Bạn đã bao giờ tự hỏi làm thế nào để tối ưu hóa lợi nhuận từ số coin đang nắm giữ? Staking Coin có thể là câu trả lời bạn đang tìm kiếm. Trong bài viết này, chúng ta sẽ cùng khám phá khái niệm Staking – một phương pháp nhận thu nhập tự động từ tiền mã hóa đang ngày càng được ưa chuộng.
1. Tổng quan về Staking Coin
1.1. Staking Coin là gì?
Thay vì “đào” để tạo ra các khối mới như thuật toán Proof-of-Work, các blockchain theo cơ chế đồng thuận Proof-of-Stake lại sử dụng phương pháp “staking” – một quá trình độc đáo và hiệu quả hơn.
Staking coin là quá trình khóa một lượng tiền điện tử nhất định vào các ví/nền tảng blockchain để nhận phần thưởng.
1.2. Cơ chế hoạt động cơ bản của coin staking
Cụ thể, các trình xác thực (validator) sẽ stake số coin của mình để có cơ hội được lựa chọn làm người tạo khối mới. Càng nhiều coin được stake, cơ hội được chọn càng cao. Do yêu cầu của hình thức này là đầu tư trực tiếp vào coin, do đó người tham gia không cần tới các cỗ máy tính toán, phần cứng cao cấp và đắt tiền.
Staking đem lại lợi nhuận thụ động, nhưng cũng là cam kết bảo vệ an toàn cho mạng lưới. Nếu có bất kỳ sai phạm hoặc gian lận nào trong quá trình tạo khối, các validator có thể đánh mất toàn bộ số coin họ đã stake.
2. Có mấy loại Staking Coin trong Crypto?
Hiện nay có một số hình thức Staking Coin phổ biến như sau:
2.1. Solo Staking Coin
Solo Staking là hình thức thuần túy nhất, khi người dùng trực tiếp vận hành node validator của riêng mình, đóng góp vào quá trình vận hành và bảo mật mạng lưới. Đây là cách stake có mức độ phi tập trung cao nhất, nhưng đòi hỏi kiến thức kỹ thuật và vốn đầu tư lớn.
Ví dụ với Ethereum, bạn cần tối thiểu 32 ETH và phải duy trì node hoạt động 24/7. Dù vậy, phần thưởng nhận được sẽ cao hơn các hình thức khác vì không phải chia sẻ với bất kỳ bên trung gian nào.
2.2. Delegated Staking Coin
Delegated staking cho phép bạn ủy thác coin cho các validator đáng tin cậy mà không cần tự vận hành node. Bạn vẫn nhận được phần thưởng định kỳ mà không cần trực tiếp tham gia xác minh giao dịch, chỉ phải trả một khoản phí nhỏ cho validator.
Cardano và Polkadot là hai blockchain nổi tiếng với mô hình này. Đây là lựa chọn khá phổ biến cho nhà đầu tư nhỏ lẻ muốn tham gia staking mà không cần nhiều kiến thức kỹ thuật.
2.3. CEX Staking Coin
CEX Staking là cách đơn giản nhất dành cho người mới và những người không có quá nhiều thời gian với thị trường. Các sàn giao dịch tập trung sẽ cung cấp dịch vụ stake coin chỉ với vài cú click. Tuy nhiên, mức lợi nhuận có thể sẽ không được hấp dẫn bằng các phương pháp staking truyền thống.
2.4. Liquid Staking Coin
Người dùng nhận lại token đại diện khi stake (1:1), có thể giao dịch tự do trên thị trường từ đó tăng tính thanh khoản và linh hoạt trong việc sử dụng tài sản.
Ví dụ, stake ETH trên Lido sẽ nhận về stETH. Điều này giải quyết vấn đề thanh khoản – vốn là điểm yếu lớn nhất của staking truyền thống khi coin bị khóa cứng trong thời gian dài. Đồng thời giảm thiểu rủi ro từ việc phụ thuộc vào một validator duy nhất.
2.5. DeFi Staking Coin
DeFi staking mở ra cơ hội stake coin ngay trên các protocol phi tập trung. Bạn có thể stake token trong liquidity pool để nhận phần thưởng, đồng thời token của bạn được sử dụng để cung cấp thanh khoản cho giao dịch. Uniswap và PancakeSwap là hai ví dụ điển hình về DeFi Staking.
2.5. Restaking
Re-staking là một khái niệm mới, cho phép dùng cùng một lượng coin để stake trên nhiều protocol khác nhau. Điều này giúp tối ưu hóa lợi nhuận nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro hơn. EigenLayer trên Ethereum là protocol re-staking nổi bật nhất hiện nay.
2.6. Staking Pool
Staking Pool là gì? Có thể hiểu đây là một nhóm gom góp coin của nhiều người để đạt đủ ngưỡng trở thành Validator. Mô hình này giúp giảm rào cản về vốn, nhưng phần thưởng sẽ được chia theo tỷ lệ đóng góp. Rocket Pool là một trong những staking pool lớn nhất của Ethereum, cho phép tham gia chỉ với 0.01 ETH.
3. Quá trình staking thường diễn ra như thế nào?
3.1. Các bước staking coin cơ bản
Thông thường, nếu muốn Staking Coin để nhận thu nhập thụ động từ các nền tảng blockchain theo cơ chế đồng thuận Proof-of-Stake, bạn sẽ cần thực hiện một số bước cơ bản như sau:
- Chọn tài sản tiền điện tử: Không phải tất cả các loại tiền điện tử đều hỗ trợ staking, vì vậy bước đầu tiên bạn cần làm là chọn token phù hợp. Các loại tiền điện tử sử dụng cơ chế đồng thuận PoS hoặc có hỗ trợ Staking.
- Mua tiền điện tử: Bước tiếp theo là mua loại tiền điện tử mà bạn đã chọn thông qua các sàn giao dịch hoặc ví tiền điện tử.
- Chọn nền tảng staking: Việc lựa chọn nền tảng staking là phần quan trọng nhất của quá trình này. Thông thường, các sàn giao dịch hoặc ví tiền điện tử lớn đều hỗ trợ quá trình staking.
- Staking tiền điện tử của bạn: Với token đã được lưu trữ trong ví kỹ thuật số và nền tảng staking, bạn có thể tuân theo các giao thức của nền tảng để bắt đầu staking. Việc staking sẽ khóa token của bạn vào một mạng lưới blockchain trong một khoảng thời gian nhất định.
- Nhận phần thưởng: Sau khi khóa coin trong một khoảng thời gian nhất định, bạn nhận toàn bộ tài sản bao gồm lượng coin đã khóa và phần thưởng bằng chính đồng coin đó.
3.2. Lưu ý về phần thưởng Staking
Phần thưởng staking không phải lúc nào cũng được trả đúng hạn. Trong một số trường hợp đặc biệt, bạn sẽ không nhận được phần thưởng. Lý do có thể đến từ việc:
- Tắc nghẽn mạng blockchain đôi khi có thể làm chậm quá trình trả phần thưởng.
- Nếu bạn ủy quyền staking cho một trình xác thực gian lận hoặc có lỗi, họ có thể bị mất một phần hoặc toàn bộ số token đã stake.
- Ngoài ra, nếu các giao thức blockchain thay đổi trong thời gian token bị khóa, giá trị phần thưởng của bạn cũng có thể bị ảnh hưởng.
3.3. Tối ưu lợi nhuận khi Staking Coin như thế nào?
3.3.1. Đối với người nắm giữ lượng Coin lớn
Ngoài cách tham gia voting hoặc Staking vào các Node đã có sẵn để duy trì sự linh hoạt, bạn có thể cân nhắc trở thành Node hoặc Masternode.
Việc này cho phép bạn tham gia trực tiếp vào quá trình xử lý giao dịch và tạo khối, mang lại phần thưởng cao hơn. Tuy nhiên, nó đòi hỏi khả năng cài đặt và đầu tư vào phần cứng tốt hơn.
3.3.2. Đối với người mới, sở hữu ít coin
Việc trở thành Node hoặc Masternode đối với người mới là quá phức tạp. Hơn nữa, không phải ai khi bước chân vào thị trường cũng sở hữu số vốn lớn để nắm giữ nhiều coin. Do đó, cách phù hợp nhất là tham gia Staking trên các nền tảng CEX uy tín (ví dụ như ONUS) để nhận phần thưởng thụ động định kỳ, đều đặn.
Nếu bạn dự định giữ coin dài hạn, Staking là lựa chọn lý tưởng để kiếm thêm coin trong thời gian chờ tăng giá.
4. Những lợi ích và rủi ro khi tham gia Staking Coin
4.1. Lợi ích khi Staking Coin
Dưới đây là những lợi ích nổi bật của cơ chế Staking Coin trong lĩnh vực blockchain:
- Không yêu cầu phần cứng đắt đỏ: Staking giải phóng người tham gia khỏi việc đầu tư vào thiết bị công nghệ cao, thay vào đó chỉ cần kết nối node với ví blockchain để nhận phần thưởng dựa trên số token nắm giữ.
- Hỗ trợ xác nhận giao dịch: Cơ chế này tạo cơ hội cho các nhà đầu tư trực tiếp tham gia xác thực giao dịch, góp phần tăng tính minh bạch và đáng tin cậy của mạng lưới.
- Tạo ra thu nhập thụ động: Staking coin giúp gia tăng lượng tài sản cho nhà đầu tư, phù hợp với những ai muốn nắm giữ coin lâu dài mà vẫn có lợi nhuận. Về cơ bản, coin sẽ không mất giá như các thiết bị khai thác mà chỉ biến động theo thị trường.
- Thân thiện với môi trường: Staking là phương pháp thân thiện với môi trường, tiêu thụ ít năng lượng hơn so với Proof of Work, góp phần giảm tác động tiêu cực đến hệ sinh thái.
- An toàn, bảo mật: Cơ chế Proof of Stake giúp giảm thiểu nguy cơ tấn công 51%, nâng cao tính an toàn và ổn định của hệ thống blockchain.
- Linh hoạt: Khi tham gia Staking Coin, bạn hoàn toàn có thể tính toán được các yếu tố liên quan như thời gian mở khóa coin, lợi nhuận bạn nhận được,..
4.2. Rủi ro khi Staking Coin
Một số thách thức và rủi ro tiềm ẩn khi tham gia staking coin cần được xem xét kỹ lưỡng:
- Khóa tài sản: Nhiều dự án áp dụng chính sách khóa token trong thời gian dài, hạn chế khả năng rút vốn của nhà đầu tư ngay cả khi thị trường biến động bất lợi.
- Không nhận thưởng ngay: Quá trình nhận thưởng từ staking có thể kéo dài với một số dự án không thực hiện chi trả hàng ngày mà cần thời gian xử lý.
- Rủi ro nền tảng: Hoạt động của các validator có thể tạo ra rủi ro về tài sản cho người tham gia staking nếu họ mắc sai sót trong quá trình xác nhận giao dịch.
- Tấn công mạng: Nguy cơ bảo mật luôn hiện hữu, với khả năng ví điện tử của nhà đầu tư bị tấn công và đánh cắp token.
- Không mang lại lợi nhuận mọi lúc: Tính biến động cao của thị trường tiền mã hóa có thể gây ra những tổn thất đáng kể trong thời gian ngắn, ảnh hưởng trực tiếp đến giá trị tài sản được stake.
5. Những yếu tố cần chú ý khi Staking Coin
Các yếu tố quan trọng cần xem xét khi tham gia staking token bao gồm:
- Lạm phát coin: Tỷ lệ lạm phát của đồng coin, phát sinh từ việc tạo ra coin mới làm phần thưởng, có thể ảnh hưởng đáng kể đến lượng lưu thông và giá trị của token trên thị trường.
- Thời gian mở khóa coin: Quá trình mở khóa tài sản thường không diễn ra ngay lập tức khi kết thúc staking, mà có thể kéo dài từ vài giờ đến nhiều ngày, tùy thuộc vào chính sách của từng dự án.
- Thời gian khóa coin: Thời gian khóa tài sản, có thể được lựa chọn từ đầu hoặc áp dụng cố định cho các Node, quyết định khoảng thời gian nhà đầu tư không thể rút vốn và chỉ nhận phần thưởng.
- Lợi nhuận khi staking coin: Lãi suất staking, yếu tố được quan tâm hàng đầu, xác định tỷ lệ lợi nhuận nhà đầu tư có thể thu được sau một khoảng thời gian tham gia.
- Tài sản tối thiểu: Số lượng coin tối thiểu để tham gia staking sẽ khác nhau giữa các dự án, do đó không phải bất cứ ai cũng có thể tham gia hoạt động này.
6. Staking Coin nào tốt nhất?
Hiệu suất staking phụ thuộc vào rất nhiều yếu tố như chất lượng dự án, vốn staking, thời điểm staking, và thậm chí có sự chênh lệch giữa các nền tảng và hình thức staking. Tuy nhiên, dưới đây là Top các coin staking phổ biến nhất trên thị trường.
6.1. Bitcoin Staking
Mặc dù Bitcoin vốn là mạng lưới PoW, nhưng bạn vẫn có thể stake BTC thông qua các nền tảng CeFi và DeFi. Ưu điểm khi staking Bitcoin là tính ổn định cao và rủi ro thấp nhất trong thị trường crypto.
6.2. Staking ETH
Kể từ khi chuyển sang PoS, Ethereum trở thành một trong những lựa chọn staking hàng đầu. Điểm cộng khi stake ETH là tính thanh khoản cao thông qua liquid staking như Lido hay RocketPool. Tuy nhiên cần lưu ý thời gian unstaking trên các nền tảng này có thể kéo dài đến vài ngày.
6.3. Staking USDT
Stablecoin như USDT mang lại lợi suất ổn định, thường trên 6% APY tùy nền tảng. Ưu điểm lớn nhất là không chịu rủi ro biến động giá, phù hợp với nhà đầu tư thận trọng.
Các sàn CEX lớn ví dụ như ONUS cũng cung cấp tính năng staking USDT với lãi trả hàng ngày, trong khi các protocol DeFi có thể cho lợi suất cao hơn nhưng rủi ro cũng tăng theo.
6.4. Các tài sản Top Coin khác
Các sàn giao dịch tập trung hiện nay cũng rất chú trọng đến nhóm những nhà đầu tư nắm giữ top coin như BNB, SOL, ADA, TON, SUI, AVAX, NEAR, LINK, POL,… Do đó, một số nền tảng như ONUS cũng thêm các tài sản này vào danh mục staking để người dùng có thể tối đa hóa lợi nhuận trong thời gian chờ coin sinh lời.
7. Hướng dẫn Staking Coin 100% thành công cho người mới
Nếu bạn cảm thấy quá trình staking truyền thống quá phức tạp và không biết phải bắt đầu từ đâu thì đừng bỏ qua ONUS!
ONUS là một ứng dụng đầu tư tài sản số đến từ Việt Nam với cộng đồng hơn 4 triệu người dùng trong nước và quốc tế. Ra mắt lần đầu tiên vào 23/03/2020, ONUS luôn nỗ lực hoàn thiện sản phẩm để mang đến trải nghiệm đầu tư tốt nhất, lưu trữ tài sản an toàn nhất và đặc biệt, hoàn toàn miễn phí giao dịch.
Bạn có thể đầu tư BTC, ETH,… và hơn 600 loại tiền điện tử phổ biến nhất thị trường hiện nay với tỷ giá tốt với số vốn cực thấp ngay trên ONUS!
7.1. ONUS Staking là gì?
ONUS Staking (hay còn được gọi là Lãi qua đêm) trên ONUS mang đến cho bạn một phương pháp staking thân thiện, dễ thực hiện với lợi nhuận đều đặn mỗi ngày!
- Staking không kỳ hạn
- Không khóa tài sản, nạp/rút tài sản bất cứ lúc nào
- Phần thưởng trả hàng ngày, cộng vào lượng coin gốc để tiếp tục staking
- Có thể giao dịch phần thưởng khi đạt đủ số dư tối thiểu ngay trên ONUS
- Hỗ trợ staking các đồng coin lớn và phổ biến nhất hiện nay như BTC, ETH, ADA, TON,…
7.2. Crypto Staking trên ONUS có an toàn không?
ONUS là một nền tảng được cấp phép, với 4+ năm hoạt động và hơn 4 triệu người dùng tin tưởng. Để bảo vệ tài sản của bạn, ONUS áp dụng các phương thức bảo mật hiện đại như sinh trắc học, Smart-OTP, và phòng chống DDoS.
Đồng thời, ONUS hợp tác cùng Cystack – nhà cung cấp giải pháp bảo mật hàng đầu tại Việt Nam, đảm bảo môi trường giao dịch minh bạch và an toàn.
Đặc biệt, ONUS còn xây dựng trị giá 5 triệu USD để đền bù 100% nếu xảy ra tổn thất từ lỗi hệ thống. Với những cam kết này, bạn có thể yên tâm thực hiện Crypto Staking trên ONUS!
7.3. Cách kiếm tiền từ Staking trên ONUS
7.3.1. Tải và đăng ký tài khoản ONUS
Bạn có thể tải ứng dụng ONUS tại đây. Sau khi đã tải thành công, bạn cần tạo tài khoản trên ứng dụng ONUS bằng cách bấm Đăng ký.
Sau khi hoàn tất đăng ký, bạn sẽ được yêu cầu xác minh danh tính để phục vụ cho quá trình bảo mật và có thể bắt đầu giao dịch.
7.3.2. Nạp tiền vào ONUS
ONUS hỗ trợ liên kết tài khoản với các ngân hàng lớn và phổ biến nhất hiện nay như Techcombank, Vietcombank, MB Bank,… Ngoài ra, bạn có thể sử dụng thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ của những ngân hàng này để thực hiện giao dịch.
Số tiền bạn nạp vào ONUS sẽ được tự động quy đổi sang đồng tiền cơ sở của ONUS là VNDC. Ví dụ, nếu bạn nạp 10,000,000 VNĐ, số VNDC nhận được sẽ tương đương 10,000,000 VNDC.
Hiện tại, ONUS cung cấp hai cách nạp:
- Nạp tiền trực tiếp
- Nạp tiền qua các Đối tác Kinh doanh được ủy quyền
7.3.3. Bắt đầu quá trình Staking
Bạn có thể theo dõi danh sách các tài sản đang hỗ trợ Staking trên ONUS trong mục Lãi qua đêm. Thông tin chi tiết về số lượng stake tối thiểu, APY sẽ được hiển thị chi tiết để bạn tham khảo.
Sau khi đã lựa chọn được tài sản ưa thích để staking. Bạn có thể sử dụng tính năng Quy đổi để sở hữu tài sản này. Ví dụ với BTC:
- Trên màn hình chính, chọn Thị trường.
- Tìm kiếm BTC
- Chọn Mua, nhập số lượng BTC bạn muốn mua hoặc số VNDC muốn dùng để mua BTC
- Nhấn Quy đổi để tiến hành mua BTC.
Sau khi mua BTC thành công, bạn không cần thực hiện thêm bất kỳ thao tác nào nữa. Toàn bộ quá trình trả lãi sẽ diễn ra tự động mỗi ngày!
8. Tổng kết
Tại Việt Nam, Staking Coin đang dần trở nên phổ biến với quy trình đơn giản: Người dùng chỉ cần giữ coin trên các nền tảng phù hợp hoặc tham gia vào các staking pool.
Điều này mở ra cơ hội cho mọi người tham gia vào các chức năng quan trọng của mạng lưới, đồng thời nhận được phần thưởng xứng đáng. Đây là một cách thông minh để tối ưu hóa giá trị tài sản crypto, đồng thời góp phần xây dựng một hệ sinh thái blockchain vững mạnh hơn.
Tải ONUS và trải nghiệm Staking ngay hôm nay!
