Fluid từ A đến Z | Thông tin, Lịch sử và Phân tích FLUID chuyên sâu

Fluid là một dự án DeFi (Tài chính phi tập trung) tích hợp, được thiết kế để tạo ra một lớp thanh khoản chung nhằm tối ưu hóa hiệu quả sử dụng vốn, giảm thiểu chi phí giao dịch và cải thiện tính tương tác giữa các giao thức khác nhau trong hệ sinh thái tài chính. Dự án này bao gồm nhiều thành phần chính như Lending Protocol (giao thức cho vay), Vault Protocol (giao thức kho lưu trữ), Liquidity Protocol (giao thức thanh khoản) và DEX Protocol (giao thức sàn giao dịch phi tập trung), tất cả đều xây dựng trên nền tảng một lớp thanh khoản duy nhất. Fluid hướng tới việc tối ưu hóa hiệu suất tài chính, với mục tiêu cung cấp cho người dùng các sản phẩm và dịch vụ giúp họ dễ dàng tiếp cận với cơ hội sinh lời bền vững ở chi phí thấp trong lĩnh vực DeFi.

Fluid không chỉ đơn thuần là một nền tảng cho vay hoặc mượn thông thường. Với khả năng cung cấp những giải pháp tối ưu hóa thanh khoản, quản lý rủi ro hiệu quả và giảm thiểu chi phí giao dịch, Fluid hướng đến việc xây dựng một cơ sở hạ tầng tài chính phi tập trung hiện đại, khả thi và hiệu quả hơn. Dự án không những mang lại lợi ích cho người dùng mà còn đóng góp vào sự phát triển chung của ngành công nghiệp DeFi, giúp cải thiện trải nghiệm tài chính cho mọi người.

• Lending Protocol: Giao thức "Deposit and Earn" mang tính chất đơn giản và hiệu quả, giúp cung cấp cho người dùng lợi nhuận ổn định trong dài hạn thông qua việc sử dụng fTokens. Người dùng có thể dễ dàng gửi tiền để nhận lại lợi tức mà không gặp phải những phức tạp trong quá trình.
• Vault Protocol: Giao thức này cho phép người dùng thực hiện vay mượn với tỷ lệ LTV (Loan-to-Value) lên tới 95%, đi kèm với mức phạt thanh lý thấp. Điều này giúp người dùng tối ưu hóa việc sử dụng tài sản thế chấp của mình, đồng thời giảm thiểu những rủi ro liên quan đến việc thanh lý tài sản khi giá thị trường thay đổi.
• Liquidity Protocol: Đây là một lớp thanh khoản duy nhất, kết hợp vốn từ tất cả các giao thức nhằm loại bỏ nhu cầu phải thu hút thanh khoản cho từng giao thức riêng biệt. Điều này tạo ra một nguồn thanh khoản tổng hợp, làm tăng hiệu quả và tính linh hoạt của hệ thống.
• DEX Protocol: Giao thức này tích hợp cả Vault Protocol và Liquidity Layer, cho phép phát triển các tính năng như Smart Collateral (tài sản thế chấp thông minh) và Smart Debt (nợ thông minh). Bên cạnh đó, người dùng còn có cơ hội kiếm phí LP (Liquidity Provider) từ các vị thế thế chấp hoặc vay nợ, nâng cao trải nghiệm tham gia vào hoạt động giao dịch.
• stETH Protocol: Đây là một giải pháp đặc biệt giúp giảm chi phí giao dịch lên đến 10 lần khi thực hiện các thao tác unwinding (thoái vốn) các vị thế leveraged stETH/ETH. Điều này không chỉ giúp tiết kiệm chi phí cho người dùng mà còn tăng tính linh hoạt trong việc quản lý danh mục đầu tư của họ.

Fluid là một dự án blockchain với cơ chế hoạt động xoay quanh hai thành phần cốt lõi là Core Protocol và Resolvers, đóng vai trò nền tảng trong việc đảm bảo hiệu quả và tính linh hoạt của hệ sinh thái.

Core Protocol

Core Protocol là trái tim của hệ thống Fluid, chịu trách nhiệm thiết lập và duy trì các quy tắc cơ bản để vận hành nền tảng. Đây là giao thức chính, nơi tất cả các hoạt động quan trọng như quản lý thanh khoản, xử lý giao dịch và phân phối phần thưởng được thực thi. Core Protocol hoạt động như một bộ khung kỹ thuật, cho phép tích hợp các blockchain khác nhau và đảm bảo khả năng tương tác đa chuỗi (cross-chain interoperability). Core Protocol được cấu thành từ các thành phần chủ chốt như sau:

• Lending Protocol: Cung cấp fTokens cho người dùng, cho phép họ kiếm lợi nhuận thông qua việc gửi tài sản vào Liquidity Layer.
• Vault Protocol: Cơ chế cho vay sử dụng tài sản thế chấp để tối ưu hóa nguồn vốn và giảm thiểu rủi ro về thanh lý tài sản.
• Liquidity Protocol: Đây là lớp thanh khoản chính, đóng vai trò là trung tâm cho tất cả các giao thức trong hệ sinh thái, đảm bảo tính thanh khoản cho mọi hoạt động.
• DEX Protocol: Sàn giao dịch phi tập trung được thiết lập để tối ưu hóa thanh khoản từ Vault Protocol và Liquidity Layer, tạo thuận lợi cho các giao dịch.
• stETH Protocol: Giải pháp cho phép thực hiện unwinding (thoát vốn) các vị thế leveraged stETH/ETH với mức chi phí thấp.

Resolvers

Resolvers đóng vai trò như các bộ phận hỗ trợ, đảm bảo tính linh hoạt và khả năng thích ứng của hệ thống trong các tình huống thực tế. Resolvers có thể được hiểu là các mô-đun hoặc hợp đồng thông minh (smart contracts) chuyên biệt, được thiết kế để giải quyết các vấn đề cụ thể trong quá trình giao dịch hoặc quản lý thanh khoản. Resolver, bao gồm các thành phần sau:

• Lending Resolver: Truy xuất thông tin từ Lending Protocol, cung cấp dữ liệu liên quan đến fTokens, phần thưởng và lãi suất.
• Vault Resolver: Cung cấp thông tin về các Vault cũng như vị thế thế chấp của người dùng.
• Liquidity Resolver: Có chức năng truy cập thông tin về thanh khoản trên toàn bộ nền tảng, đảm bảo người dùng nắm bắt được tình hình hiện tại.
• stETH Resolver: Tích hợp stETH/ETH vào Fluid, tập trung vào việc quản lý các yêu cầu rút tiền và tài sản, đảm bảo tính tiện lợi cho người dùng.

Fluid được phát triển với trọng tâm là Liquidity Protocol, là nơi tập trung toàn bộ tài sản và thực hiện các tương tác với các giao thức như Lending Protocol và Vault Protocol mà không tiếp xúc trực tiếp với người dùng cuối. Dưới đây là quy trình hoạt động chi tiết của Fluid:

• Gửi & Kiếm Lợi Nhuận (Lending Protocol): Người dùng có thể gửi các tài sản ổn định như USDC vào Liquidity Layer. Giao thức sẽ tạo ra các fTokens tương ứng với lượng tài sản đã gửi, cho phép người dùng thu được lãi suất từ số tiền gửi của họ, tạo ra nguồn thu nhập thụ động.
• Thế Chấp & Vay Nợ (Vault Protocol): Người dùng có khả năng gửi tài sản mà họ muốn thế chấp vào Vault Protocol, chẳng hạn như ETH. Dựa trên giá trị của tài sản thế chấp, giao thức sẽ cung cấp một khoản vay cho người dùng, với tỷ lệ LTV (Loan-to-Value) có thể lên tới 95%. Nếu xảy ra tình trạng giảm giá trị của tài sản thế chấp, Vault Resolver sẽ cung cấp thông tin về khả năng thanh lý để bảo vệ hệ thống và tránh rủi ro cho người dùng.
• Thanh Khoản & Tối Ưu Hóa (Liquidity Protocol): Lớp thanh khoản này tổng hợp toàn bộ vốn từ các giao thức khác, từ đó giúp tối ưu hóa hiệu quả sử dụng vốn trong hệ thống. Các giao thức khác như DEX Protocol có thể tận dụng nguồn thanh khoản này mà không cần phải thu hút các nguồn vốn riêng lẻ, giúp gia tăng tính hiệu quả và khả năng hoạt động.
• Giao Dịch & Kiếm Phí (DEX Protocol): Người dùng có thể áp dụng các loại tài sản thế chấp thông minh (Smart Collateral) hoặc các khoản nợ thông minh (Smart Debt) để kiếm phí LP thông qua cả các vị thế thế chấp và vay nợ. DEX Protocol sẽ tự động tìm kiếm các giao dịch (swap) tốt nhất dựa trên thông tin từ Liquidity Resolver, nhằm mang lại cho người dùng những cơ hội giao dịch hiệu quả nhất.
• Tích Hợp stETH (StETH Protocol): Người dùng thực hiện quá trình unwinding (thoát vốn) từ các vị thế leveraged stETH/ETH có thể sử dụng StETH Protocol để giảm chi phí giao dịch xuống chỉ còn 1/10 so với chi phí trên thị trường truyền thống, mang lại lợi ích kinh tế rõ ràng cho người dùng trong các giao dịch này.

Tổng quan về Token của Fluid

Tên dự án: Fluid

Mã token: FLUID

Blockchain: Ethereum

Contract: 0x6f40d4A6237C257fff2dB00FA0510DeEECd303eb

Tổng cung: 100.000.000 FLUID

Token Allocation

FLUID được phân bổ như sau

• Community: 51%

• Team: 23.8%

• Private Round: 12.1%

• Future Team: 7.8%

• Mining: 3%

• Advisors: 1.28%
• Rewards: 1%

Đội ngũ phát triển Fuild và FLUID coin được biết đến với 2 thành viên chính là Samyak Jain và Sowmay Jain.

Samyak Jain khởi đầu sự nghiệp của mình với vị trí là Nhà phát triển Frontend và DApp tại Moatfund từ tháng 12 năm 2017 đến tháng 5 năm 2018. Trong khoảng thời gian này, anh tập trung vào việc phát triển các ứng dụng phi tập trung (DApp) và đã làm việc trong lĩnh vực công nghệ Blockchain.

Vào tháng 12 năm 2018, Samyak Jain đã trở thành đồng sáng lập của InstaDApp, một nền tảng nổi bật trong lĩnh vực Tài chính phi tập trung (DeFi). Với vai trò là Đồng Sáng Lập và Giám Đốc Công Nghệ (CTO), anh đã đóng góp quan trọng vào việc xây dựng InstaDApp thành một trong những công cụ phổ biến nhất cho phép người dùng quản lý tài sản và tối ưu hóa hiệu suất trên các giao thức DeFi. Công việc của anh tại InstaDApp tập trung vào phát triển sản phẩm, tích hợp các giao thức và nâng cao trải nghiệm cho người dùng.

Sowmay Jain là một trong những nhân tố trẻ nổi bật trong lĩnh vực Tài chính phi tập trung (DeFi). Kể từ năm 2019, anh đảm nhận vị trí Giám Đốc Điều Hành (CEO) tại InstaDApp, một nền tảng quản lý tài sản phi tập trung hàng đầu. Dưới sự lãnh đạo của Sowmay, InstaDApp đã không ngừng phát triển và trở thành một công cụ quan trọng trong việc tối ưu hóa giao dịch và quản lý tài sản trên nhiều giao thức DeFi.

Với kiến thức sâu rộng về tài chính và phân tích tài chính, Sowmay đã xây dựng cho mình một nền tảng kỹ năng vững chắc, được công nhận qua nhiều lời giới thiệu từ đồng nghiệp. Ngoài ra, anh cũng được vinh danh trong danh sách Forbes 30 Under 30 khu vực Châu Á và Ấn Độ vào năm 2022, khẳng định vị thế của mình trong ngành công nghiệp Blockchain và Tài chính phi tập trung.

Fluid coin đã huy động được nguồn vốn từ các vòng sau:

• 01/10/2019: Dự án đã hoàn thành thành công giai đoạn gọi vốn đầu tiên (Seed Round) với số tiền $2.4 triệu, do Coinbase Ventures và Pantera Capital dẫn đầu. Ngoài hai đơn vị này, còn có sự tham gia của các nhà đầu tư khác như Robot Ventures, IDEO CoLab Ventures, Balaji Srinivasan, Naval Ravikant, cùng một số nhà đầu tư cá nhân khác.
• 11/06/2021: Dự án tiếp tục thực hiện một vòng gọi vốn mới và đã huy động thành công $10 triệu trong vòng gây quỹ không công bố tên (Undisclosed Round). Vòng này được dẫn dắt bởi Standard Crypto và có sự tham gia của nhà đầu tư nổi tiếng Andre Cronje.
• Vòng Huy Động Riêng (Private Round): Ngoài các vòng huy động vốn đã đề cập, dự án cũng đã thu về tổng cộng $12.1 triệu trong một vòng gọi vốn riêng (Private Round) với mức giá 1.00 đô la cho mỗi token, cho thấy sự quan tâm mạnh mẽ từ các nhà đầu tư đối với dự án.