?.
3. Nguyên tắc đầu tư vàng, bạn phải biết!
Đầu tư vàng là một trong những cách bảo vệ tài sản và tạo lợi nhuận an toàn, nhưng để đạt hiệu quả cao, nhà đầu tư cần nắm vững những nguyên tắc cơ bản sau đây:
Hiểu rõ mục tiêu đầu tư
- Bảo vệ tài sản: Vàng thường được sử dụng để bảo vệ tài sản trong thời kỳ lạm phát hoặc khủng hoảng kinh tế.
- Sinh lợi nhuận: Đầu tư vàng có thể mang lại lợi nhuận cao, nhưng cần chiến lược và kiến thức phù hợp.
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Vàng giúp giảm rủi ro tổng thể của danh mục đầu tư bằng cách bổ sung một tài sản không liên quan chặt chẽ đến các loại tài sản khác.
Nắm vững kiến thức về thị trường vàng
- Theo dõi giá vàng: Hiểu biết về các yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng như cung cầu, lãi suất, tỷ giá hối đoái, và các sự kiện kinh tế, chính trị.
- Phân tích kỹ thuật và cơ bản: Sử dụng các công cụ phân tích để dự đoán xu hướng giá và đưa ra quyết định đầu tư chính xác.
Chọn hình thức đầu tư phù hợp
- Đầu tư dài hạn bằng vàng vật chất: Mua vàng miếng, vàng thỏi hoặc trang sức để tích trữ lâu dài.
- Quỹ ETF vàng: Đầu tư vào các quỹ hoán đổi danh mục chuyên về vàng.
- Chứng khoán vàng: Mua cổ phiếu của các công ty khai thác vàng hoặc các sản phẩm tài chính liên quan đến vàng.
- Giao dịch vàng lướt sóng: Mua bán vàng trong ngắn hạn để kiếm lợi nhuận từ biến động giá.
Xác định thời điểm mua và bán hợp lý
- Mua vào khi giá thấp: Theo dõi và mua vàng khi giá có xu hướng giảm hoặc đang ở mức thấp.
- Bán ra khi giá cao: Bán vàng khi giá tăng để chốt lời, tránh việc giữ quá lâu khi giá bắt đầu giảm.
Quản lý rủi ro
- Không đầu tư toàn bộ vốn vào vàng: Đa dạng hóa danh mục đầu tư để giảm rủi ro.
- Theo dõi và cập nhật thường xuyên: Liên tục cập nhật thông tin thị trường và điều chỉnh chiến lược đầu tư phù hợp.
- Đặt mục tiêu và giới hạn lỗ: Xác định rõ mục tiêu lợi nhuận và mức lỗ tối đa chấp nhận được để đưa ra quyết định nhanh chóng khi cần thiết.
Lưu trữ vàng an toàn
- Két sắt tại nhà: Nếu giữ vàng tại nhà, cần có két sắt và các biện pháp bảo vệ chống trộm.
- Ngân hàng hoặc dịch vụ lưu trữ chuyên nghiệp: Sử dụng các dịch vụ lưu trữ an toàn tại ngân hàng hoặc các công ty chuyên cung cấp dịch vụ này.
Hiểu biết về chi phí
- Chi phí mua bán: Bao gồm phí giao dịch, chênh lệch giá mua và giá bán.
- Chi phí lưu trữ và bảo quản: Chi phí liên quan đến việc lưu trữ vàng tại ngân hàng hoặc các dịch vụ bảo quản an toàn.
4. Lưu ý quan trọng khi mua vàng tích trữ
Đầu tư vàng tích trữ là một trong những hình thức bảo vệ tài sản và đầu tư phổ biến. Dưới đây là những lưu ý quan trọng bạn cần biết khi mua vàng tích trữ:
Chọn loại vàng phù hợp
- Vàng miếng: Thường có giá trị cao hơn và dễ dàng bán lại so với trang sức.
- Vàng thỏi: Có trọng lượng lớn, phù hợp cho đầu tư lâu dài.
- Trang sức vàng: Thường có chi phí gia công cao, không phù hợp nếu mục đích chính là đầu tư.
Mua vàng từ các nguồn uy tín
- Cửa hàng vàng bạc đá quý uy tín: Chọn những cửa hàng có giấy phép kinh doanh và uy tín lâu năm trên thị trường.
- Ngân hàng: Một số ngân hàng cung cấp dịch vụ bán vàng miếng với chất lượng đảm bảo.
Và để nắm bắt được tình hình giá vàng biến động như thế nào hoặc cách phân tích biểu đồ giá vàng, bạn đọc có thể tìm hiểu thêm qua bài viết: Cách theo dõi giá vàng và phân tích biểu đồ giá vàng hôm nay
Tổng kết
Trên đây là những chia sẻ hữu ích về chủ đề Đầu tư vàng như thế nào và những kênh đầu tư vàng phù hợp với ai trong bài viết này. Hy vọng với những thông tin trên sẽ giúp bạn nắm rõ những nguyên tắc và kinh nghiệm khi đầu tư vàng để có thể tận dụng mọi cơ hội phát triển tài chính, bổ sung vào danh mục đầu tư cá nhân từ thị trường vàng nhằm gia tăng lợi nhuận một cách hiệu quả.
Điều quan trọng khi tham gia thị trường vàng nói riêng và thị trường tài chính nói chung phụ thuộc vào tình hình tài chính cá nhân, mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư.
