Thời Điểm Mua Vàng Rẻ Nhất Trong Năm Là Khi Nào? Cập Nhật Thời Điểm Mua Bán Vàng Tốt Nhất.

Thời điểm mua vàng rẻ nhất là khi nào?

Thời điểm mua vàng sinh lời là khi nào? – Các chuyên giá cho rằng giá vàng miếng SJC có thể tăng trưởng trong thời điểm cuối năm cho tới đầu năm 2025, người dân và nhà đầu tư nên lựa chọn thời điểm giao dịch hợp lý. Điều này khiến các nhà đầu tư lâu dài có xu hướng thận trọng hơn trong đầu tư vàng vật chất và vàng phi vật chất.

Vậy với những sự thay đổi lên xuống của giá vàng thì việc xác định thời điểm mua vàng sinh lời không phải lúc nào cũng đơn giản và dễ dàng. Trong bài viết dưới đây, nhà đầu tư hãy cùng ONUS tìm hiểu về thời điểm mua vàng và những sản phẩm phù hợp với từng thời điểm đầu tư vàng trong năm.

1. Bây giờ có phải là thời điểm mua vàng tốt nhất năm?

Việc chọn thời điểm mua vàng là một yếu tố quan trọng để tối ưu hoá lợi nhuận cũng như giảm thiểu tối đa rủi ro khi đầu tư, vì giá vàng có thể biến động dựa trên nhiều yếu tố như lãi suất, lạm phát, nhu cầu toàn cầu và tình hình kinh tế. 

Và để xác định liệu bây giờ có phải là thời điểm mua vàng tốt nhất, chúng ta cần xem xét một số khía cạnh quan trọng:

• Chu kỳ mua bán vàng hàng năm.
• Các yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng hiện tại.

Theo đó, cần tìm hiểu lịch sử giá vàng trong quá khứ kết hợp với những yếu tố tác động đến giá vàng nhằm đưa ra xu hướng phù hợp để đầu tư vàng rẻ nhất.

Thống kê cung cầu vàng trên thế giới. Nguồn WGC.

Thời điểm mua vàng rẻ nhất trong năm 

Giá vàng thường tuân theo một số chu kỳ nhất định trong năm, phụ thuộc vào cung và cầu của thị trường. Các chu kỳ mua bán vàng có thể giúp nhà đầu tư nhận biết thời điểm tốt nhất để mua vào với giá hợp lý.

1.1. Đối với vàng vật chất

Để mua vàng vật chất với giá tốt nhất trong năm, việc nắm rõ chu kỳ giá vàng và các yếu tố ảnh hưởng là rất quan trọng. Dưới đây là các thời điểm trong năm mà bạn có thể cân nhắc mua vàng vật chất để tối ưu hóa giá cả.

Thời điểm mua – bán vàng trong năm.

• Đầu năm và sau Tết Nguyên Đán (từ tháng 3 – 4): Trong những tháng đầu năm, đặc biệt là sau Tết Nguyên Đán, Ngày Vía Thần Tài, giá vàng thường có xu hướng giảm. Điều này là do nhu cầu vàng cho mục đích lễ hội, tích trữ và quà biếu đã kết thúc, dẫn đến việc cầu vàng giảm đi.
• Giữa năm (tháng 6 – tháng 8): Các tháng giữa năm, từ tháng 6 đến tháng 8, thường là thời điểm mà nhu cầu vàng thấp hơn so với các giai đoạn khác. Không có nhiều sự kiện lớn hoặc các lễ hội đòi hỏi nhu cầu mua vàng.
• Cuối năm (tháng 10 – tháng 12): Cuối năm thường chứng kiến sự gia tăng nhu cầu vàng nên giá vàng có xu hướng tăng cao hơn trong giai đoạn này. Nếu bạn có nhu cầu mua vàng cho mục đích đầu tư dài hạn, nên tránh mua vào cuối năm khi giá có xu hướng tăng do nhu cầu cao.

Và để chứng minh cho việc xác định các mốc thời điểm mua vàng rẻ nhất trong năm, chúng ta sẽ đánh giá qua Chu kỳ mua bán vàng hàng năm.

1.1.1. Giá vàng miếng

Biểu đồ giá vàng miếng từng tháng trong 5 năm qua (2019 – 2023).

Biểu đồ trên cho thấy biến động giá vàng miếng qua từng tháng trong 5 năm gần đây. Một số điểm đáng chú ý có thể rút ra từ biểu đồ:

• Giá vàng thường tăng cao vào những tháng cuối năm, đặc biệt vào tháng 10 đến tháng 12. Đây thường là giai đoạn nhu cầu vàng tăng lên do các dịp lễ hội và tích trữ.
• Giá vàng thấp hơn vào đầu năm, đặc biệt là tháng 1 đến tháng 3, sau khi nhu cầu vàng trong dịp Tết Nguyên Đán giảm xuống.
• Biến động giá vàng năm 2020 cho thấy sự tăng mạnh vào tháng 8, đây là một thời điểm bất thường do ảnh hưởng của đại dịch COVID-19 và tình hình bất ổn kinh tế toàn cầu.

Nhìn chung, nếu muốn mua vàng với giá rẻ, các tháng đầu năm (tháng 1 – 3) và giữa năm (tháng 6 – 8) là thời điểm thường có giá ổn định hoặc thấp hơn so với cuối năm. ​

Cụ thể theo, ta có biểu đồ giá vàng miếng từng tháng trong 5 năm

Dựa trên dữ liệu giá vàng từ năm 2019 đến năm 2023, có thể rút ra một số nhận định về thời điểm nên mua và bán vàng miếng SJC như sau:

Nên mua vàng khi giá thấp:

• Đầu năm: Dữ liệu cho thấy giá vàng thường ở mức thấp trong tháng 1 và tháng 2. Chẳng hạn, vào tháng 1 và tháng 2 năm 2019, giá vàng dao động quanh mức 36,57 – 37,00 triệu đồng/lượng. Tương tự, vào tháng 1 và tháng 2 năm 2021, giá cũng nằm ở mức thấp hơn so với các tháng cuối năm.
• Giữa năm: Trong nhiều năm, giá vàng cũng giảm nhẹ vào khoảng tháng 6 đến tháng 7, đây có thể là thời điểm hợp lý để mua vàng. Ví dụ, vào tháng 6 năm 2022, giá vàng giảm so với các tháng đầu năm và cuối năm.

Nên bán vàng khi giá cao:

• Cuối năm: Thường giá vàng có xu hướng tăng vào các tháng cuối năm (từ tháng 8 – 12), đặc biệt là vào tháng 10 và tháng 11. Trong năm 2023, giá vàng tăng mạnh vào tháng 10 và 11, đạt 69,95 triệu đồng/lượng vào tháng 10 và 72,40 triệu đồng/lượng vào tháng 11. Đây thường là thời điểm lý tưởng để bán vàng khi nhu cầu tích trữ vàng tăng cao.

1.1.2. Giá vàng nhẫn

Biểu đồ giá vàng nhẫn từng tháng trong 5 năm (2019 – 2023).

Biểu đồ trên minh họa sự biến động giá vàng nhẫn trong 5 năm (2019-2023) qua từng tháng. Một số điểm đáng chú ý:

• Năm 2023 có xu hướng tăng mạnh từ tháng 10 đến tháng 12, trong khi các tháng đầu năm giá có xu hướng giảm sâu.
• Năm 2022 và 2021 có mức giá ổn định hơn, nhưng vẫn có sự gia tăng vào cuối năm, đặc biệt trong tháng 10 và tháng 11.
• Năm 2020 cho thấy một đợt tăng đột ngột vào giữa năm, phản ánh tác động của đại dịch COVID-19 lên thị trường vàng.
• Năm 2019 là năm có mức giá vàng thấp nhất, với xu hướng tăng dần vào cuối năm.

Nhìn chung, tháng 1 – tháng 3 và tháng 6 – tháng 8 là thời điểm giá vàng nhẫn thấp hơn, trong khi giá có xu hướng tăng vào tháng 10 – tháng 12. Đây là các mốc quan trọng để quyết định mua và bán vàng nhẫn nhằm tối ưu hóa lợi nhuận.

Dựa trên dữ liệu giá vàng từ năm 2019 đến năm 2023, có thể rút ra một số nhận định về thời điểm nên mua và bán vàng nhẫn SJC như sau:

Nên mua vàng khi giá thấp tại thời điểm:

• Đầu năm: Dữ liệu cho thấy giá vàng thường ở mức thấp trong tháng 1 cho tới  tháng 4 (ngoại trừ thời điểm ngày thần tài). Chẳng hạn, vào tháng 1 và tháng 4 năm 2019, giá vàng dao động quanh mức 36,89 – 36,68 triệu đồng/lượng. Tương tự, vào tháng 1 và tháng 3 năm 2021, giá cũng nằm ở mức 44,70 – 46,20 triệu đồng/lượng, thấp hơn so với các tháng cuối năm (54,50 – 55,15 triệu đồng/lượng)
• Giữa năm: Trong nhiều năm, giá vàng cũng giảm nhẹ vào khoảng tháng 6 đến tháng 7, đây có thể là thời điểm hợp lý để mua vàng nhẫn nhằm tích lũy hoặc chuẩn bị trước cho việc tặng quà biếu những dịp cuối năm. Ví dụ, vào tháng 6 năm 2021, giá vàng giảm so với các tháng đầu năm và cuối năm.

Nên bán vàng khi giá cao:

• Cuối năm: Thường giá vàng có xu hướng tăng vào các tháng cuối năm, đặc biệt là vào tháng 11 và tháng 12. Trong năm 2023, giá vàng tăng mạnh vào tháng 11 và 12, đạt 61,60 triệu đồng/lượng và 63,05 triệu đồng/lượng. Đây thường là thời điểm lý tưởng để bán vàng khi giá giao dịch trên thị trường đang tăng cao.

1.1.3. Giá vàng trang sức

Biểu đồ trên cho thấy sự biến động giá vàng trang sức qua từng tháng trong 5 năm (2019-2023).

Một số nhận xét chính:

• Năm 2023 chứng kiến mức giá tăng dần từ tháng 10 đến tháng 12, với mức tăng mạnh nhất vào cuối năm, đặc biệt là tháng 12.
• Năm 2022 có mức giá ổn định trong suốt năm, dao động nhẹ quanh mức 52-55 triệu đồng/lượng.
• Năm 2021 có mức giá giảm nhẹ vào đầu năm, sau đó tăng lên vào các tháng cuối năm.
• Năm 2020 có mức tăng đột ngột vào tháng 5, tháng 7 và tháng 12, do các biến động kinh tế toàn cầu trong thời kỳ COVID-19.
• Năm 2019 là năm có mức giá thấp nhất, nhưng có một đợt tăng đáng kể vào tháng 8 và tháng 9, tháng 11 rồi giảm vào cuối tháng 12 (về gần mức giá vàng hồi tháng 10 là 31,63 triệu đồng/lượng) .

Biểu đồ giá vàng trang sức từng tháng trong 5 năm

Thời điểm mua vàng trang sức rẻ nhất:

• Tháng 2 đến tháng 4 và tháng 6 là thời điểm giá vàng trang sức thường thấp hơn so với các tháng khác.

Thời điểm bán vàng trang sức tốt nhất:

• Tháng 10 đến tháng 12 là thời điểm giá vàng trang sức tăng mạnh, đặc biệt trong các năm gần đây, do nhu cầu tích trữ và tặng quà vào dịp cuối năm và lễ hội.

Tình hình thị trường vàng trong nước hiện giờ có phải là thời điểm mua lý tưởng?

Giá vàng thường tuân theo một chu kỳ biến động nhất định trong năm, chủ yếu dựa vào cung và cầu của thị trường. Đối với vàng vật chất như vàng miếng, vàng nhẫn, và vàng trang sức, việc chọn đúng thời điểm mua vào có thể giúp nhà đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận. Dưới đây là các luận điểm, luận cứ và chứng minh cho thời điểm mua vàng rẻ nhất trong năm.

Hiện tại, trên sàn giao dịch của một số công ty, giá vàng SJC tiếp tục được các doanh nghiệp đồng đã niêm yết mức giá mới, chênh lệch –.

Cụ thể:

• Vàng miếng SJC niêm yết ở mức 83,700,000 – 86,200,000 VND/lượng (mua vào – bán ra), chênh lệch – VND/lượng chiều mua và –  VND/lượng ở chiều bán.
• Vàng SJC tại PNJ có giá niêm yết ở mức 83,700,000 – 86,200,000 VND/lượng (mua vào – bán ra).
• Riêng tại Tập đoàn DOJI, vàng nhẫn 24K hiện niêm yết ở mức 84,800,000 – 85,800,000 VND/lượng (mua vào – bán ra).
• Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu hiện niêm yết vàng miếng ở mức 84,000,000 – 86,200,000 VND/lượng (mua vào – bán ra) và vàng nhẫn trơn là 84,830,000 – 85,780,000 VND/lượng (mua vào – bán ra)

Dựa trên thống kê, xác suất vàng tăng giá trong tháng 12 là rất cao. Nên nhà đầu tư cần theo dõi diễn biến của giá vàng SJC và các sản phẩm vàng trong nước để lựa chọn thời điểm mua vàng hợp lý.

Nếu nhận thấy giá vàng có chiều giảm nhẹ trong một tới hai phiên giao dịch, nhà đầu tư có thể quyết định mua hay không trước những đợt tăng giá tiếp theo.

Cùng xem Top 3 cách bán vàng không lỗ để tối đa danh mục đầu tư của bạn.

1.2. Đối với vàng phi vật chất – mua vàng online

Giống như vàng vật chất, giá vàng phi vật chất (vàng được giao dịch trực tuyến thông qua các kênh như quỹ ETF, sàn giao dịch vàng, tài khoản vàng online) cũng chịu ảnh hưởng từ các yếu tố kinh tế vĩ mô, lãi suất, lạm phát và sự biến động của thị trường toàn cầu. Tuy nhiên, do vàng phi vật chất chủ yếu dựa vào biến động giá vàng thế giới, việc xác định thời điểm tốt nhất để mua cũng tương tự như khi bạn đầu tư vào vàng vật chất, nhưng với sự linh hoạt cao hơn nhờ các công cụ tài chính hiện đại.

1.2.1. Các hình thức mua vàng phi vật chất

Hợp đồng tương lai vàng là thỏa thuận mua hoặc bán vàng trong tương lai theo các điều khoản cụ thể, bao gồm giá cả, số lượng, chất lượng và ngày giao dịch.

Hợp đồng tương lai vàng là hợp đồng chuẩn hóa, được giao dịch trên các sàn giao dịch được quản lý và mang đến cho nhà đầu tư sự linh hoạt trong việc mua hoặc bán vàng.

• Quỹ ETF vàng (Exchange Traded Funds):

1. 1. • Quỹ ETF vàng là một hình thức đầu tư vào vàng mà không cần phải sở hữu vàng vật lý. Bạn có thể mua chứng chỉ quỹ ETF trên các sàn giao dịch chứng khoán. Giá của ETF vàng theo sát giá vàng vật chất trên thị trường thế giới. Đây là cách đầu tư linh hoạt và an toàn hơn so với việc mua vàng trực tiếp.

• Giao dịch vàng trên sàn online (Trading CFDs hoặc Futures):

1. 1. • Đây là hình thức giao dịch vàng qua các hợp đồng chênh lệch (CFDs) hoặc hợp đồng tương lai (Futures). Hình thức này cho phép bạn dự đoán sự biến động giá vàng và kiếm lợi nhuận dựa trên chênh lệch giá mà không cần sở hữu vàng vật lý.

• Tài khoản vàng online tại ngân hàng:

1. 1. • Một số ngân hàng cung cấp dịch vụ mở tài khoản vàng online, cho phép khách hàng giao dịch và lưu giữ vàng dưới dạng điện tử mà không cần mua vàng vật chất. Các sản phẩm vàng được quản lý sẽ được lưu giữ an toàn trong các kho chuyên nghiệp thay mặt cho bạn..

• Mua cổ phiếu của các công ty khai thác vàng:

1. • Đây là hình thức gián tiếp đầu tư vào vàng bằng cách mua cổ phiếu của các công ty khai thác vàng. Giá cổ phiếu của các công ty này thường tăng hoặc giảm dựa trên giá vàng trên thị trường. Đây là cách đầu tư vào vàng nhưng không trực tiếp mua vàng vật chất.

Việc đầu tư vào vàng phi vật chất mang lại sự linh hoạt hơn, nhưng vẫn yêu cầu nhà đầu tư phải cẩn trọng với các biến động giá ngắn hạn và các yếu tố ảnh hưởng đến thị trường vàng thế giới.

1.2.2.  Thời điểm đầu tư vàng online hợp lý nhất?

Vàng online là một kênh đầu tư linh hoạt và dễ tiếp cận, cho phép nhà đầu tư mua, bán và giao dịch vàng một cách nhanh chóng mà không cần sở hữu vàng vật chất. Tuy nhiên, để tối ưu hóa lợi nhuận, việc lựa chọn thời điểm phù hợp để mua và bán vàng online là rất quan trọng. Dưới đây là những thời điểm và dấu hiệu chính giúp bạn xác định giao dịch vàng online.

Về cơ bản, việc đầu tư vàng online được chia thành hai mục tiêu đầu tư chính:

• Một là đầu tư bằng việc mua vàng qua các sàn giao dịch, nhà đầu tư sẽ nhận được “vàng” dưới dạng mã hoá, dữ liệu.
• Hai là đầu tư bằng cách mua cổ phiếu của các công ty, quỹ đầu tư vàng từ đó nhận lợi nhuận thông qua giá trị tăng trưởng của các công ty này. 

Top 10 quỹ đầu tư vàng có thị phần lớn nhất thế giới.

Nên thời điểm đầu tư bằng hình thức quỹ vàng ETF hay đầu tư giao dịch vàng online sẽ được quyết định vào những thời điểm sau:

Khi giá vàng ổn định và giảm nhẹ

• Tháng 6 đến tháng 8: Lịch sử cho thấy giá vàng thường giảm trong các tháng này do nhu cầu vàng vật chất thấp. Đây thường là thời điểm ổn định và giá giảm nhẹ, thích hợp để mua vào trước khi giá vàng tăng trở lại vào các tháng cuối năm.
• Giá vàng thường biến động mạnh trong các giai đoạn bất ổn kinh tế, chính trị, hoặc khi có các yếu tố lạm phát, lãi suất tác động. Để giảm rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận, nhà đầu tư nên chờ đợi khi giá vàng ổn định hoặc đang trong xu hướng giảm nhẹ để mua vào. Điều này giúp bạn tránh mua vàng ở mức giá đỉnh cao.

Khi lãi suất ngân hàng trung ương có xu hướng giảm

• Tháng 3, tháng 6, tháng 9, và tháng 12 là những tháng diễn ra các cuộc họp quan trọng của Fed, nơi quyết định về lãi suất. Sau khi Fed công bố cắt giảm lãi suất, vàng thường tăng giá do đồng USD suy yếu và nhu cầu bảo vệ tài sản tăng cao.
•  Khi Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) hoặc các ngân hàng trung ương lớn khác hạ lãi suất, vàng thường trở nên hấp dẫn hơn do chi phí cơ hội nắm giữ vàng giảm. Lãi suất thấp làm cho các kênh đầu tư khác như trái phiếu kém hấp dẫn, dẫn đến việc nhà đầu tư chuyển sang mua vàng để bảo toàn tài sản.

Khi có bất ổn về địa chính trị

• Vàng được xem là tài sản trú ẩn an toàn trong các giai đoạn bất ổn về địa chính trị. Khi có xung đột quân sự, khủng hoảng tài chính, hoặc các sự kiện lớn khác, giá vàng thường tăng do nhu cầu bảo vệ tài sản của nhà đầu tư tăng cao.

Khi đồng USD suy yếu

• Vàng và đồng USD thường có mối quan hệ nghịch đảo. Khi đồng USD suy yếu, giá vàng thường tăng do vàng trở nên rẻ hơn đối với các nhà đầu tư quốc tế. Vì vậy, khi đồng USD suy yếu, đây là cơ hội tốt để mua vàng.

Trong các tháng giữa năm (tháng 6 – tháng 8)

Lịch sử cho thấy giá vàng thường giảm nhẹ vào các tháng giữa năm, khi nhu cầu vàng vật chất không cao. Đây là thời điểm lý tưởng để nhà đầu tư mua vào với giá hợp lý, sau đó bán ra khi giá vàng tăng vào cuối năm hoặc trong các giai đoạn biến động thị trường.

Khi thị trường chứng khoán suy giảm

Khi thị trường chứng khoán toàn cầu có xu hướng suy giảm, nhà đầu tư thường chuyển sang các tài sản an toàn như vàng. Việc chuyển dòng tiền từ cổ phiếu sang vàng làm tăng giá vàng. Do đó, khi thị trường chứng khoán biến động mạnh, vàng online có thể là một lựa chọn tốt.

Trước các sự kiện lớn liên quan đến kinh tế và chính sách tiền tệ

Thời điểm: Khi các chỉ số kinh tế công bố tỷ lệ lạm phát tăng cao, đây là lúc nhà đầu tư nên mua ETF vàng. Các báo cáo về lạm phát thường được công bố vào các tháng đầu năm (tháng 1, 2) và giữa năm (tháng 6, 7). Khi có dấu hiệu lạm phát tăng, đây là thời điểm lý tưởng để đầu tư vào vàng ETF.

Các sự kiện như công bố lãi suất, báo cáo GDP, báo cáo về tình hình lạm phát, hay chính sách tiền tệ của các ngân hàng trung ương thường gây ra biến động mạnh trên thị trường vàng. Đầu tư vàng online trước khi các sự kiện này diễn ra có thể giúp nhà đầu tư đón đầu được những biến động giá lớn.

Khi giá vàng đạt đỉnh ngắn hạn

• Khi giá vàng đạt đỉnh trong ngắn hạn, nhà đầu tư nên cân nhắc bán ra để chốt lời. Việc dự đoán đỉnh ngắn hạn có thể khó khăn, nhưng với các công cụ phân tích kỹ thuật và theo dõi biểu đồ giá vàng, nhà đầu tư có thể xác định thời điểm vàng đạt đỉnh để bán ra tối đa hóa lợi nhuận.

Vậy ta có được tổng kết gì về thời điểm cũng như cần hoạch định gì khi đầu tư vào thị trường vàng online, các quỹ vàng trên thế giới?

• Trước tiên, khi đầu tư vào vàng phi vật chất nói chung, thị trường sẽ luôn biến động 24/7 và theo phiên giao dịch, nên nhà đầu tư cần chủ động trong việc dự đoán cũng như theo dõi tình hình “sức khỏe tài chính” của các quỹ, công ty bạn đầu tư vào, thông qua đại diện là mã cổ phiếu của họ.
• Thứ hai, cần am hiểu và biết cách hoạch định chiến lược đầu tư dựa trên phân tích kỹ thuật và các yếu tố kinh tế vĩ mô để đưa ra quyết định mua, bán hợp lý. 

Thời điểm mua vàng phi vật chất tốt nhất trong năm thường giống với thời điểm mua vàng vật chất:

• Tháng 2 đến tháng 3 và tháng 6 đến tháng 8 là thời điểm giá vàng có xu hướng giảm, do đó là lúc thích hợp để mua vàng phi vật chất qua các quỹ ETF, tài khoản vàng online hoặc giao dịch trên sàn.
• Nếu bạn giao dịch vàng trực tuyến thông qua hợp đồng tương lai hoặc CFDs, hãy chú ý đến các sự kiện kinh tế lớn hoặc biến động địa chính trị để tận dụng cơ hội thị trường.

Cùng ONUS điểm qua những quỹ vàng lớn nhất trên thế giới hiện nay: Quỹ vàng SPDR là gì? Top 10 quỹ đầu tư vàng tốt nhất 2024.

2. Những yếu tố cần cân nhắc tác động tới thời điểm mua vàng?

Đầu tiên, về giá trị vốn hóa, vàng là công cụ đầu tư đơn lẻ với giá trị vốn hóa cao nhất với mức vốn hóa đạt hơn 17,000 tỷ USD. Với mức vốn hóa này, vàng cao gấp 15 lần giá trị đồng tiền số lớn nhất là Bitcoin. Vàng cũng vượt xa các công ty có quy mô hàng đầu, giá trị vốn hóa của vàng tương đương với tổng giá trị vốn hóa của tám công ty lớn nhất trên thế giới có thể kể đến như Apple, Nvidia, Saudi Aramco hay Berkshire Hathaway.

Nên việc xây dựng danh mục đầu tư vàng một cách hợp lý và có thể mang lại lợi nhuận cho nhà đầu tư sẽ phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư, sản phẩm đầu và những yếu tố xoay quanh thị trường vàng. Vậy nó là những yếu tố nào, cùng ONUS phân tích trong phần mục nội dung tiếp theo đây.

Việc xây dựng danh mục đầu tư vàng một cách hợp lý phụ thuộc vào ba yếu tố chính:

• Mục đích đầu tư (bảo vệ tài sản, đầu tư dài hạn, hay kiếm lời ngắn hạn).
• Sản phẩm vàng (vàng miếng, vàng nhẫn, ETF vàng) phù hợp với chiến lược và khả năng tài chính của nhà đầu tư.
• Tình hình kinh tế và chính trị (biến động kinh tế, chính sách tiền tệ, lạm phát, và biến động chứng khoán).

Bằng cách hiểu rõ các yếu tố này, nhà đầu tư có thể tối ưu hóa danh mục đầu tư vàng, bảo vệ tài sản và tận dụng các cơ hội lợi nhuận từ thị trường vàng trong ngắn hạn và dài hạn.

2.1. Mục đích đầu tư

Đối với mỗi người đi mua bán hay giao dịch vàng, việc sở hữu vàng sẽ có những định hướng hoặc mục tiêu khác nhau. Nên việc xác định được mục đích đầu tư sẽ quyết định cách thức bạn lựa chọn sản phẩm vàng cũng như thời điểm và chiến lược đầu tư.

Bảo vệ tài sản

Với mục đích bảo vệ tài sản và xác định vàng là “nơi trú ẩn an toàn” khi thị trường tài chính biến động, đồng thời là công cụ phòng ngừa rủi ro khi lạm phát gia tăng hoặc đồng tiền mất giá. Thời điểm mua vàng lý tưởng là khi có dấu hiệu về bất ổn kinh tế hoặc chính trị. Những thời kỳ này thường đẩy giá vàng lên cao vì nhà đầu tư tìm kiếm tài sản trú ẩn an toàn.

Nhà đầu tư có mục đích bảo vệ tài sản thường chọn vàng vật chất như vàng miếng hoặc vàng thỏi để lưu giữ lâu dài.

Đầu tư dài hạn

Nhà đầu tư dài hạn thường quan tâm đến việc nắm giữ vàng qua nhiều năm để hưởng lợi từ việc tăng giá vàng theo thời gian, do vàng có xu hướng tăng giá ổn định trong dài hạn. ETF vàng và vàng miếng là các lựa chọn phù hợp vì dễ lưu trữ và có thanh khoản cao.

Nên với mục đích đầu tư dài hạn này, việc mua vàng vào các thời điểm giá ổn định hoặc giảm nhẹ là điều cần cân nhắc. Các tháng giữa năm (tháng 6 – tháng 8) thường là khoảng thời gian giá vàng ít biến động nhất, giúp bạn có thể mua vào với giá hợp lý và chờ tăng giá trong tương lai.

Đầu tư kiếm lời ngắn hạn

Nhà đầu tư ngắn hạn có thể tìm kiếm lợi nhuận từ các biến động giá vàng trong ngắn hạn thông qua giao dịch vàng trực tuyến hoặc sản phẩm phái sinh như CFD hoặc Futures.

Nếu bạn muốn kiếm lời trong ngắn hạn, việc theo dõi kỹ các biến động hàng ngày hoặc hàng tuần của giá vàng là cần thiết. Giá vàng thường tăng khi có các sự kiện địa chính trị hoặc khi các chỉ số kinh tế như lạm phát và lãi suất thay đổi. Bạn cần sẵn sàng mua vào khi giá giảm trong thời gian ngắn và bán ra khi giá tăng cao.

2.2. Sản phẩm vàng

Lựa chọn sản phẩm vàng để đầu tư phụ thuộc vào khả năng tài chính, mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của mỗi người.

• Vàng miếng, vàng thỏi:

• • • Thường được mua để lưu giữ giá trị trong dài hạn.
    • Thanh khoản cao và dễ dàng chuyển đổi thành tiền mặt.
    • Vàng SJC và vàng miếng 9999 là lựa chọn phổ biến ở Việt Nam vì chúng có giá trị ổn định và được nhiều nhà đầu tư tin dùng.

• Vàng trang sức, vàng nhẫn:

• • • Thường được sử dụng cho mục đích tiêu dùng hoặc tích trữ theo phong tục. Tuy nhiên, các chi phí gia công và sự khác biệt về mẫu mã có thể ảnh hưởng đến giá trị thực sự của vàng khi bán ra.
    • Vàng nhẫn trơn có thể là lựa chọn tốt hơn vì giá trị của nó phụ thuộc ít hơn vào chi phí gia công so với vàng trang sức.

• Vàng quỹ đầu tư (ETF vàng):

• • Quỹ ETF vàng giúp nhà đầu tư mua bán vàng mà không cần sở hữu vật chất, có tính thanh khoản cao và chi phí giao dịch thấp.
  • Phù hợp cho nhà đầu tư dài hạn hoặc ngắn hạn muốn giao dịch vàng nhanh chóng mà không cần lo ngại về việc lưu trữ.

Loại vàng nên đầu tư và lựa chọn khi mua bán

• Đầu tư vàng nên mua loại nào?

• • • Vàng 9999 là vàng có độ tinh khiết cao nhất, thường được lựa chọn bởi những người muốn bảo toàn giá trị tài sản lâu dài.
    • Vàng SJC là thương hiệu uy tín tại Việt Nam, có khả năng thanh khoản cao, phù hợp cho cả mục đích ngắn hạn và dài hạn.
    • Vàng nhẫn trơn là lựa chọn phổ biến khi người mua muốn tích trữ mà không phải trả thêm chi phí gia công lớn như với vàng trang sức.

• Nên mua vàng nào?

• • Nếu mục tiêu là bảo vệ tài sản dài hạn, vàng miếng SJC hoặc vàng 9999 là lựa chọn tốt.
  • Nếu nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận ngắn hạn và muốn giao dịch nhanh chóng, có thể chọn ETF vàng hoặc các sản phẩm phái sinh như CFD.
  • Vàng nhẫn trơn phù hợp với những người muốn tích trữ vàng dưới dạng dễ chuyển đổi mà không mất giá nhiều so với vàng trang sức.

2.3. Tình hình kinh tế và chính trị

Tiếp theo, nhà đầu tư cần xem xét một số nguyên nhân ảnh hưởng đến giá vàng trong thời gian sắp tới.

• Đầu tiên là nhu cầu mua vàng của các ngân hàng trung ương. Trong năm 2022 và 2023, các ngân hàng trung ương toàn cầu đã mua vào lượng vàng kỷ lục trong hơn 70 năm qua với hơn 1,000 tấn vàng mỗi năm. Trong năm 2024, với triển vọng Fed cắt giảm lãi suất, đô la Mỹ giảm, các ngân hàng trung ương đã tiếp tục thực hiện mua vào vàng nhằm đa dạng hóa danh mục dự trữ ngoại hối. Trong nửa đầu năm 2024, các ngân hàng trung ương tiếp tục mua vào lượng vàng kỷ lục cao nhất trong 10 năm trở lại đây với hơn 483 tấn vàng.
• Thứ hai là chính sách tiền tệ. Sau khi quyết định cắt giảm lãi suất của FED với mức cắt lãi suất 50 điểm cơ bản đối với lãi suất tái cấp vốn, chính giá vàng đã tiếp tục vượt đỉnh, xác lập mức đỉnh mới và đang được giao dịch ở mức cao nhất mọi thời đại, tiệm cận vùng giá 2,700 USD/oz.
• Cuối cùng là rủi ro địa chính trị. Vàng được xem như là tài sản trú ẩn. Theo thống kê từ quỹ ETF WisdomTree, trong 10 sự kiện rủi ro địa chính trị và khủng hoảng kinh tế thị trường tài chính, có đến chín lần tỉ suất sinh lời của vàng vượt trội so với S&P 500, bao gồm các sự kiện từ chiến tranh vùng Vịnh, khủng hoảng tài chính toàn cầu đến chiến tranh Israel – Hamas từ tháng 10 năm 2023.

3. Dự báo và dự đoán giá vàng: Năm 2024 và xa hơn nữa

Những đỉnh cao mới trong tháng 9

Sau khi tăng mạnh hàng tháng vào tháng 7 và tháng 8, vàng đã ghi nhận một mức tăng lành mạnh khác vào tháng 9 để kết thúc ở mức cao hơn 4,6% ở mức 2.630 đô la Mỹ/oz. Vàng đã đạt mức cao mới tám lần, với mức cao nhất giảm vào ngày 26 tháng 9 trước khi giảm rất nhẹ vào cuối tháng. 

Hiệu suất của vàng ở nhiều loại tiền tệ khác nhau

Theo Mô hình quy kết lợi nhuận vàng, giá vàng đã tăng cao hơn do đồng đô la Mỹ tiếp tục giảm khi Fed bắt đầu chương trình cắt giảm lãi suất với mức cắt giảm 50 điểm cơ bản khá bất ngờ. Và tương tự như tháng trước, tác động tiêu cực chính có thể nhận dạng được đến từ một yếu tố động lượng: lợi nhuận vàng trong tháng trước, khi ở mức cao, có xu hướng gây áp lực khiến lợi nhuận của tháng tiếp theo giảm xuống. Và ngược lại.

Cũng đáng chú ý vào tháng 9, căng thẳng địa chính trị gia tăng ở Trung Đông kéo dài đến tháng 10 đã giúp vàng tăng giá. Và các ETF vàng được hỗ trợ vật lý toàn cầu đã kéo dài chuỗi dòng tiền chảy vào lên năm tháng. Các quỹ Bắc Mỹ đóng góp phần lớn dòng tiền. 

Đánh giá tháng 10

Vàng tiếp tục có một tháng thành công rực rỡ nhờ căng thẳng địa chính trị leo thang và động thái cắt giảm lãi suất 50 điểm cơ bản từ Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ. 

Dự đoán thị trường vàng trong tương lai

Lợi suất thấp hơn và chênh lệch doanh nghiệp dao động cho thấy chúng ta đang ở trong môi trường thân thiện với vàng. Rủi ro địa chính trị gia tăng sẽ hỗ trợ thêm.

Lãi suất giảm và chênh lệch ổn định cho thấy chúng ta có thể đang bước vào giai đoạn vàng son

Fed đã khởi động chu kỳ nới lỏng của mình bằng việc cắt giảm lãi suất 50 điểm cơ bản vào tháng 9 và chương tiếp theo trong bối cảnh kinh tế vĩ mô toàn cầu sẽ liên quan đến việc cắt giảm lãi suất rộng rãi và đáng kể, điều này sẽ hỗ trợ các tài sản đầu tư như vàng, quỹ ETF vàng và các tài sản đầu tư dài hạn như Crypto, Bitcoin,…

Điều đáng chú ý là vàng sẽ được hưởng lợi. Theo lịch sử, vàng đã tăng trung bình 6% trong sáu tháng sau khi bắt đầu chu kỳ cắt giảm lãi suất theo Hội đồng Vàng Thế giới WGC tổng hợp.

Trong bối cảnh tương quan cổ phiếu-trái phiếu cao và các giai đoạn kinh tế vĩ mô thay đổi, triển vọng của vàng mang đến cho các nhà đầu tư sự đa dạng hóa và là biện pháp phòng ngừa rủi ro danh mục đầu tư rộng hơn.

Thêm vào sự hỗ trợ từ hoạt động mua của ngân hàng trung ương, nhu cầu tăng từ các thị trường trọng điểm như Ấn Độ, sự quay trở lại của các nhà đầu tư ETF phương Tây và sự leo thang gần đây trong căng thẳng ở Trung Đông, vàng đang ở vị thế tốt để hưởng lợi từ những điều kiện thị trường đang thay đổi này. 

Dự đoán giá vàng trong ngắn hạn (1 – 6 tháng)

Dự đoán giá vàng từ nay đến Tết (Nửa cuối năm 2024) có thể sẽ dao động trong khoảng $2,275 – $2,900/ounce. 

Dự đoán giá vàng trong trung hạn (1 – 3 năm)

Dự đoán giá vàng trong 2 năm tới có thể dao động ở mức $1,970 – $2,300/ounce. 

Dự đoán giá vàng trong dài hạn (Đến 2030)

Dự báo cho thấy giá vàng sẽ tăng mạnh do sự suy yếu của đồng USD, lạm phát kéo dài và các bất ổn địa chính trị. Việc tăng cường dự trữ vàng của các ngân hàng trung ương và nhu cầu trú ẩn an toàn của nhà đầu tư cũng là những yếu tố quan trọng góp phần dự đoán giá vàng đến năm 2030.

Dự đoán giá vàng trong 5 năm tới có thể sẽ tăng lên mức $2,500 – $3,000/ounce. 

Dự đoán giá vàng trong nước đến năm 2030

Dự đoán giá vàng trong nước tại Việt Nam dự kiến sẽ tăng theo xu hướng giá vàng thế giới trong các giai đoạn tương ứng.

Tổng kết

Từ bài viết trên, tổng quan thị trường vàng nói chung và xu hướng giá các sản phẩm vàng đều có một quy luật chung, giá của chúng sẽ có diễn biến tăng giảm qua từng thời điểm khác nhau trong năm, như thị trường đạt đỉnh vào thời điểm cuối năm từ tháng 11 tới tháng 12, hạ nhiệt dần trong quãng 2 tháng đầu năm tiếp theo và ổn định với mức giá thấp vào giai đoạn giữa năm từ tháng 6 tới tháng 8. Đây là những thời điểm mua vàng và đầu tư vàng hợp lý nhất mà ONUS tổng hợp qua những diễn biến tăng giảm của giá vàng qua từng năm.

Dù là đầu tư vàng vật chất hay đầu tư vào quỹ ETF vàng, vàng online,t quyết định chiến lược đòi hỏi phải xem xét các yếu tố thị trường khác nhau và hiểu biết rõ ràng về bản chất của khoản đầu tư. Đối với các nhà giao dịch, việc theo kịp xu hướng kinh tế, biến động tiền tệ và các sự kiện địa chính trị là chìa khóa để điều hướng thị trường vàng một cách hiệu quả. Tại ONUS, nhà giao dịch có thể truy cập các công cụ cần thiết, bao gồm cộng đồng nhà đầu tư lâu năm, bài viết thị trường – đầu tư giao dịch và các thông tin kiến thức về các sản phẩm vàng để giúp đưa ra quyết định sáng suốt và có khả năng tận dụng các cơ hội mà tài sản vàng đem lại..

Khuyến nghị: Thông tin trong bài viết chỉ mang tính chất tham khảo, không phải lời khuyên đầu tư!