Trong thế giới tiền mã hoá đang ngày càng phát triển, các dự án RWA (Real World Assets) đang không ngừng thu hút sự chú ý lớn từ cộng đồng crypto. Với RWA, tài sản truyền thống như tiền tệ, hàng hóa và bất động sản được token hóa, mở ra một loạt cơ hội mới, tạo ra sự kết nối giữa thế giới truyền thống và tiền mã hoá. Vậy đâu là các dự án RWA tiềm năng và tầm quan trọng của chúng trong thị trường crypto ra sao?
1. Giới thiệu về RWA (Real World Assets)
1.1. RWA và tầm quan trọng trong thị trường crypto
RWA (Real World Assets) đề cập đến việc đưa các tài sản truyền thống như tiền tệ, hàng hóa, bất động sản và các công cụ tài chính khác vào thị trường DeFi bằng cách token hóa chúng.
Trong thị trường crypto, các dự án RWA đóng vai trò quan trọng:
- Mở rộng quy mô: RWA mang lại khả năng kết nối tài sản thế giới thực với hệ sinh thái blockchain, mở ra cơ hội sở hữu phân quyền và tạo tính thanh khoản cho các tài sản không dễ dàng chuyển nhượng. Điều này giúp mở rộng thị trường crypto và tạo điều kiện đầu tư vào các tài sản thực với quy mô nhỏ hơn mà vẫn đảm bảo giá trị cho các đồng tiền mã hóa.
- Tăng tính minh bạch và tin cậy: Bằng cách token hóa RWA, dữ liệu về các tài sản truyền thống có thể được ghi lại và theo dõi trên blockchain, tăng tính minh bạch, tin cậy trong hoạt động tài chính. Đồng thời, với các stablecoin, RWA còn hỗ trợ giảm độ biến động của giá, tạo ra hình thức thanh toán tin cậy.
Xem thêm: Coin RWA là gì? Top 10 đồng coin hệ RWA tiềm năng nhất 2024
1.2. Sự phát triển của RWA và ảnh hưởng đến DeFi
Sự phát triển của RWA giúp thu hẹp khoảng cách giữa tài chính truyền thống (TradFi) và DeFi, tạo điều kiện cho việc tích hợp tài sản thế giới thực vào các giao thức DeFi. Điều này không chỉ mở rộng khả năng tiếp cận của DeFi đối với các loại tài sản mới mà còn tăng cường tính minh bạch và an toàn trong việc giao dịch tài sản. Các tổ chức tài chính lớn cũng đang tham gia vào không gian RWA, báo hiệu sự mở rộng và tiềm năng phát triển mạnh mẽ của nó trong tương lai.
Xem thêm: Real World Assets Là Gì? Giải Mã Xu Hướng Hứa Hẹn Bùng Nổ 2024
2. Top 5 nhóm dự án RWA nổi bật trong năm 2024
Các dự án RWA (Real World Assets) đang ngày càng trở nên quan trọng trong thị trường tiền điện tử và DeFi. Dưới đây là một số nhóm dự án RWA mà các nhà đầu tư có thể quan tâm.
2.1. Nhóm dự án RWA – Cơ sở hạ tầng (Infrastructure)
Các dự án thuộc nhóm Infrastructure giúp tối ưu hóa việc sử dụng RWA trong DeFi bằng cách token hóa tài sản và cung cấp dịch vụ danh tính cho người dùng Web3. Một số dự án nổi bật thuộc nhóm này là:
Avalanche (AVAX)
- Theo dõi giá AVAX/USD hôm nay
- Theo dõi giá AVAX/VND hôm nay
- Hướng dẫn mua Avalanche (AVAX)
- Nghiên cứu về dự án Avalanche (AVAX)
- Dự đoán giá Avalanche (AVAX)
Là nền tảng blockchain được biết đến như “kẻ soán ngôi Ethereum”, Avalanche (AVAX) có khả năng mở rộng cao, tốc độ nhanh và chi phí thấp. Nền tảng này đang tiếp tục thể hiện sức mạnh trong lĩnh vực Real World Asset (RWA) với tiềm năng lớn. Avalanche vượt trội nhờ khả năng mở rộng thông qua kiến trúc subnet độc đáo, sở hữu hệ sinh thái đa dạng và hợp tác chiến lược với các tổ chức lớn. Nền tảng cũng sử dụng cơ chế đồng thuận Proof-of-Stake (PoS) nhằm tiết kiệm năng lượng và tăng tính bảo mật.
Dusk Network (DUSK)
Thông tin chi tiết về Dusk Network (DUSK):
- Theo dõi giá DUSK/USD hôm nay
- Theo dõi giá DUSK/VND hôm nay
- Hướng dẫn mua Dusk Network (DUSK)
- Nghiên cứu về dự án Dusk Network (DUSK)
- Dự đoán giá Dusk Network (DUSK)
Dusk Network (DUSK) là nền tảng hybrid blockchain được tạo ra để đảm bảo tính bảo mật trong các giao dịch tài sản thế giới thực (RWA) trên một mạng công khai. Dusk Network sử dụng zero-knowledge (zk-SNARKs) để đảm bảo tính riêng tư và an toàn cho các giao dịch. Nền tảng này cũng tuân thủ các quy định tài chính và có khả năng mở rộng thông qua sharding. Vai trò của token DUSK bao gồm thanh toán phí giao dịch, staking để tham gia bảo mật mạng lưới và quản trị trong tương lai.
2.2. Nhóm dự án Bất động sản (Real Estate)
Các dự án chuyên về token hóa tài sản bất động sản cho phép đầu tư và giao dịch bất động sản dễ dàng hơn trong không gian DeFi. Những dự án tiềm năng thuộc nhóm này có thể kể đến như:
Polymesh (POLYX)
Thông tin chi tiết về Polymesh (POLYX):
- Theo dõi giá POLYX/USD hôm nay
- Theo dõi giá POLYX/VND hôm nay
- Hướng dẫn mua Polymesh (POLYX)
- Nghiên cứu về dự án Polymesh (POLYX)
- Dự đoán giá Polymesh (POLYX)
Nền tảng blockchain riêng tư – Polymesh, được tạo ra để token hóa tài sản thế giới thực (RWA). Polymesh cung cấp giải pháp an toàn, đáng tin cậy và tuân thủ quy định cho tổ chức phát hành và giao dịch RWA. Với cơ chế đồng thuận Proof-of-Authority (PoA) và các tính năng chuyên biệt cho RWA, Polymesh đảm bảo tính bảo mật, riêng tư cũng nhưu tuân thủ theo quy định. Token POLYX dùng để thanh toán phí giao dịch, staking nhằm tham gia bảo mật mạng lưới và quản trị trong tương lai.
LTO Network (LTO)
Thông tin chi tiết về LTO Network (LTO):
- Theo dõi giá LTO/USD hôm nay
- Theo dõi giá LTO/VND hôm nay
- Hướng dẫn mua LTO Network (LTO)
- Nghiên cứu về dự án LTO Network (LTO)
- Dự đoán giá LTO Network (LTO)
Đây là nền tảng blockchain công khai tập trung vào việc cung cấp giải pháp xác thực tin cậy cho doanh nghiệp. Trong RWA (Real World Asset – Tài sản thế giới thực), LTO Network đóng vai trò quan trọng trong việc xác minh tính toàn vẹn dữ liệu, tăng cường niềm tin giữa các bên tham gia và tự động hóa quy trình, bao gồm cả KYC/AML, quản lý vòng đời tài sản, giúp tiết kiệm thời gian, chi phí.
2.3. Nhóm dự án Lending
Một số dự án tạo ra các nền tảng vay mượn, trong đó người dùng có thể sử dụng tài sản RWA của mình làm tài sản thế chấp để vay tiền mã hóa. Điều này mở ra cơ hội cho người dùng sử dụng tài sản RWA của mình để truy cập vào tiền mã hóa mà không cần bán tài sản.
Venus (XVS)
- Theo dõi giá XVS/USD hôm nay
- Theo dõi giá XVS/VND hôm nay
- Hướng dẫn mua Venus (XVS)
- Nghiên cứu về dự án Venus (XVS)
- Dự đoán giá Venus (XVS)
Là nền tảng DeFi trên Binance Smart Chain, Venus (XVS) cho phép người dùng vay tiền mã hoá và tạo ra các stablecoin tổng hợp độc quyền. Tài sản thế chấp được đại diện bởi vTokens, người dùng có thể mua lại tài sản thế chấp, vay nợ. XVS là token của Venus, đóng vai trò như Governance token để tham gia vào các quyết định quản trị và cải tiến sản phẩm trên nền tảng.
TrueFi (TRU)
Thông tin chi tiết về TrueFi (TRU):
- Theo dõi giá TRU/USD hôm nay
- Theo dõi giá TRU/VND hôm nay
- Hướng dẫn mua TrueFi (TRU)
- Nghiên cứu về dự án TrueFi (TRU)
- Dự đoán giá TrueFi (TRU)
TrueFi (TRU) là giao thức DeFi tiên phong trong việc cho vay tài sản thế giới thực (RWA). TrueFi sử dụng mô hình bằng chứng tín dụng on-chain, cho phép nhà đầu tư tham gia thị trường cho vay RWA với tiềm năng sinh lợi cao. Các tổ chức tài chính truyền thống có thể thế chấp tài sản thế giới thực để vay tiền điện tử, trong khi nhà đầu tư cung cấp tiền điện tử vào pool cho vay để kiếm lãi suất. Người nắm giữ token TRU đóng vai trò bảo lãnh và thẩm định tín dụng, nhận phần thưởng khi khoản vay được thanh toán đầy đủ. TrueFi mang đến lợi ích về hiệu suất sinh lời cao, phân cấp hóa và giảm thiểu rủi ro cho người cho vay.
Hifi Finance (HIFI)
Thông tin chi tiết về Hifi Finance (HIFI):
- Theo dõi giá HIFI/USD hôm nay
- Theo dõi giá HIFI/VND hôm nay
- Hướng dẫn mua Hifi Finance (HIFI)
- Nghiên cứu về dự án Hifi Finance (HIFI)
- Dự đoán giá Hifi Finance (HIFI)
Hifi Finance (HIFI) là giao thức DeFi cho vay với lãi suất cố định, sử dụng RWA làm tài sản đảm bảo. Hifi cung cấp lãi suất cố định giúp người vay dự đoán chi phí, cho phép họ thế chấp tài sản thế giới thực như bất động sản và vàng. Mục tiêu của Hifi là token hóa mọi tài sản, mở ra cơ hội tiếp cận thị trường tài chính cho nhiều người hơn. Hiện tại, HIFI đã có thành công trong việc thực hiện khoản vay lớn nhất trị giá 1 triệu USD được thế chấp bằng bất động sản thương mại, đồng thời ghi nhận tổng giá trị khóa trong (TVL) đạt 4.5 triệu USD.
Aave (AAVE)
Đây là giao thức DeFi phi tập trung cho vay và cho thuê tài sản mã hoá. Aave cho phép người dùng gửi tài sản mã hoá vào một “pool” và nhận được token tương ứng gọi là aTokens. Những aTokens này có thể được sử dụng làm tài sản đảm bảo để vay tiền mã hoá khác từ pool. Bên cạnh đó, Aave sử dụng hệ thống lãi suất biến đổi động để xác định lãi suất vay và lãi suất cho thuê tài sản. Giao thức cũng cung cấp các tính năng khác như flash loan, cho phép người dùng vay một lượng lớn tiền mã hoá tạm thời mà không cần tài sản đảm bảo.
- Theo dõi giá AAVE/USD hôm nay
- Theo dõi giá AAVE/VND hôm nay
- Hướng dẫn mua Aave (AAVE)
- Nghiên cứu về dự án Aave (AAVE)
- Dự đoán giá Aave (AAVE)
2.4. Nhóm dự án Synthetix và Flowcarbon
Các dự án trong nhóm này tạo ra phiên bản số hóa của tài sản RWA thông qua công nghệ blockchain. Ví dụ, một tài sản địa ốc có thể được token hóa và phân phối dưới dạng token trên một sàn giao dịch tiền mã hóa. Người dùng có thể mua/bán các token này, đại diện cho quyền sở hữu tài sản RWA tương ứng.
Chainlink (LINK)
Tìm hiểu thêm về Chainlink (LINK):
- Theo dõi giá LINK/USD hôm nay
- Theo dõi giá LINK/VND hôm nay
- Hướng dẫn mua Chainlink (LINK)
- Nghiên cứu về dự án Chainlink (LINK)
- Dự đoán giá Chainlink (LINK)
Chainlink (LINK) đóng vai trò cung cấp Oracles như cầu nối trong hệ sinh thái RWA. Chainlink đảm bảo tính minh bạch và tin cậy trong việc truyền tải dữ liệu từ thế giới thực lên các hợp đồng thông minh trên blockchain. Nền tảng này quan trọng với RWA bởi tính minh bạch và tin cậy của Oracles, khả năng hỗ trợ đa dạng tài sản và mạng lưới phi tập trung đảm bảo tính an toàn cho ứng dụng RWA.
Synthetix (SNX)
Tìm hiểu thêm về Synthetix (SNX):
- Theo dõi giá SNX/USD hôm nay
- Theo dõi giá SNX/VND hôm nay
- Hướng dẫn mua Synthetix (SNX)
- Nghiên cứu về dự án Synthetix (SNX)
- Dự đoán giá Synthetix (SNX)
Đây là giao thức DeFi phái sinh trên nền tảng Optimism, tiên phong trong việc cung cấp các tài sản tổng hợp được neo giá với tài sản thế giới thực. Giao thức tạo này ra các tài sản tổng hợp (Synth) như sAUD, sEUR, sBTC thay vì token hóa trực tiếp tài sản thực. SNX đóng vai trò tài sản thế chấp, người dùng cần khóa SNX để tạo và giao dịch các Synth, giữ cho giá trị Synth ổn định, đảm bảo thanh khoản. Người nắm giữ SNX có quyền tham gia quản trị, biểu quyết các thay đổi trên giao thức Synthetix.
2.5. Nhóm dự án RWA-based stablecoin
Đây là các dự án tạo ra stablecoin bảo đảm bằng RWA. Điều này có nghĩa là giá trị của stablecoin được liên kết với giá trị của một tài sản RWA như đô la Mỹ… Những dự án này đều có tiềm năng lớn và đang góp phần định hình tương lai của thị trường tiền điện tử cũng như DeFi.
Các stablecoin dựa trên RWA được kỳ vọng sẽ đem đến lợi nhuận lớn cho các nhà đầu tư trong năm 2024 là:
MakerDAO (DAI)
Giao thức DeFi này khá phổ biến trên nền tảng Ethereum, cho phép người dùng tạo và sử dụng đồng tiền ổn định Dai (DAI). DAI neo giá với đô la Mỹ, được tạo ra thông qua việc đặt cược (collateralize) các tài sản mã hoá như Ether (ETH) vào một hệ thống thông minh gọi là Cán cân MakerDAO. MakerDAO sử dụng một hệ thống giao thức thông minh và cơ chế đặt cược để đảm bảo tính ổn định và đáng tin cậy của DAI.
Frax Finance (FRAX)
Giao thức DeFi này được tạo ra nhằm xây dựng stablecoin hỗn hợp FRAX, kết hợp cả yếu tố giá trị ròng (collateralized) và tạo lập thị trường (algorithmic). Điều này có nghĩa là FRAX được neo giá với các tài sản khác nhau như đồng tiền mã hoá và tài sản thế giới thực. Frax Finance sử dụng một hệ thống giao thức thông minh để duy trì sự ổn định giá trị của FRAX.
3. Tác động và tiềm năng của các dự án RWA
Các nhóm dự án RWA giúp thu hẹp khoảng cách giữa thị trường tài chính truyền thống (TradFi) và DeFi bằng cách token hóa các tài sản thực hữu hình. Quá trình này không chỉ tăng cường tính thanh khoản và sự ổn định tổng thể của hệ sinh thái DeFi mà còn mở rộng phạm vi tài sản có sẵn để sử dụng làm tài sản thế chấp trong các ứng dụng DeFi.
Theo đó, RWA đóng vai trò quan trọng trong việc mở rộng thị trường DeFi bằng cách cung cấp một loạt các tài sản mới có thể được sử dụng trong các giao thức DeFi. Điều này không chỉ giúp tăng TVL (Total Value Locked) mà còn tạo ra cơ hội cho các nhà đầu tư và người dùng mới tiếp cận với thị trường DeFi.
Có thể thấy, các dự án RWA có tiềm năng tăng trưởng mạnh mẽ, với nhiều dự án vẫn cách xa đỉnh hoặc có vốn hóa thấp, mở ra cơ hội cho dòng tiền thông minh. Sự tham gia của các tổ chức tài chính lớn như Blackrock vào lĩnh vực token hóa tài sản thực cũng là một dấu hiệu tích cực cho thấy sự quan tâm và kỳ vọng đầu tư vào RWA.
Nhìn chung, RWA mang lại cơ hội lớn cho thị trường DeFi, đặc biệt khi sự kiện Halving đang cận kệ. Không chỉ trong việc mở rộng và đa dạng hóa các sản phẩm tài chính mà còn thu hút nguồn vốn từ thị trường truyền thống, từ đó thúc đẩy sự phát triển bền vững của thị trường tiền điện tử và DeFi.
4. Nên mua coin hệ RWA ở đâu?
Các nhà đầu tư có thể dễ dàng mua bán RWA coin trên các sàn giao dịch tiền ảo, điển hình là ONUS. Ứng dụng giao dịch Crypto này hiện có hơn 4.5 triệu người tin dùng, là lựa chọn hàng đầu tại Việt Nam nhờ những ưu điểm vượt trội như:
- Rút 100% lãi: ONUS là một trong số ít nền tảng cho phép bạn rút 100% lợi nhuận kiếm được từ các giao dịch.
- An toàn tuyệt đối: ONUS áp dụng các biện pháp bảo mật tiên tiến nhất hiện nay để đảm bảo an toàn cho tài sản của nhà đầu tư.
- Dễ dàng sử dụng: Giao diện thân thiện, đa dạng hình thức thanh toán và sẵn sàng hỗ trợ 24/7.
- Tối ưu chi phí: ONUS giúp bạn tiết kiệm chi phí cho mọi khoản đầu tư, đặc biệt là khi giao dịch Spot, với mức phí 0đ.
- Cộng đồng ONUS với 350,000 thành viên: Tham gia cộng đồng ONUS để học hỏi kinh nghiệm và kết nối với các nhà đầu tư khác.
Tải ONUS ngay trên Apple Store | Google Play để không bỏ lỡ cơ hội tự do tài chính của bạn!
5. Kết luận
Như vậy, các dự án RWA đều đóng vai trò quan trọng trong thị trường crypto. Việc token hóa tài sản truyền thống mở rộng quy mô thị trường và tạo ra các cơ hội đầu tư mới. Với tầm quan trọng và tiềm năng phát triển, các dự án RWA đang đánh dấu một bước tiến quan trọng trong sự hòa nhập giữa thế giới truyền thống và tiền mã hoá.
Lưu ý: Bài viết chỉ mang tính chất tổng hợp các thông tin chung, không phải lời khuyên đầu tư. Trước khi đầu tư vào bất kỳ tài sản nào, nhà đầu tư hãy tự tìm hiểu kỹ về rủi ro và tự chịu trách nhiệm với kết quả đầu tư của mình.
