Năm 2024, giá vàng và Bitcoin cùng lập kỷ lục mới. Trong nước, giá vàng SJC đạt đỉnh với mức 92,400,000 VND/lượng vào tháng 5, trong khi giá vàng nhẫn cũng ghi nhận mức cao nhất là 83,300,000 VND vào tháng 9. Trên thị trường quốc tế, giá vàng thế giới chạm mức cao nhất lịch sử 2,682.22 USD/Oz vào tháng 8. Giá Bitcoin cũng thiết lập đỉnh mới, đạt mức ATH 108,623.88 USD vào ngày 17/12/2024 vừa qua.
Vậy nên đầu tư Bitcoin hay vàng khi giá trị của chúng liên tục đạt đỉnh? Cùng ONUS so sánh Bitcoin và vàng, phân tích và dự đoán xu hướng tăng trưởng của 2 loại tài sản này nhằm hướng tới mục tiêu đầu tư hiệu quả trong bài viết dưới đây nhé.
1. Bitcoin và Vàng: Hai tài sản đầu tư tiềm năng
Trước khi đi sâu phân tích giá trị, tiềm năng lợi nhuận và xu hướng thị trường của Bitcoin và vàng, hãy cùng tìm hiểu về định nghĩa và đặc điểm của hai loại tài sản này.
1.1. Vàng – Kim loại quý truyền thống
Vàng là kim loại quý hiếm có màu vàng óng đặc trưng, mang giá trị cao và được ứng dụng trong nhiều lĩnh vực như đầu tư, y tế, làm đẹp… Trong thời kỳ lạm phát cao hoặc bất ổn kinh tế – chính trị, vàng thường được coi là kênh đầu tư an toàn, giúp bảo toàn giá trị tài sản.
1.2. Bitcoin – “Vàng kỹ thuật số”
Bitcoin là một loại tiền mã hóa ra đời năm 2009 bởi một người hoặc nhóm người ẩn danh dưới biệt hiệu Satoshi Nakamoto. BTC hoạt động như một loại tiền tệ kỹ thuật số, cho phép giao dịch trực tiếp qua Internet mà không cần thông qua bất kỳ trung gian tài chính nào.
1.3. Tại sao Bitcoin được gọi là “vàng kỹ thuật số”?
Bitcoin được gọi là “vàng kỹ thuật số” vì nó có những đặc điểm tương đồng với vàng, kim loại quý đã được sử dụng làm phương tiện trao đổi và tích trữ giá trị trong hàng nghìn năm. Chúng tôi đã so sánh các đặc tính nội tại của BTC và vàng trong bảng dưới đây.
|
Đặc tính |
Vàng |
Bitcoin |
|
Tính khan hiếm |
Khan hiếm, tổng cung không rõ |
Khan hiếm, tổng cung cố định |
|
Tính kháng làm giả |
Trung bình |
Cao |
|
Tính dễ vận chuyển |
Thấp |
Cao |
|
Tính phi tập trung |
Thấp |
Cao |
|
Tính phân chia |
Trung bình |
Cao |
|
Tính lâu bền |
Cao |
Cao |
|
Tính lưu thông |
Trung bình |
Cao |
|
Tính thân thiện với người dùng và mức độ nhận diện |
Cao |
Trung bình |
- Khan hiếm:
- Vàng: Nguồn cung vàng trên Trái Đất là hữu hạn. Việc khai thác vàng ngày càng khó khăn và tốn kém.
- Bitcoin: Số lượng Bitcoin được giới hạn ở mức 21 triệu đồng. Sẽ không có thêm Bitcoin nào được tạo ra sau khi đạt đến giới hạn này.
- Độ bền:
- Vàng: Vàng là kim loại quý có độ bền cao, không bị oxy hóa hay ăn mòn.
- Bitcoin: Bitcoin tồn tại dưới dạng kỹ thuật số, không thể bị phá hủy bởi các yếu tố vật lý.
- Khả năng phân chia:
- Vàng: Vàng có thể được chia nhỏ thành các đơn vị nhỏ hơn (chỉ, phân, ly…) để thuận tiện cho giao dịch.
- Bitcoin: Bitcoin có thể được chia nhỏ đến 8 chữ số thập phân (0.00000001 BTC), được gọi là “satoshi”.
- Tính di động:
- Vàng: Tuy là kim loại quý, nhưng vàng tương đối dễ dàng vận chuyển và cất giữ.
- Bitcoin: Bitcoin có thể được chuyển đi bất cứ đâu trên thế giới chỉ với một vài thao tác trên điện thoại hoặc máy tính.
- Được chấp nhận rộng rãi:
- Vàng: Vàng được chấp nhận và công nhận giá trị trên toàn thế giới.
- Bitcoin: Mặc dù chưa được chấp nhận rộng rãi như vàng, nhưng Bitcoin ngày càng được sử dụng nhiều hơn trong thanh toán và giao dịch quốc tế.
Ngoài ra, Bitcoin còn có một số ưu điểm so với vàng:
- Minh bạch: Mọi giao dịch Bitcoin đều được ghi lại trên blockchain, một sổ cái công khai và minh bạch.
- An toàn: Bitcoin được bảo mật bằng công nghệ mã hóa hiện đại, rất khó bị làm giả hay đánh cắp.
- Phi tập trung: Bitcoin không chịu sự kiểm soát của bất kỳ chính phủ hay tổ chức tài chính nào.
Tuy nhiên, Bitcoin cũng có một số nhược điểm như biến động giá mạnh và tiềm ẩn rủi ro về mặt pháp lý.
Cả Bitcoin và vàng đều là những tài sản đầu tư hấp dẫn, mỗi loại đều có những đặc điểm và ưu nhược điểm riêng. Bitcoin đại diện cho sự đổi mới, công nghệ, trong khi vàng là biểu tượng của sự ổn định và truyền thống.
1.4. Tình hình thị trường Bitcoin và Vàng ngày hôm nay 23/12/2024
Giá Bitcoin chênh lệch -0.84% so với hôm qua.
Theo dữ liêu của ONUS, cập nhật tới thời điểm này ( 23/12/2024), giá của đồng tiền điện tử Bitcoin đang được giao dịch tại mức 96,179.86 USD, chênh lệch -0.84% trong 24h qua. Trong khi thanh khoản của Bitcoin đang ở mức 1.9t USD.
Các dự báo trong ngắn hạn cho rằng giá Bitcoin có thể vượt mốc 100,000 USD/BTC nếu đà tăng hiện tại tiếp tục. Tuy nhiên, biến động giá có thể bị ảnh hưởng bởi các yếu tố như chính sách tiền tệ từ Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (FED) và nhu cầu đầu tư vào tài sản rủi ro. Nếu thị trường duy trì tâm lý tích cực và thanh khoản tiếp tục cao, Bitcoin có thể còn chinh phục các mốc cao mới trong tháng tới.
Trong khi đó, giá vàng miếng SJC đang có mốc nâng hạng đáng kể trong những ngày qua. Cập nhật giá vàng lúc sáng nay ngày 23/12/2024, giá vàng miếng đi ngang so chốt phiên giao dịch hôm qua. Theo đó, Công ty TNHH MTV Vàng bạc đá quý Sài Gòn (SJC) niêm yết giá vàng miếng SJC 9999 ở mức 84,500,000 VND/Lượng bán ra và mua vào ở mức 82,500,000 VND/Lượng. Tại các thương hiệu vàng PNJ hay DOJI cũng niêm yết giá tương tự.
Đối với vàng nhẫn 9999, một số thương hiệu vàng đã niêm yết ở mức 84,300,000 VND/Lượng, ngang với mức giá vàng miếng, thậm chí hơn.
Ngoài ra, giá vàng tại thị trường chợ đen cũng có mức biến động rõ rệt. (tham khảo giá vàng chợ đen hôm nay).
1.5. Tương quan giữa Vàng và Bitcoin
Xu hướng đầu tư hiện nay cho thấy cả Bitcoin (BTC) và vàng đang được các nhà đầu tư thận trọng lựa chọn để đối phó với những bất ổn kinh tế toàn cầu. Điều này đánh dấu sự thay đổi trong chiến lược đầu tư, khi cả hai tài sản này trở thành hàng rào bảo vệ trước sự biến động thị trường và các yếu tố kinh tế vĩ mô phức tạp.
Sự khác biệt trong chính sách tiền tệ:
-
- Mặc dù lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ (Fed) vẫn duy trì trên 5%, giá vàng và BTC vẫn tăng. Điều này cho thấy các nhà đầu tư đang tìm kiếm các phương án bảo vệ ngoài những kênh truyền thống, với mong muốn giữ vững tài sản trong bối cảnh chính sách tiền tệ không có nhiều thay đổi.
Ngân hàng trung ương tăng cường mua vàng:
-
- Nhiều quốc gia, bao gồm Thổ Nhĩ Kỳ, Trung Quốc, và Ấn Độ, đã đẩy mạnh tích lũy vàng, đặc biệt vào đầu năm 2024 khi lượng mua vàng tăng 39 tấn chỉ trong tháng 1. Đây là chiến lược đảm bảo an toàn tài sản của ngân hàng trung ương trong bối cảnh căng thẳng kinh tế và địa chính trị.
Sự nổi bật của Bitcoin trong các chiến lược đầu tư dài hạn:
-
- BTC đang dần khẳng định vị trí của mình như một phương tiện đầu tư có thể phòng ngừa rủi ro. Sự tăng trưởng của các quỹ ETF tiền điện tử cho thấy sự gia tăng dòng tiền đổ vào Bitcoin. Mặc dù không có lịch sử bảo vệ tài sản lâu dài như vàng, BTC được đánh giá ngày càng cao trong việc đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Tương quan giữa Vàng và Bitcoin
- Dù có sự khác biệt về bản chất, cả vàng và BTC đều được xem là hàng rào phòng vệ tài chính, đáp ứng nhu cầu bảo toàn tài sản trong giai đoạn biến động. BTC thu hút các nhà đầu tư nhờ vào tính thanh khoản cao và khả năng lưu trữ giá trị, trong khi vàng vẫn giữ vai trò truyền thống của một tài sản an toàn.
Định hướng chiến lược
- Xu hướng tích lũy vàng của ngân hàng trung ương và dòng tiền mạnh vào BTC phản ánh sự dịch chuyển trong chiến lược đầu tư toàn cầu. Khi các điều kiện tài chính và chính sách tiền tệ tại Hoa Kỳ tiếp tục thay đổi, cả vàng và BTC sẽ là những chỉ báo quan trọng giúp hiểu rõ hơn về sự phát triển của thị trường tài chính trong tương lai.
2. Các yếu tố đánh giá khả năng đầu tư giữa Bitcoin và vàng
Mỗi nhà đầu tư khi mới tham gia thị trường tài chính nói chung hay đầu tư vào Bitcoin và vàng nói riêng đều gặp các vấn đề liên quan tới kiến thức đầu tư, sự phân vân khi phân bổ vốn hay phân tích dòng tiền,… tất cả những điều này đều có thể khiến bạn hoang mang và không biết nên bắt đầu từ đâu. Ví dụ như:
Vậy để trả lời cho những câu hỏi này, cùng ONUS lấy ví dụ cụ thể và phân tích các chỉ số trước và sau khi đầu tư vào hai loại tài sản là Bitcoin và Vàng.
Dưới đây là bảng so sánh giá trị giữa Bitcoin và Vàng trong thời điểm hiện tại dựa trên các tiêu chí quan trọng:
|
Tiêu chí |
Bitcoin |
Vàng 9999 |
|
Có tiềm năng sinh lời cao trong ngắn hạn nhờ biến động lớn Tăng +96,179.86% từ đầu năm. |
Sinh lời ổn định, nhưng tăng trưởng chậm theo thời gian. Tăng +21.4% trong 1 năm tính tới thời điểm hiện tại. |
|
|
Vốn đầu tư |
Yêu cầu vốn thấp. Tối thiểu từ 50,000 VND để mua Bitcoin tại ứng dụng ONUS. |
Cần vốn lớn hơn. Tối thiểu từ 1 phân vàng (Tương đương 844,000 VND/phân) |
|
Mức độ rủi ro |
Rất cao do biến động giá mạnh, dễ bị ảnh hưởng bởi tin tức và thị trường tài chính |
Thấp hơn, là tài sản trú ẩn an toàn trong các cuộc khủng hoảng tài chính |
|
Tính thanh khoản |
Cao, có thể giao dịch 24/7 trên các sàn giao dịch tiền mã hóa toàn cầu |
Cao, nhưng thời gian giao dịch phụ thuộc vào thị trường vàng và quy định pháp lý |
|
Mức độ tiếp cận |
Dễ dàng qua các sàn giao dịch trực tuyến, ví điện tử |
Dễ dàng nhưng cần thông qua các cửa hàng, ngân hàng hoặc sàn giao dịch vàng vật chất |
|
Mức độ phổ biến |
Ngày càng phổ biến, đặc biệt trong giới trẻ và nhà đầu tư công nghệ |
Phổ biến từ lâu đời và được xem là tài sản có giá trị truyền thống |
|
Mức độ biến động |
Rất cao, có thể dao động mạnh trong vài giờ đến vài ngày. Tính biến động của Bitcoin trong lịch sử có thể lên đến 10% mỗi ngày |
Thấp hơn nhiều so với Bitcoin. Vàng có sự ổn định cao hơn và thường biến động trong biên độ từ 1-2% trong một khoảng thời gian dài |
|
Mức độ làm giả |
Không thể làm giả |
Có thể làm giả dễ dàng |
|
Mức tăng trưởng |
Tăng trưởng gấp 76,360,000 lần kể từ năm 2009. |
Tăng trưởng gấp 4 lần kể từ năm 2009. |
Phân tích và kết luận:
- Bitcoin phù hợp cho những nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận cao và sẵn sàng chấp nhận rủi ro lớn.
- Vàng là lựa chọn an toàn hơn, thích hợp cho những người muốn bảo toàn tài sản và có lợi nhuận ổn định theo thời gian.
2.1. Bitcoin và vàng: So sánh khả năng sinh lời
Khả năng sinh lời của một tài sản là khả năng tạo ra lợi nhuận cho nhà đầu tư trong một khoảng thời gian nhất định. Nói cách khác, nó cho biết khoản đầu tư đó có thể “sinh ra” bao nhiêu tiền cho bạn
Vậy để so sánh về khả năng và mức độ sinh lời của Bitcoin so với Vàng và ngược lại, bạn đọc hãy cùng ONUS giải một bài toán cơ bản về khả năng sinh lời của chúng.
Khả năng sinh lời giữa Bitcoin và vàng trong năm 2024
Dưới đây là bảng tổng hợp các dữ liệu về Bitcoin và vàng từ đầu năm 2024 tới nay – quy đổi theo tỷ giá USD to VND tại ngân hàng, cùng với phân tích so sánh giữa hai kênh đầu tư này:
|
Chỉ số |
Bitcoin |
Vàng Thế giới |
Vàng SJC |
|
Giá đầu năm (01/01/2024) |
1,049,079,840 VND/BTC |
51,093,180.75 VND/ounce |
71,500,000 VND/lượng |
|
Đỉnh giá trong năm 2024 |
2,801,301,306 VND VND cho 1 Bitcoin |
66,018,383.80 VND cho 1 ounce vàng thế giới |
92,400,000 VND cho 1 lượng vàng SJC |
|
Tỷ lệ tăng trưởng (%) |
+131,16% |
+29.21% |
+29.23% |
|
Tiền lời nếu đầu tư 100 triệu |
+1,311,652,497 VND |
+ 29,211,732 VND |
+29,230,769 VND |
Nhìn vào số liệu, chúng ta dễ dàng nhận thấy sự khác biệt rõ rệt về mức tăng trưởng giữa Bitcoin và vàng.
Cụ thể, từ tháng 1 đến thời điểm giá đạt đỉnh, Bitcoin đã tăng trưởng 81.76%. Giả sử bạn đầu tư 100 triệu đồng vào Bitcoin tại thời điểm tháng 1, đến khi giá đạt đỉnh, tài sản của bạn sẽ tăng lên 181.76 triệu đồng, mang lại lợi nhuận 81.76 triệu đồng.
Trong khi đó, vàng SJC cũng có mức tăng trưởng đáng kể là 29.23% trong cùng khoảng thời gian. Với 100 triệu đồng ban đầu, giá trị tài sản của bạn sẽ đạt 129,230,769 VND khi vàng đạt đỉnh, bạn nhận được lợi nhuận hơn 29 triệu đồng sau khi đầu tư.
Rõ ràng, Bitcoin mang lại lợi nhuận ấn tượng hơn vàng trong cùng một khoảng thời gian. Tuy nhiên, vàng vẫn được coi là kênh đầu tư an toàn, ổn định và ít biến động hơn.
Mặc dù giá Bitcoin và vàng đã qua thời kỳ đỉnh cao, nhưng nhiều người vẫn tin rằng đây là thời điểm thích hợp để đầu tư, đón đầu những dấu hiệu tăng trưởng mạnh mẽ hơn trong tương lai. Nhận định này dựa trên các phân tích và dự đoán giá mà chúng tôi sẽ trình bày chi tiết ở phần sau.
Bitcoin và vàng sinh lời thế nào trong 10 năm qua?
Với số vốn 100 triệu thì nên đầu tư vào Bitcoin hay vàng? Lợi nhuận sau 10 năm là bao nhiêu? Chúng ta hãy cùng so sánh tiềm năng giữa Bitcoin và Vàng ở phần tiếp theo.
Biến động giá vàng thế giới và giá Bitcoin trong 10 năm qua (2014 – 2024).
1. Vốn Đầu Tư 100 Triệu trong 1 Năm (2023 – 2024)
|
Hình thức Đầu tư |
Bitcoin |
Vàng SJC |
|
Giá năm 2023 (VND) |
1,012,521,600 |
74,020,000 |
|
Số lượng Mua được |
0.0988 Bitcoin |
13 chỉ vàng 9999 |
|
Mức độ Tăng trưởng (%) |
+56.01% |
+14.83% |
|
Giá năm 2024 (VND) |
1,579,665,419 |
85,000,000 |
|
Lãi/Lỗ Chênh lệch (VND) |
+56,013,009 |
+14,833,828 |
2. Vốn Đầu Tư 100 Triệu trong 5 Năm (2019 – 2024)
|
Hình thức Đầu tư |
Bitcoin |
Vàng SJC |
|
Giá năm 2019 (VND) |
700,800,000 |
42,750,000 |
|
Số lượng Mua được |
0.1427 Bitcoin |
23.4 chỉ vàng |
|
Mức độ Tăng trưởng (%) |
+125.4% |
+98.83% |
|
Giá năm 2024 (VND) |
1,579,665,419 |
85,000,000 |
|
Lãi/Lỗ Chênh lệch (VND) |
+125,408,878 |
+98,830,040 |
3. Vốn Đầu Tư 100 Triệu trong 10 Năm (2014 – 2024)
|
Hình thức Đầu tư |
Bitcoin |
Vàng SJC |
|
Giá năm 2014 (VND) |
7,440,000 |
35,150,000 |
|
Số lượng Mua được |
13.44 Bitcoin |
28.4 chỉ vàng |
|
Mức độ Tăng trưởng (%) |
+21,222% |
+141.82% |
|
Giá năm 2024 (VND) |
1,579,665,419 |
85,000,000 |
|
Lãi/Lỗ Chênh lệch (VND) |
+21,222,062,083 |
+141,820,076 |
- Trong vòng 10 năm, Bitcoin đã đạt mức tăng trưởng 21,222.06%, với lợi nhuận 21,222,062,083 VND từ mức vốn ban đầu 100 triệu VND, thể hiện tiềm năng sinh lời cao cho những nhà đầu tư chấp nhận rủi ro.
- Vàng tuy tăng trưởng 141.82%, từ 35,150,000 VND/lượng năm 2014 lên 85,000,000 VND/lượng năm 2024, nhưng vẫn mang lại mức sinh lời ổn định và ít biến động hơn so với Bitcoin.
Bitcoin có mức sinh lời vượt trội, nhưng vàng vẫn là một lựa chọn an toàn cho các nhà đầu tư mong muốn sự ổn định.
2.2. Bitcoin và vàng: So sánh vốn đầu tư
Khi so sánh vốn đầu tư giữa Bitcoin và vàng, bạn cần xem xét sức mua của mình dựa trên số vốn hiện có.
Đầu tư Bitcoin với số vốn nhỏ
Bitcoin rất linh hoạt, bạn có thể đầu tư với số vốn nhỏ. Ví dụ, với mức đầu tư 50,000 VND, bạn đã có thể mua được khoảng 0.00003413 Bitcoin (tại mức giá 2,513,766,044 VND) tại ONUS.
Các đơn vị quy đổi của Bitcoin
Đơn vị nhỏ nhất của Bitcoin là Satoshi.
|
Satoshi |
Bitcoin |
Giá hiện tại |
|
1 Satoshi |
0.00000001 BTC |
25.14 VND |
|
10 Satoshi |
0.00000010 BTC |
251.38 VND |
|
100 Satoshi |
0.00000100 BTC |
2,513.77 VND |
|
1,000 Satoshi |
0.00001000 BTC |
25,137.66 VND |
|
10,000 Satoshi |
0.00010000 BTC |
251,376.6 VND |
|
100,000 Satoshi |
0.00100000 BTC |
2,513,766.04 VND |
|
1,000,000 Satoshi |
0.01000000 BTC |
25,137,660.44 VND |
|
10,000,000 Satoshi |
0.10000000 BTC |
251,376,604.4 VND |
|
100,000,000 Satoshi |
1 BTC |
2,513,766,044 VND |
Xem thêm: Thực Hư Chuyện Bitcoin Thay Thế Vàng Trong Tương Lai?.
Đầu tư Vàng với số vốn lớn hơn
Khác với Bitcoin, việc đầu tư vàng thường yêu cầu số vốn ban đầu lớn hơn. Cụ thể, để bắt đầu đầu tư vàng, bạn cần có số vốn tối thiểu tương đương với 1 phân vàng, hiện có giá khoảng 845,300 VND.
Đơn vị quy đổi của vàng
Tại Việt Nam, đơn vị vàng thường dùng là lượng, chỉ, phân. Thị trường quốc tế sử dụng ounce troy hoặc gram.
|
Đơn vị |
Quy đổi |
Trọng lượng (gram) |
Giá vàng hiện tại |
|
1 Lượng = 1 Cây |
10 chỉ |
37.5 grams |
84,500,000 VND/lượng vàng SJC |
|
1 Chỉ |
10 phân |
3.75 grams |
8,453,000 VND/chỉ vàng SJC |
|
1 Phân |
1/10 chỉ |
0.375 grams |
844,000 VND/phân vàng nhẫn SJC |
|
1 Ounce |
8.29426 chỉ |
31.103476 |
80,916,235.93 VND/lượng vàng thế giới |
So sánh với 100 triệu VND bạn có thể quy đổi bao nhiêu Bitcoin và vàng:
- Bitcoin: Bạn có thể mua được khoảng 0.0666 Bitcoin.
- Vàng miếng SJC: Mua được khoảng 11.76 chỉ.
- Vàng nhẫn SJC: Mua được khoảng 12 chỉ.
Bitcoin cho phép bạn đầu tư với số vốn linh hoạt, phù hợp với nhà đầu tư nhỏ lẻ. Trong khi đó, vàng miếng và vàng nhẫn thường yêu cầu số vốn lớn hơn.
Bạn muốn tìm hiểu thêm về các thương hiệu vàng uy tín tại Việt Nam? Xem thêm bài viết Mua Vàng ở đâu? Top 8 thương hiệu Vàng tại Việt Nam.
2.3. Bitcoin và vàng: So sánh mức độ rủi ro
Mối tương quan giữa giá Bitcoin và vàng đang tăng cao và duy trì lâu hơn trong nhiều năm qua, đặc biệt từ năm 2019 đến nay. Cả hai tài sản này đã trở thành lựa chọn trú ẩn giá trị của nhiều nhà đầu tư, đặc biệt khi nền kinh tế và chính trị toàn cầu gặp bất ổn.
Cả hai đều được coi là nơi trú ẩn an toàn trong thời kỳ bất ổn
- Vàng từ lâu đã được xem là nơi trú ẩn an toàn, bảo vệ giá trị tài sản trong các giai đoạn khủng hoảng kinh tế, lạm phát, và sự biến động lớn của thị trường chứng khoán. Khi thị trường tài chính bất ổn hoặc lạm phát tăng cao, nhà đầu tư có xu hướng chuyển tài sản sang vàng để bảo toàn giá trị.
- Bitcoin, mặc dù là một tài sản số mới hơn, đang dần được các nhà đầu tư xem là “vàng kỹ thuật số”. Trong các thời kỳ biến động kinh tế và sự mất giá của tiền tệ, Bitcoin cũng được coi là nơi lưu trữ giá trị và bảo vệ tài sản khỏi lạm phát và sự mất giá của tiền pháp định.
Bối cảnh kinh tế bất ổn toàn cầu
- Từ năm 2019 đến 2024, thế giới trải qua nhiều biến động lớn về kinh tế, bao gồm cuộc khủng hoảng do đại dịch COVID-19, sự suy thoái kinh tế, và các cuộc xung đột địa chính trị như chiến tranh Nga-Ukraine. Những yếu tố này đã thúc đẩy nhu cầu đối với cả Bitcoin và vàng, khi nhà đầu tư tìm kiếm các tài sản phi truyền thống để giảm thiểu rủi ro.
- Trong thời gian này, các nền kinh tế lớn đã thực hiện chính sách nới lỏng tiền tệ, khiến lo ngại về lạm phát tăng lên. Cả vàng và Bitcoin đều hưởng lợi từ các chính sách này
Dưới đây là bảng so sánh lý do tại sao mối tương quan giữa Bitcoin và vàng ngày càng cao:
|
Yếu tố |
Bitcoin |
Vàng |
Mối tương quan ngày càng cao |
|
Nơi trú ẩn an toàn |
Dần được coi là nơi trú ẩn giá trị trong thời kỳ bất ổn kinh tế |
Vàng truyền thống được xem là tài sản trú ẩn an toàn |
Cả hai tài sản đều được nhà đầu tư lựa chọn để bảo vệ giá trị tài sản trong các giai đoạn bất ổn, đặc biệt khi kinh tế và chính trị toàn cầu gặp khó khăn. |
|
Phản ứng với chính sách tiền tệ |
Nhạy cảm với các chính sách tiền tệ nới lỏng, như giảm lãi suất |
Tăng giá khi lãi suất giảm và lạm phát gia tăng |
Khi các ngân hàng trung ương thực hiện các chính sách tiền tệ nới lỏng, cả Bitcoin và vàng đều được hưởng lợi, làm tăng sự đồng điệu trong biến động giá. |
|
Ảnh hưởng từ thị trường toàn cầu |
Bị ảnh hưởng bởi các sự kiện kinh tế, như sự suy yếu của đồng USD |
Vàng thường tăng giá khi có bất ổn về đồng USD và kinh tế |
Cả hai tài sản đều phản ứng mạnh trước các biến động của nền kinh tế toàn cầu, khiến mối tương quan tăng cao trong thời kỳ bất ổn. |
|
Sự chấp nhận của nhà đầu tư |
Được nhiều tổ chức tài chính và nhà đầu tư cá nhân công nhận nhiều hơn |
Vàng luôn được công nhận rộng rãi trong đầu tư |
Việc nhà đầu tư ngày càng đa dạng hóa danh mục với cả Bitcoin và vàng đã làm tăng sự tương đồng trong hành vi thị trường của hai tài sản này. |
|
ETF và dòng vốn |
Giá Bitcoin bị tác động mạnh bởi các quỹ ETF tiền mã hóa |
Giá vàng tăng nhờ lực mua từ các quỹ ETF vàng |
Sự gia tăng dòng vốn đầu tư vào các quỹ ETF Bitcoin và vàng góp phần làm tăng tính đồng điệu trong sự biến động giá của hai tài sản. |
Từ thông tin và những phân tích trên, ta có thể kết luận về mức độ rủi ro giữa Bitcoin và vàng như sau:
Mối tương quan giữa Bitcoin và vàng có thể tăng cao, nhưng rủi ro của hai tài sản này rất khác nhau. Bitcoin mang lại cơ hội sinh lời lớn nhưng đi kèm với rủi ro cao, trong khi vàng là tài sản ổn định hơn, bảo vệ tài sản trong dài hạn.
Phân tích tính pháp lý của Bitcoin và Vàng tại Việt Nam
|
Đặc điểm |
Bitcoin |
Vàng |
|
Tình Trạng Pháp Lý Tại Việt Nam |
Chưa được công nhận là phương tiện thanh toán hợp pháp, chỉ được coi là tài sản kỹ thuật số. |
Được công nhận là tài sản hợp pháp, được quản lý bởi chính phủ |
|
Cơ Quan Quản Lý |
Chưa có cơ quan quản lý cụ thể |
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) |
|
Bảo Vệ Nhà Đầu Tư |
Chưa có sự bảo vệ pháp lý rõ ràng |
Bảo vệ pháp lý theo luật pháp Việt Nam |
|
Tính Ổn Định Thị Trường |
Biến động mạnh và khó được quản lý |
Thị trường ổn định, được quản lý chặt chẽ |
|
Rủi Ro Thay Đổi Pháp Lý |
Rủi ro cao do khung pháp lý chưa rõ ràng |
Rủi ro thấp, thay đổi diễn ra từ từ |
Tính pháp lý của Bitcoin:
Ở nhiều quốc gia, bao gồm cả Việt Nam, Bitcoin hiện đang gặp nhiều thách thức về pháp lý do tính chất phi tập trung, không chịu sự kiểm soát của chính phủ hoặc ngân hàng trung ương. Điều này khiến Bitcoin trở thành một loại tài sản kỹ thuật số chưa được quản lý đầy đủ. Tại Việt Nam, Bitcoin không được công nhận là phương tiện thanh toán hợp pháp. Tuy nhiên, việc sở hữu và giao dịch Bitcoin như một loại tài sản kỹ thuật số không bị cấm, nhưng lại không có khuôn khổ pháp lý rõ ràng bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.
- Rủi ro pháp lý đối với Bitcoin: Sự thiếu vắng khung pháp lý chính thức có thể dẫn đến rủi ro lớn cho nhà đầu tư. Các hoạt động liên quan đến Bitcoin như giao dịch, đầu tư, và lưu trữ đều không được bảo vệ bởi hệ thống pháp luật hiện hành. Điều này có nghĩa là trong trường hợp xảy ra tranh chấp hoặc lừa đảo, nhà đầu tư có thể không được pháp luật bảo vệ. Bên cạnh đó, các chính sách về tiền điện tử có thể thay đổi nhanh chóng và gây ảnh hưởng đáng kể đến giá trị Bitcoin và các đồng tiền khác.
Việt Nam Có Luật Về Bitcoin Trading Không? Cập Nhật Mới Nhất 2024.
Tính pháp lý của vàng:
Vàng, trái ngược với Bitcoin, có hệ thống pháp lý ổn định và rõ ràng hơn. Tại Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) quản lý toàn bộ hoạt động sản xuất, kinh doanh, và lưu thông vàng. Các quy định về kinh doanh vàng miếng và vàng trang sức đã được thiết lập nhằm đảm bảo tính minh bạch và bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư.
- Rủi ro pháp lý đối với vàng: So với Bitcoin, rủi ro pháp lý khi đầu tư vào vàng ít hơn nhiều do hệ thống pháp lý đã được thiết lập lâu đời. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam kiểm soát chặt chẽ việc lưu thông và kinh doanh vàng miếng, giúp ổn định thị trường. Nhà đầu tư vàng được pháp luật bảo vệ tốt hơn, và các thay đổi về chính sách pháp lý liên quan đến vàng thường diễn ra chậm hơn, ít tạo ra sự biến động lớn như đối với Bitcoin.
Các loại vàng được phép mua bán – giao dịch tại thị trường Việt Nam.
Xét về mặt pháp lý, đầu tư vào vàng mang tính ổn định và an toàn hơn so với Bitcoin, đặc biệt là tại Việt Nam. Tuy nhiên, Bitcoin vẫn mang lại tiềm năng lợi nhuận cao, nhưng nhà đầu tư cần cân nhắc rủi ro pháp lý đi kèm.
Vậy đâu mới là tài sản phòng ngừa lạm phát tốt nhất: Bitcoin hay vàng?
2.4. Bitcoin và vàng: So sánh tính thanh khoản
Tính thanh khoản – khả năng dễ dàng mua và bán một tài sản mà không ảnh hưởng đáng kể đến giá – là yếu tố cực kỳ quan trọng đối với bất kỳ tài sản nào, bao gồm cả Bitcoin, vàng và tiền điện tử nói chung.
Tại sao tính thanh khoản lại quan trọng?
- Dễ dàng mua bán: Bạn có thể nhanh chóng mua hoặc bán tài sản khi cần, mà không phải chờ đợi lâu hay chấp nhận mức giá bất lợi.
- Ổn định giá: Tính thanh khoản cao giúp giảm thiểu biến động giá, hạn chế rủi ro cho nhà đầu tư.
Làm thế nào để đánh giá tính thanh khoản?
- Khối lượng giao dịch: Khối lượng giao dịch càng lớn, tính thanh khoản càng cao. Bạn có thể xem xét khối lượng giao dịch của một tài sản trên tất cả các sàn giao dịch hoặc trên một sàn giao dịch cụ thể.
- Mức độ dễ sử dụng: Giao dịch tài sản đó có dễ dàng, thuận tiện không?
- Thời gian và địa điểm giao dịch: Bạn có thể giao dịch tài sản đó bất cứ lúc nào, ở đâu không?
- Khả năng chuyển đổi tiền tệ: Bạn có thể dễ dàng đổi tài sản đó sang các loại tiền tệ khác không?
- Tỷ lệ biến động giá:Yếu tố quan trọng trong việc đánh giá tính thanh khoản và rủi ro của một tài sản. Nó phản ánh mức độ thay đổi về giá của tài sản trong một khoảng thời gian nhất định.
Tính thanh khoản giữa Bitcoin và vàng
Cả Bitcoin và vàng đều có tính thanh khoản tương đối tốt. Tuy nhiên, vàng có lợi thế hơn nhờ lịch sử lâu đời và hệ thống giao dịch đa dạng. Để so sánh chi tiết hơn, chúng ta cần xem xét 6 tiêu chí chính. ONUS sẽ tổng hợp thông tin này trong bảng so sánh dưới đây.
|
Tiêu chí đánh giá |
Bitcoin |
Vàng |
|
Đối tượng giao dịch |
Tự do Cá nhân Quỹ đầu tư |
Tự do Cá nhân Cửa hàng vàng bạc Ngân hàng thương mại |
|
Thời gian giao dịch |
24/7 Có thể giao dịch mọi lúc |
Linh hoạt Từ 8:00 – 22:00 (Thứ 2 – Chủ nhật) Phụ thuộc vào giờ mở cửa của các sàn giao dịch và tiệm vàng |
|
Địa điểm giao dịch |
Online Các sàn giao dịch tiền điện tử trực tuyến bao gồm ONUS |
Online + Offline (Cửa hàng vàng bạc Ngân hàng thương mại) |
|
Thanh khoản tài chính |
Cao Phụ thuộc vào khối lượng giao dịch trên các sàn tiền điện tử |
Cao Ổn định trên các thị trường tài chính và vật chất |
|
Dễ dàng mua bán |
Rất dễ dàng Mua bán thông qua các sàn giao dịch tiền điện tử, không giới hạn thời gian, với chỉ vài bước đăng ký và xác minh. |
Dễ dàng Thông qua các sàn giao dịch vàng, vàng vật chất có thể khó hơn trong việc mua bán trực tuyến do cần vận chuyển và lưu trữ. |
|
Khả năng chuyển đổi tiền tệ |
Dễ (chuyển đổi nhanh) |
Trung bình (cần thời gian kiểm định và giá của từng địa điểm giao dịch) |
|
Tổng khối lượng giao dịch |
Cao (1.25 tỷ USD ~ 31,068,750,000,000 VND) |
Cao (2,298,400,000,000 VND) |
|
Biến động giá 1 ngày |
Biến động MẠNH Ví dụ, chỉ trong một ngày 28/02/2024, giá 1 Bitcoin đã tăng tới 20.02%, từ 1,371,327,962 VND lên 1,645,818,688 VND. |
Biến động TRUNG BÌNH Ví dụ, vào ngày 10/5/2024, giá 1 lượng vàng SJC chỉ tăng 4.41%, tương đương 3,900,000 VND (từ 88,500,000 VND lên 92,400,000 VND) |
Sự lựa chọn giữa Bitcoin và vàng sẽ phụ thuộc vào việc nhà đầu tư ưu tiên tính thanh khoản nhanh và cơ hội sinh lợi cao nhưng đi kèm rủi ro biến động (Bitcoin), hay sự ổn định và bảo vệ tài sản lâu dài (vàng).
Tùy vào mục tiêu và nhu cầu, Bitcoin sẽ phù hợp cho những người muốn giao dịch linh hoạt và nhanh chóng, trong khi vàng thích hợp cho các nhà đầu tư muốn bảo vệ tài sản với tính ổn định cao hơn.
2.5. Bitcoin và vàng: So sánh khả năng tiếp cận
Cả Bitcoin và vàng đều là những tài sản đầu tư phổ biến, tương đối dễ mua bán trên các nền tảng tài chính hiện nay. Tuy nhiên, vàng vẫn chiếm ưu thế hơn về khả năng tiếp cận thị trường nhờ lịch sử lâu đời và hệ thống giao dịch đa dạng, được thiết lập qua nhiều thế kỷ.
Mặc dù vậy, với sự bùng nổ của công nghệ 4.0, Bitcoin và các loại tiền điện tử khác đang ngày càng được ưa chuộng, thu hẹp dần khoảng cách với vàng. Các nhà đầu tư, đặc biệt là thế hệ trẻ, đánh giá cao sự tiện lợi, nhanh chóng và minh bạch của giao dịch Bitcoin trên các nền tảng kỹ thuật số.
So sánh chi tiết giữa Bitcoin và Vàng
|
Tiêu chí |
Đầu tư Bitcoin |
Đầu tư vàng |
|
Kiến thức |
Chuyên sâu (yêu cầu kiến thức về thị trường tài chính) |
Cơ bản (không yêu cầu kiến thức chuyên sâu) |
|
Công nghệ |
Phức tạp (yêu cầu thiết bị và kết nối Internet) |
Đơn giản (không yêu cầu nhiều công nghệ) |
|
Cách thức đầu tư |
Linh hoạt (mua qua sàn giao dịch, quỹ ETF Bitcoin) |
Đa dạng (mua vàng vật chất, quỹ ETF vàng, hợp đồng tương lai) |
|
Chi phí đầu tư |
Chủ yếu là phí giao dịch trên sàn |
Chi phí bảo quản, phí quản lý quỹ ETF (nếu có) |
Phân tích chi phí:
- Vàng: Đầu tư vàng có nhiều hình thức, từ mua vàng vật chất, đầu tư qua quỹ ETF vàng đến giao dịch hợp đồng tương lai. Sự đa dạng này giúp nhà đầu tư dễ dàng tiếp cận vàng với chi phí rẻ hơn so với Bitcoin. Tuy nhiên, đầu tư vàng vật chất sẽ phát sinh chi phí lưu trữ, vận chuyển và bảo quản.
- Bitcoin: Nhà đầu tư chỉ cần trả phí giao dịch một lần khi mua Bitcoin. Tuy nhiên, nếu đầu tư qua quỹ ETF Bitcoin, nhà đầu tư sẽ phải trả phí quản lý
Việc lựa chọn đầu tư vào Bitcoin hay vàng phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm kiến thức, kinh nghiệm, khẩu vị rủi ro và mục tiêu tài chính của mỗi nhà đầu tư.
Lưu ý:
- Chi phí đầu tư vàng có thể cao hơn Bitcoin nếu nhà đầu tư giữ vàng trong thời gian dài.
- Nên tìm hiểu kỹ về các loại phí trước khi đầu tư vào Bitcoin hoặc vàng.
2.6. Bitcoin và vàng: So sánh mức độ phổ biến
Về lịch sử, vàng chắc chắn có nền tảng vững chắc hơn so với đồng Bitcoin, vì loại tiền tệ này mới trở nên phổ biến trong hơn một thập kỷ gần đây. Vậy đâu là tài sản có mức độ phổ biến cao hơn trên thị trường vàng hiện nay? Dưới đây là bảng so sánh của 2 tài sản trên:
So sánh Mức độ Phổ biến của Bitcoin và Vàng hiện nay:
|
Tiêu chí |
Bitcoin |
Vàng |
|
Lịch Sử |
Mới nổi Xuất hiện từ năm 2008 |
Lâu đời Lịch sử hàng ngàn năm, đã được sử dụng từ thời cổ đại |
|
Phạm Vi Sử Dụng |
Chủ yếu trong giao dịch điện tử và đầu tư đầu cơ |
Sử dụng trong trang sức, công nghiệp, và tài sản đầu tư – dự trữ |
|
Sự Chấp Nhận Toàn Cầu |
Sự chấp nhận đang tăng nhưng chưa phổ biến toàn cầu |
Được chấp nhận toàn cầu |
|
Tính Ổn Định Thị Trường |
Biến động mạnh, thị trường chưa ổn định |
Thị trường ổn định, ít biến động |
|
Tính Chất Đầu Tư |
Thu hút nhờ tính biến động cao, phù hợp với đầu tư mạo hiểm |
Được coi là tài sản an toàn, kênh đầu tư ổn định |
Vàng đã tồn tại hàng ngàn năm và được coi là tài sản có giá trị từ thời cổ đại. Với tính chất quý hiếm và bền bỉ, vàng là một phương tiện lưu trữ giá trị và trao đổi phổ biến trên toàn cầu.
Ngược lại, tiền điện tử nói chung hay Bitcoin nói riêng là một lĩnh vực tương đối mới trên thị trường tài chính toàn cầu. Tương lai của Bitcoin với vai trò là một tài sản lưu trữ có giá trị đang dần được khẳng định khi giá trị của nó ngày càng tăng mạnh, được nhiều người săn đón và quan trọng hơn là được nhiều nhà nước, chính phủ tạo điều kiện phát triển như một nhóm tài sản tài chính mới.
Một số quốc gia đã bắt đầu chấp nhận Bitcoin như một phương thức thanh toán, nhưng phạm vi sử dụng vẫn chưa phổ biến như vàng. Với sự ra đời của các quỹ ETF Bitcoin và việc Bitcoin được giao dịch trên các sàn lớn, mức độ phổ biến của Bitcoin đang tăng nhanh, nhưng vẫn chưa đạt đến mức phổ biến toàn cầu như vàng.
Tuy nhiên, Bitcoin thu hút một lượng lớn nhà đầu tư nhờ tính biến động giá cao, mang lại cơ hội lợi nhuận lớn, nhưng cũng đi kèm với rủi ro. Điều này khiến Bitcoin phổ biến hơn trong giới đầu tư trẻ và các nhà đầu tư mạo hiểm.
Vì vậy, xét về yếu tố lịch sử, cán cân so sánh rõ ràng nghiêng về phía vàng, từ lâu đã chứng minh khả năng hoạt động như một công cụ phòng ngừa lạm phát hiệu quả.
2.7. Bitcoin và vàng: So sánh mức độ tăng trưởng
So sánh giữa Bitcoin và vàng, cả hai đều đang tăng giá trong bối cảnh kinh tế thị trường có nhiều sự biến động cả về địa chính lẫn tâm lý nhà đầu tư. Các yếu tố khác nhau đã thúc đẩy cả hai tài sản này đạt được những kỷ lục mới, tuy nhiên, việc chúng cùng tăng trưởng mạnh mẽ đồng thời trong bối cảnh kinh tế vĩ mô lại là điều hiếm thấy.
So sánh mức độ tăng trưởng tổng thể:
|
Yếu tố |
Bitcoin |
Vàng |
|
Thời gian |
2009 – 2024 (15 năm) |
2009 – 2024 (15 năm) |
|
Giá trị ban đầu |
0.00076 USD/BTC |
973.66 USD/ounce |
|
Giá trị cao nhất tính tới hiện tại |
73,961.44 USD/BTC |
2,712.62 USD/ounce |
|
Mức tăng trưởng |
Gần 3,000,000% |
275.64% |
|
Biến động giá |
Rất cao, biến động mạnh |
Tăng trưởng ổn định, ít biến động |
|
Tiềm năng lợi nhuận |
Rất lớn, lợi nhuận cao trong ngắn hạn |
Lợi nhuận ổn định nhưng không cao |
|
Rủi ro |
Cao, giá có thể giảm mạnh trong ngắn hạn |
Thấp, bảo vệ tài sản tốt trong khủng hoảng |
So sánh giá trị giữa Bitcoin và vàng, chúng ta có thể xem xét từ những dữ liệu giá trong những năm trước đây. Khi thị trường vàng trong một thập kỷ qua hầu hết đều ổn định, ngoại trừ sự sụt giảm nhẹ trong năm 2013. Từ thời điểm đó, Vàng đã lấy lại được vị thế vốn có của nó và có xu hướng tăng trưởng về giá trong năm năm qua.
Vào thời điểm đại dịch toàn cầu Covid19, vàng đạt mốc giá 1,989.50 USD/Oz (~49,449,022.50 VND/OZ) và cho tới năm 2024 đã tăng lên mức giá 2,661.73 USD/OZ (~66,157,299.15 VND/Oz)
Bitcoin còn non trẻ so với vàng nhưng đã chứng minh được tiềm năng tăng trưởng mạnh mẽ qua các chu kỳ thị trường. Từ khi ra đời đến nay, giá trị của Bitcoin đã tăng hàng nghìn phần trăm.
Trong vài năm qua, Bitcoin đã chứng kiến sự biến động mạnh hơn nhiều so với vàng, do thị trường luôn trong tình trạng chấp nhận và điều chỉnh. Bitcoin đã chứng kiến mức tăng đột biến đầu tiên vào cuối năm 2013, đánh dấu chu kỳ tăng đầu tiên của nó. Đồng tiền điện tử này đã đạt mức cao kỷ lục là 20,089.00 USD/BTC vào tháng 12 năm 2017, khi nó được giữ trong một khoảng thời gian ngắn trước lúc các nhà giao dịch bán tháo để kiếm lời.
Vào cuối năm 2018, giá Bitcoin đã chạm mức thấp đáng kể, giao dịch chỉ trên 3,000 đô la trước khi tăng thêm một lần nữa vào tháng 3 năm 2019. Kể từ đó, nó tiếp tục ở mức ổn định hợp lý cho đến giữa năm ngoái, nơi nó mất và tăng giá trị với độ biến động đặc trưng. Tại thời điểm viết bài, giá 1 Bitcoin đang ở mức 96,179.86 USD (tương đương với 2,513,766,044 VND).
Những sự kiện trực tiếp ảnh hưởng đến giá Bitcoin và Vàng
Mức tăng trưởng của vàng từ năm 2000 đến nay:
- 2000: Sau giai đoạn giảm, giá vàng vào đầu thiên niên kỷ mới là 280 USD/ounce.
- Tháng 2/2003: Giá vàng cao nhất 4 năm rưỡi bởi nhu cầu đầu tư an toàn trong bối cảnh chiến tranh ở Irắc.
- Tháng 12/2003 – tháng 1/2004: Giá vàng vượt qua ngưỡng 400 USD/ounce, đạt mức cao nhất kể từ năm 1988. Nhà đầu tư tăng mua vàng để bảo hiểm rủi ro cho danh mục đầu tư của họ.
- Tháng 11/2005: Giá vàng giao ngay lên 500 USD/ounce lần đầu tiên kể từ tháng 12/1987.
- 2011: Sau cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu 2008, giá vàng tăng mạnh và đạt đỉnh 1,900 USD/ounce, tương đương mức tăng trưởng 578% trong 11 năm.
- 2024: Hiện tại, giá vàng đã đạt mức cao nhất mọi thời đại là 2,682.22 USD/ounce, tương đương mức tăng trưởng 275% từ năm 2009.
Mức độ tăng trưởng của Bitcoin:
- Lịch sử ngắn hạn: Bitcoin ra đời vào năm 2009 bởi một cá nhân hoặc nhóm ẩn danh dưới cái tên Satoshi Nakamoto. So với vàng, Bitcoin là một loại tài sản mới và đã trải qua những chu kỳ tăng giá cực kỳ mạnh mẽ trong thời gian ngắn.
- Mức tăng trưởng từ năm 2009 đến nay:
- 2009: Khi Bitcoin ra đời, giá trị của nó gần như bằng 0 USD. Năm 2010, lập trình viên Laszlo Hanyecz đã mua hai chiếc pizza với 10,000 BTC, định giá Bitcoin lúc đó vào khoảng 0.0076 USD/BTC.
- 2011: Giá Bitcoin lần đầu tiên đạt mức 1 USD/BTC.
- 2013: Giá Bitcoin tăng mạnh và lần đầu tiên đạt 1,000 USD/BTC.
- 2017: Bitcoin chứng kiến một đợt tăng giá lịch sử, đạt đỉnh 20,000 USD/BTC vào cuối năm 2017, tương đương mức tăng 2,000,000% từ khi ra đời.
- 2021: Bitcoin tiếp tục tăng trưởng và đạt đỉnh 69,000 USD/BTC vào tháng 11/2021.
- 2024: Bitcoin đạt đỉnh ATH khi được giao dịch ở mức 108,623.88 USD USD/BTC, đánh dấu mức tăng trưởng gần 3,000,000% từ khi ra đời. Cho tới hiện nay, 1 Bitcoin đang được giao dịch tại mức giá 96,179.86 USD (tương đương 2,513,766,044 VND).
So với vàng, Bitcoin có tốc độ tăng trưởng nhanh và mạnh hơn rất nhiều. Từ một tài sản không có giá trị trong năm 2009, nó đã tăng trưởng hàng triệu phần trăm chỉ sau hơn một thập kỷ, mang lại lợi nhuận khổng lồ cho các nhà đầu tư. Tuy nhiên, Bitcoin cũng có tính biến động cao hơn vàng.
Để nắm bắt được xu hướng biến động và quy luật giá Bitcoin trong thị trường tài chính, bạn đọc có thể tham khảo qua bài viết: Giá Bitcoin chạy theo những quy luật nào? Liệu những quy luật đó có lặp lại trong năm 2024?
3. Chiến lược đầu tư với số vốn hiện có vào Bitcoin và vàng
Vậy với 100 triệu, tôi có thể sử dụng như thế nào để đầu tư vào Bitcoin hay mua vàng cho an toàn?
3.1. Lựa chọn đầu tư theo tiêu chí tài chính
Đầu tư tài chính là quá trình bạn dùng nguồn lực tài chính để đầu tư vào các sản phẩm tài chính, nhằm tạo ra nguồn thu nhập và lợi nhuận, dựa theo thời gian và khả năng chịu rủi ro của bạn. Đầu tư tài chính không đơn thuần là việc đánh cược vào sự lên xuống thoáng chốc của một loại tài sản để ăn may lấy lời.
Vậy nên việc nhà đầu tư có thể lựa chọn chiến lược đầu tư vào một loại tài sản như thế nào? Phân chia chúng theo các tiêu chí như khả năng sinh lời, mức độ rủi ro trong ngắn hay dài hạn,… là việc rất quan trọng để dành “chiến thắng” khi đầu tư.
Dưới đây là bảng tổng hợp các tiêu chí tài chính để lựa chọn đầu tư giữa Bitcoin và Vàng:
|
Tiêu chí |
Bitcoin |
Vàng |
|
Khả năng sinh lời ngắn hạn |
Rất cao |
Thấp – Trung Bình |
|
Khả năng sinh lời dài hạn |
Tiềm năng sinh lời cao nhưng rất biến động. |
Lợi nhuận ổn định, tăng trưởng chậm nhưng an toàn trong dài hạn. |
|
Mức độ rủi ro |
Rất cao, giá biến động mạnh theo thời gian ngắn, rủi ro lớn. |
Thấp hơn nhiều, giữ giá trị tốt trong khủng hoảng và lạm phát. |
|
Mức độ biến động |
Giá Bitcoin có thể biến động lên xuống từng giây |
Giá vàng có thể biến động theo giờ hoặc theo ngày, phụ thuộc rất nhiều đến giá vàng thế giới |
|
Các hình thức đầu tư |
Giao dịch spot (Mua thấp bán cao) Giao dịch future (Dự đoán giá lên xuống theo đòn bẩy) Nhận airdrop BTC miễn phí; Bitcoin staking và farming; đầu tư Bitcoin ETF |
Giao dịch vàng vật chất tại cửa hàng; Giao dịch quỹ vàng; Giao dịch cổ phiếu vàng. |
|
Mục tiêu tài chính cá nhân |
Phù hợp cho nhà đầu tư muốn lợi nhuận nhanh và chấp nhận rủi ro. |
Phù hợp cho nhà đầu tư muốn bảo toàn giá trị tài sản, tránh lạm phát. |
|
Độ tuổi và khả năng chịu rủi ro |
Nhà đầu tư trẻ, chấp nhận rủi ro cao, tìm kiếm lợi nhuận nhanh. |
Nhà đầu tư lớn tuổi, muốn ổn định, bảo vệ tài sản trong dài hạn. |
Đề xuất đầu tư:
Nếu bạn ưu tiên an toàn và bảo toàn giá trị tài sản:
- Vàng là lựa chọn phù hợp hơn. Bạn có thể sử dụng một phần lớn trong số 100 triệu VND để mua vàng vật chất hoặc đầu tư vào các quỹ ETF vàng để giảm rủi ro lạm phát và bảo vệ tài sản.
Nếu bạn chấp nhận rủi ro cao để tìm kiếm lợi nhuận nhanh:
- Bạn có thể cân nhắc đầu tư một phần vào Bitcoin, nhưng nên giới hạn tỷ lệ đầu tư để giảm thiểu rủi ro (ví dụ, chỉ đầu tư 20-30% số tiền vào Bitcoin và giữ phần còn lại cho các kênh đầu tư an toàn hơn như vàng).
3.2. Lựa chọn đầu tư theo phân bổ vốn
Việc phân bổ nguồn vốn trong đầu tư là một trong những khía cạnh quan trọng của quản lý tài chính, khi nhà đầu tư quyết định sẽ làm gì với số tiền mình có trong hiện tại, tương lai và điều này sẽ ảnh hưởng trực tiếp tới kết quả đầu tư của bạn.
Theo đó, việc phân bổ nguồn vốn là việc phân chia, xác định tỷ lệ phần trăm của tổng số vốn ban đầu bạn sở hữu và chia nhỏ vào các loại tài sản khác nhau nhằm đạt được mục tiêu tài chính cụ thể.
Việc phân bổ này sẽ dựa trên nhiều yếu tố cơ bản như mục tiêu đầu tư, mức độ và khả năng sinh lời của nhóm tài sản, khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư, lợi nhuận kỳ vọng và vòng đời của danh mục đầu tư dó như thế nào.
Vậy có những phương pháp phân bổ nguồn vốn nào?
|
Phương pháp phân bổ |
Cách thức phân bổ |
Dự đoán thị trường |
|
Phân bổ tài sản chiến lược |
Mua và nắm giữ, không cần thường xuyên tái cấu trúc danh mục |
Không |
|
Phân bổ tài sản chiến thuật |
Thay đổi tỷ lệ phân bổ tài sản theo đánh giá thị trường (dự đoán tăng trưởng kinh tế, lãi suất, lợi nhuận doanh nghiệp, xu hướng thị trường…) |
Có |
|
Lựa chọn thời điểm đầu tư |
Phân bổ 100% vào một loại tài sản dựa theo đánh giá thị trường (all-in or all-out) |
Có |
Vậy đối với nhóm tài sản là Bitcoin và Vàng, nhà đầu tư nên phẩm bổ nguồn vốn như thế nào?
Dưới đây là bảng tổng hợp về lựa chọn đầu tư giữa Bitcoin và Vàng theo các chiến lược phân bổ vốn:
|
Phân bổ vốn |
Bitcoin |
Vàng |
Gợi ý phân bổ |
|
Theo số vốn |
|||
|
Vốn nhỏ (dưới 100 triệu VND) |
Có thể mua với số lượng nhỏ, phù hợp với đầu tư ngắn hạn, lợi nhuận cao nhưng rủi ro lớn. |
Khó mua vàng vật chất với số vốn nhỏ, nhưng có thể đầu tư vàng online. |
60% Bitcoin, 40% Vàng: Tăng trưởng nhanh với Bitcoin nhưng giữ một phần vốn vào vàng để ổn định. |
|
Vốn trung bình (100-500 triệu VND) |
Phù hợp cho những nhà đầu tư có vốn trung bình, có thể phân bổ đều để giảm thiểu rủi ro. |
Dễ mua vàng vật chất hoặc đầu tư vàng online với số vốn này, bảo vệ tài sản lâu dài. |
50% Bitcoin, 50% Vàng: Cân bằng giữa tăng trưởng ngắn hạn và bảo vệ dài hạn. |
|
Vốn lớn (trên 500 triệu VND) |
Có thể đầu tư nhiều vào Bitcoin nhưng cần cân nhắc rủi ro biến động mạnh. |
Đầu tư vàng vật chất để bảo vệ tài sản khỏi lạm phát và bất ổn kinh tế. |
40% Bitcoin, 60% Vàng: Tập trung bảo vệ tài sản, giảm thiểu rủi ro bằng cách giữ nhiều vàng hơn. |
|
Theo thời gian đầu tư |
|||
|
Ngắn hạn (dưới 1 năm) |
Bitcoin có tiềm năng sinh lời nhanh nhưng rủi ro cao trong ngắn hạn. |
Vàng ít biến động trong ngắn hạn, nhưng vẫn là lựa chọn ổn định. |
70% Bitcoin, 30% Vàng: Tập trung vào Bitcoin để tối đa hóa lợi nhuận trong thời gian ngắn. |
|
Dài hạn (trên 3 năm) |
Bitcoin có thể tiếp tục tăng trưởng nhưng cần phải chấp nhận biến động lớn. |
Vàng có khả năng bảo vệ tài sản tốt trong dài hạn, an toàn hơn. |
30% Bitcoin, 70% Vàng: Tập trung vào vàng để bảo vệ tài sản lâu dài, giữ một phần Bitcoin để tăng trưởng. |
Lưu ý khi đầu tư Bitcoin và vàng theo chiến lược phân bổ nguồn vốn:
- Vốn nhỏ: Tăng trưởng nhanh với Bitcoin nhưng vẫn dành một phần cho vàng để ổn định.
- Vốn trung bình: Cân bằng giữa tăng trưởng ngắn hạn và bảo vệ dài hạn.
- Vốn lớn: Ưu tiên bảo vệ tài sản với vàng, đầu tư một phần vào Bitcoin để tìm kiếm lợi nhuận.
- Đầu tư ngắn hạn: Tăng tỷ trọng Bitcoin để tận dụng lợi nhuận nhanh, nhưng vẫn giữ vàng để giảm rủi ro.
- Đầu tư dài hạn: Ưu tiên vàng để đảm bảo an toàn, giữ Bitcoin để tăng trưởng thêm.
4. Cập nhật và phân tích các thông tin từ báo chí, chuyên gia về thị trường tiền điện tử và vàng.
Việc Bitcoin và vàng liên tục đạt những mốc giá trị mới, ngày càng chinh phục những đỉnh cao mới đã dần xoá mờ đi những khẳng định trái chiều về mức độ rủi ro từ những người cho rằng chúng có độ rủi ro trên các thị trường tài chính toàn cầu.
Đây có lẽ là lần đầu tiên thị trường tiền điện tử và thị trường kim loại quý đồng thời đạt được những ngưỡng cao kỷ lục mới. Tuy nhiên, động lực tạo ra những biến động trên từng thị trường lại khác nhau rõ rệt.
Theo đó, giá Bitcoin đã tăng +47.09% từ đầu năm tới nay, nhờ dòng vốn được bổ sung vào các quỹ đầu tư và giao dịch mới được thành lập vào hồi tháng 4/2024 tại Mỹ. Tuy nhiên, xu hướng tăng giá này của Bitcoin được cho là các nhà đầu tư tìm kiếm một vị thế phòng thủ trước những lo ngại về căng thẳng địa chính trị hoặc sự sụt giảm có thể xảy ra của chứng khoán toàn cầu sau đợt tăng kỷ lục. Điều này phản ánh một sự tương phản đáng kinh ngạc trên thị trường vàng và tiền điện tử.
Cả Bitcoin và vàng đều là những thị trường được hưởng lợi từ kỳ vọng về một chính sách tiền tệ nới lỏng hơn. Giá 1 Bitcoin đã tăng lên mức cao kỷ lục 97,595.22 USD hôm 12/03/2024 – mức cao hơn cả thời điểm được ghi nhận vào tháng 11/2021 trong thời kỳ đại dịch COVID-19 và là thời điểm cao nhất mọi thời đại.
Trong khi đó, giá vàng thỏi đã tăng lên mức cao nhất là 2,682.22 USD/ounce hôm 16/10/2024.
Dự đoán giá Bitcoin trong tương lai.
Dự đoán giá Bitcoin năm 2025, dựa trên phân tích của ONUS về các thị trường tiền điện tử tăng giá trước đây, ONUS tin rằng có nhiều khả năng xảy ra thị trường tăng giá đối với BTC vào năm 2025. Do đó, chúng tôi dự đoán rằng giá Bitcoin 2025 có thể đạt 169,484.11 USD vào năm 2025, tức là tăng 117.22 % so với giá hiện tại.
Những chuyên gia về Bitcoin đã có chia sẻ về dự đoán xu hướng tăng trưởng của Bitcoin trong tương lai như sau:
|
Tháng |
Giá BTC thấp nhất |
Giá BTC trung bình |
Giá BTC cao nhất |
|
Tháng 1 2025 |
$138,591.74 |
$145,125.73 |
$148,926.23 |
|
Tháng 2 2025 |
$139,362.24 |
$154,797.23 |
$166,365.27 |
|
Tháng 3 2025 |
$139,106.16 |
$150,685.25 |
$156,719.80 |
|
Tháng 4 2025 |
$139,154 |
$150,932.20 |
$160,423.37 |
|
Tháng 5 2025 |
$141,803.63 |
$145,194.55 |
$148,211.10 |
|
Tháng 6 2025 |
$141,565.87 |
$147,338.90 |
$152,149.14 |
|
Tháng 7 2025 |
$141,225.47 |
$143,273.90 |
$169,484.11 |
|
Tháng 8 2025 |
$141,117.62 |
$154,154.31 |
$158,866.36 |
|
Tháng 9 2025 |
$140,936.48 |
$154,805.74 |
$164,261.65 |
|
Tháng 10 2025 |
$141,741.14 |
$148,207.80 |
$161,683.73 |
|
Tháng 11 2025 |
$140,754.15 |
$148,970.64 |
$158,501.31 |
|
Tháng 12 2025 |
$141,575.31 |
$144,532.41 |
$164,341.40 |
Dự báo giá vàng từ năm 2024 – 2030
Dựa trên các phân tích từ các chu kỳ thị trường vàng trước đây và nhận định của ONUS về thị trường vàng tăng giá trong tương lai, có thể kỳ vọng rằng giá vàng sẽ tiếp tục xu hướng tăng trưởng trong năm 2025, nếu các yếu tố hỗ trợ như lãi suất thấp, lạm phát cao, và bất ổn địa chính trị vẫn tiếp diễn.
Trong giai đoạn này, giá vàng sẽ tiếp tục bị ảnh hưởng bởi các yếu tố như chính sách tiền tệ của các ngân hàng trung ương, đặc biệt là quyết định lãi suất của Fed, cùng với tình hình kinh tế và chính trị toàn cầu.
Dự đoán giá vàng trong 2 năm tới có thể dao động ở mức $2,300 – $3,000/ounce.
- ONUS dự đoán rằng nếu thị trường tăng giá mạnh, giá vàng có thể vượt mức đỉnh hiện tại và đạt khoảng 2,900 USD/ounce hoặc cao hơn.
- Tuy nhiên, trong kịch bản không có biến động lớn về lạm phát và chính sách tiền tệ duy trì ở mức ổn định, giá vàng có thể dao động trong khoảng 2,300 – 3,000 USD/ounce.
Để có thể nắm rõ hơn về những dự đoán giá vàng, bạn có thể tham khảo qua bài viết: Dự đoán giá vàng đến năm 2030: Tăng tốc hay lao dốc?
5. Tổng kết và trả lời các câu hỏi về Bitcoin và vàng
Trên đây là những thông tin và phân tích về lợi nhuận đầu tư và chiến lược đầu tư Bitcoin, vàng. Và từ đó, ta có thể trả lời cho những câu hỏi mọi nhà đầu tư thắc mắc mà ONUS đã tổng hợp lại phía trên như sau:
- Nên bắt đầu đầu tư vào vàng hay Bitcoin trước?
– Nếu bạn ưu tiên an toàn và bảo vệ tài sản, nên đầu tư vào vàng trước.
– Nếu bạn muốn lợi nhuận cao và chấp nhận rủi ro, có thể thử đầu tư vào Bitcoin trước.
Hoặc bạn cũng có thể cân nhắc việc phân chia vốn để đầu tư cả vào vàng và Bitcoin để tận dụng cả hai ưu điểm.
- Bitcoin tăng thì vàng tăng hay giảm?
Bitcoin và vàng có thể di chuyển theo cùng hướng hoặc ngược chiều nhau tùy thuộc vào bối cảnh kinh tế và tâm lý nhà đầu tư. Trong thời kỳ kinh tế bất ổn, lạm phát cao hoặc khủng hoảng, cả Bitcoin và vàng có thể cùng tăng giá. Ngược lại, khi thị trường ưa chuộng rủi ro, dòng vốn có thể chuyển từ vàng sang Bitcoin, khiến vàng giảm giá trong khi Bitcoin tăng.
- Giá Bitcoin và vàng có thể cùng tăng nếu nhà đầu tư lo ngại về lạm phát hoặc bất ổn kinh tế. Trong những tình huống này, cả hai được coi là tài sản lưu trữ giá trị an toàn, và nhu cầu cho cả hai có thể tăng lên, đặc biệt là khi lãi suất ngân hàng giảm.
- Giá Bitcoin và vàng ngược chiều là khi tâm lý hưng phấn của thị trường tiền điện tử, nhiều nhà đầu tư có thể bán vàng để chuyển vốn sang Bitcoin, dẫn đến việc giá vàng có thể giảm. Điều này thường xảy ra khi tâm lý nhà đầu tư trở nên lạc quan hơn với các tài sản rủi ro như tiền điện tử.
- Số vốn tối thiểu để đầu tư vào Bitcoin hoặc Vàng là bao nhiêu?
Đối với Bitcoin, bạn có thể mua một phần nhỏ của Bitcoin, không cần phải mua cả một đồng Bitcoin.
Số vốn tối thiểu: Có thể bắt đầu với 100,000 – 500,000 VND (tùy sàn). Ví dụ, với giá Bitcoin hiện tại là khoảng 73.000 USD (~ 1.8 tỷ VND), bạn có thể mua 0.0001 Bitcoin nếu đầu tư một số tiền nhỏ.
Đối với vàng, bạn có thể mua với số lượng nhỏ nhất là theo chỉ. Theo đó, vàng thường được mua bán dưới dạng miếng vàng hoặc nhẫn vàng với đơn vị “chỉ” hoặc “lượng”. 1 lượng vàng = 10 chỉ.
Số vốn tối thiểu: Để mua 1 chỉ vàng, bạn cần khoảng 8 triệu VND. Tuy nhiên, có những loại vàng với số lượng nhỏ hơn (ví dụ: 0.5 chỉ).
- Đầu tư Bitcoin có an toàn không?
Đầu tư Bitcoin hoàn toàn miễn nhiễm với lạm phát. Nguyên nhân là do blockchain là vô hạn và nhà đầu tư không cần phải lo lắng về việc tiền ảo của mình bị mất giá trị. Giao dịch Bitcoin và tiền điện tử mới xuất hiện và đang trở thành xu hướng chủ đạo có thể tạo cơ hội thu về nhiều lợi nhuận. Tuy nhiên, đầu tư vào Bitcoin cũng đi kèm với mức độ rủi ro cao, do đó, câu hỏi về việc đầu tư vào Bitcoin có an toàn hay không phụ thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau.
- Đầu tư vàng có an toàn không?
Với sự ổn định và tính ứng dụng rộng rãi, vàng vẫn là một khoản đầu tư an toàn và đáng tin cậy cho mọi nhà đầu tư, đặc biệt đối với những nhà đầu tư tìm kiếm sự ổn định, bảo vệ tài sản trước lạm phát và khủng hoảng. Vàng là một lựa chọn tốt cho những ai muốn bảo toàn giá trị tài sản trong dài hạn với mức độ rủi ro thấp. Tuy nhiên, nếu bạn mong muốn lợi nhuận cao trong ngắn hạn, các lựa chọn đầu tư khác có thể phù hợp hơn, mặc dù chúng đi kèm với rủi ro cao hơn.
- Có thể mua Bitcoin và Vàng trực tuyến không?
Có, bạn hoàn toàn có thể mua Bitcoin và vàng trực tuyến thông qua nhiều nền tảng và dịch vụ khác nhau.
Đối với Bitcoin là các sàn giao dịch như ONUS, Binance, Coinbase, Kraken, và Bitfinex là những nền tảng phổ biến giúp bạn mua Bitcoin một cách nhanh chóng. Các sàn này hỗ trợ việc nạp tiền bằng nhiều phương thức thanh toán như thẻ tín dụng, chuyển khoản ngân hàng hoặc các phương thức thanh toán kỹ thuật số.
Đối với vàng là các thương hiệu kinh doanh vàng uy tín tại Việt Nam như PNJ, DOJI, Bảo Tín Minh Châu,…hiện nay cung cấp dịch vụ mua vàng trực tuyến. Một số nền tảng uy tín cho phép mua vàng vật chất và cung cấp dịch vụ giao vàng tận nhà hoặc lưu trữ vàng an toàn tại ngân hàng.
- Rủi ro lớn nhất khi đầu tư vào Bitcoin và vàng là gì?
Khi đầu tư vào Bitcoin và vàng, cả hai đều đi kèm với những rủi ro riêng biệt, và mức độ rủi ro của mỗi loại tài sản phụ thuộc vào các yếu tố khác nhau. Dưới đây là các rủi ro lớn nhất đối với mỗi loại:
Bitcoin:
- Biến động giá cực kỳ cao.
- Rủi ro pháp lý tại một vài quốc giá (ví dụ Việt Nam).
- Rủi ro an ninh mạng.
- Tính thanh khoản và sự chấp nhận rộng rãi.
Vàng:
- Rủi ro về giá vàng.
- Chi phí lưu trữ và bảo quản.
- Rủi ro chính sách và quy định
Có 100 triệu nên đầu tư gì năm 2024? Mua vàng hay mua cổ phiếu?
Trên đây là những so sánh, phân tích và dự đoán về xu hướng tăng trưởng của hai nhóm tài sản đầu tư là Bitcoin và vàng, được ONUS tham khảo và tổng hợp lại từ nhiều nguồn thông tin khác nhau, giúp bạn dễ dàng so sánh để lựa chọn phù hợp với mục tiêu tài chính của mình.
Có thể thấy, trong trong thời gian qua các khoản đầu tư vào Bitcoin đang cho ra khoản lợi nhuận có phần ấn tượng hơn so với vàng. Tuy nhiên, vào thời điểm này, vàng đang trở thành tầm điểm và là kênh đầu tư hấp dẫn với đại đa số người Việt bởi tính pháp lý, xu hướng thị trường xoay quanh nó.
Khi Việt Nam có thêm những khung pháp lý dành riêng cho các nhóm tài sản số nói chung và Bitcoin nói riêng, thị trường có thể kỳ vọng một sự dịch chuyển mới với dòng tiền đổ sang kênh đầu tư này.
Khuyến nghị: Thông tin trong bài viết chỉ mang tính chất tham khảo, không phải lời khuyên đầu tư!
