Theo Ngân hàng Thanh toán quốc tế (BIS), thị trường ngoại hối cho đến nay là thị trường tài chính lớn nhất thế giới – với hơn 7.5 nghìn tỷ USD được giao dịch mỗi ngày. Hiện nay có 180 loại tiền tệ đang lưu hành trên thế giới, tuy nhiên 10 loại tiền trong số đó đã chiếm hơn 90% tổng số giao dịch. Dưới đây là 10 loại tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trên thế giới năm 2024, dựa trên dữ liệu khối lượng giao dịch từ thị trường ngoại hối.
1. Top #1 tiền tệ được dùng nhiều nhất trên thế giới: Đô la Mỹ (USD)
Đồng đô la Mỹ cho đến nay là loại tiền được giao dịch nhiều nhất trên thị trường ngoại hối, với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày trên toàn cầu là khoảng 6.6 nghìn tỷ USD. Trên thực tế, USD có tiền lệ lớn trên thị trường ngoại hối đến mức tất cả các cặp tiền tệ ‘chính’ trong giao dịch ngoại hối đều bao gồm đồng đô la. Tổng cộng có sáu cặp tiền tệ chính bao gồm đồng đô la Mỹ và một trong sáu loại tiền tệ khác trong danh sách này. Các cặp chính này cùng nhau chiếm khoảng 85% tổng số giao dịch ngoại hối.
Đồng đô la Mỹ đã tăng lên vị trí số một trong thời kỳ thống trị kinh tế của đất nước sau chiến tranh thế giới thứ hai. Vào thời điểm đó, GDP của Mỹ chiếm 50% sản lượng kinh tế toàn cầu. Vì điều này, các quốc gia khác bắt đầu sử dụng đô la cho thương mại quốc tế để tránh phí chuyển đổi tiền tệ. Tiêu chuẩn đô la vẫn còn cho đến ngày nay, với hầu hết các thị trường hàng hóa lớn trên thế giới đều được định giá bằng USD.
Ngày nay, USD chiếm phần lớn kho dự trữ tiền tệ do các ngân hàng trung ương trên thế giới nắm giữ. Dự trữ tiền tệ là kho dự trữ ngoại tệ của các ngân hàng trung ương và các tổ chức tài chính lớn khác sử dụng cho thương mại quốc tế và hỗ trợ giá trị đồng tiền của họ. Dự trữ ngoại tệ bao gồm sự kết hợp của các loại tiền tệ chính ngoài đồng đô la: chẳng hạn như đồng euro, bảng Anh và đồng yên.
Một số quốc gia nhỏ hơn đã trực tiếp chốt giá trị đồng tiền của họ với USD, thiết lập một tỷ giá hối đoái cố định giữa họ và Mỹ. Các quốc gia có tỷ giá hối đoái bằng USD bao gồm Cuba, Belize, Panama, Qatar, Ả Rập Saudi, UAE và Hồng Kông. Để đảm bảo tỷ giá ổn định, các quốc gia này phải dự trữ một lượng ngoại tệ lớn để luôn đảm bảo tỷ giá hối đoái đã ấn định.
Các quốc gia khác thậm chí còn sử dụng đồng đô la Mỹ làm tiền tệ của mình trong một quá trình được gọi là đô la hóa. Cùng với các lãnh thổ của Hoa Kỳ, bảy quốc gia công nhận đồng đô la Mỹ là đồng tiền hợp pháp bao gồm Ecuador, El Salvador, Quần đảo Marshall, Micronesia, Palau, Đông Timor và Zimbabwe.
2. Top #2 loại tiền tệ được dùng nhiều nhất trên thế giới: Euro (EUR)
Đồng euro là loại tiền tệ được giao dịch nhiều thứ hai với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày đạt gần 2.3 nghìn tỷ USD. Là tiền tệ chính thức của Liên minh Châu Âu, đồng euro được 19 quốc gia thành viên sử dụng và được quản lý bởi Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB).
Bằng cách sử dụng cùng một loại tiền tệ, các quốc gia thành viên có thể tránh được rủi ro chuyển đổi tiền tệ khi tiến hành giao dịch. Điều này được cho là sẽ khuyến khích hoạt động kinh tế và tăng trưởng kinh tế giữa các nước EU.
Tuy nhiên, việc nhiều quốc gia sử dụng một loại tiền tệ duy nhất có thể là con dao hai lưỡi. Một mặt, việc được rất nhiều quốc gia khác nhau ủng hộ được cho là sẽ làm tăng tính ổn định của đồng euro. Nhưng điều này có thể phản tác dụng nếu bất kỳ quốc gia nào trong số đó trải qua suy thoái kinh tế nghiêm trọng. Khi một quốc gia thành viên gặp khó khăn, các quốc gia khác buộc phải giải cứu nền kinh tế suy yếu của nước láng giềng hoặc có nguy cơ bất ổn lan rộng khắp khu vực đồng euro.
Sự liên kết này đều mang lại rất nhiều cơ hội giao dịch và tính thanh khoản dồi dào khi giao dịch các cặp euro bằng ngoại hối. Những yếu tố ảnh hưởng mạnh nhất đến giá trị của đồng euro là các sự kiện kinh tế trong khu vực eurozone như thông báo về cuộc họp của ECB, tỷ lệ GDP, dữ liệu việc làm và các cuộc bầu cử quốc gia giữa các quốc gia thành viên.
3. Top #3 loại tiền tệ được dùng nhiều nhất trên thế giới: Đồng Yên Nhật (JPY)
Đồng Yên Nhật là đồng tiền được giao dịch nhiều thứ ba với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày là 1.2 nghìn tỷ USD. Nhật Bản cũng giữ tỷ lệ GDP cao thứ ba trên thế giới. Nền kinh tế lâu đời của Nhật Bản khiến đất nước này trở thành mục tiêu cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm một loại tiền tệ trú ẩn an toàn khỏi lạm phát.
Đồng yên nổi tiếng với tỷ lệ lạm phát thấp do dân số già và nhu cầu tiêu dùng thấp. Kết quả là Ngân hàng Nhật Bản (BoJ) duy trì lãi suất cực thấp – đôi khi thậm chí là âm – để chống lạm phát. Lãi suất thấp của đồng yên khiến nó trở thành đồng tiền vay phổ biến cho các nhà giao dịch muốn kiếm lợi từ chênh lệch lãi suất, được gọi là chiến lược giao dịch chênh lệch lãi suất.
Ngoài lãi suất thấp, Ngân hàng Nhật Bản còn can thiệp vào tỷ giá hối đoái của đồng yên bằng cách trực tiếp thực hiện các giao dịch ngoại hối của chính mình để giúp ổn định tỷ giá hối đoái của đồng yên.
Các yếu tố khác ảnh hưởng đến giá trị của đồng yên bao gồm thông báo cuộc họp của BoJ, dữ liệu GDP, số liệu thất nghiệp và sản xuất công nghiệp trong nước. Nhật Bản là nước sản xuất ô tô, mạch tích hợp và thiết bị chụp ảnh. Điều đáng chú ý là Nhật Bản cũng nhập khẩu một lượng lớn dầu thô từ Trung Đông. Điều này có nghĩa là giá dầu thô tăng hoặc bất ổn địa chính trị trong khu vực có thể tác động tiêu cực đến nền kinh tế Nhật Bản.
Đồng yên cũng có thể được sử dụng để đánh giá sức khỏe kinh tế của toàn bộ khu vực xuyên Thái Bình Dương, bao gồm các quốc gia như Singapore, Hàn Quốc và Thái Lan, những quốc gia giao dịch nhiều với Nhật Bản nhưng tiền tệ của họ không được giao dịch nhiều trên thị trường ngoại hối.
4. Top #4 loại tiền tệ được dùng nhiều nhất trên thế giới: Đồng bảng Anh (GBP)
Đồng bảng Anh là loại tiền tệ được giao dịch nhiều thứ tư trên thế giới. Khoảng 968 tỷ USD bảng Anh được giao dịch mỗi ngày trên thị trường ngoại hối. Đây cũng là một trong những loại tiền tệ lâu đời nhất vẫn còn được lưu hành, có từ thời Anglo-Saxon.
Đồng bảng Anh được phát hành bởi Ngân hàng Anh, sử dụng nhiều công cụ khác nhau để duy trì sự ổn định về giá và thúc đẩy tăng trưởng kinh tế. London là một trong những trung tâm tài chính hàng đầu trên thế giới, vì vậy mọi tổ chức tài chính lớn đều theo dõi chặt chẽ sức khỏe của đồng bảng Anh. Đồng bảng Anh cũng là một loại tiền tệ quan trọng đối với nhiều quốc gia nhỏ hơn từng là thuộc địa của Anh, đồng thời duy trì vị thế là đồng tiền dự trữ được sử dụng rộng rãi trên thế giới.
5. Top #5 loại tiền tệ dùng được nhiều nhất trên thế giới: Nhân dân tệ Trung Quốc (CNY)
Đồng Nhân dân tệ của Trung Quốc, còn được gọi là đồng nhân dân tệ, là tiền tệ chính thức của Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa và là loại tiền được giao dịch nhiều thứ năm với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày là 526 tỷ USD. Tăng trưởng kinh tế nhanh chóng của Trung Quốc đã làm cho đất nước này và đồng nhân dân tệ trở thành một nhân tố mạnh mẽ trên thị trường tài chính toàn cầu.
Trong những năm gần đây, chính phủ Trung Quốc đã nỗ lực quốc tế hóa đồng nhân dân tệ bằng cách thúc đẩy việc sử dụng nó trong thương mại và đầu tư toàn cầu. Điều này bao gồm nỗ lực của quốc gia này trong việc đưa đồng nhân dân tệ vào rổ tiền tệ Quyền rút vốn đặc biệt (SDR) của Quỹ Tiền tệ Quốc tế.
Tuy nhiên, giá trị của đồng Nhân dân tệ vẫn được Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc kiểm soát chặt chẽ thông qua hệ thống thả nổi có quản lý. Điều này có nghĩa là Ngân hàng Nhân dân có thể can thiệp vào thị trường ngoại hối để kiểm soát giá trị của đồng Nhân dân tệ, có khả năng làm gián đoạn giao dịch ngoại hối.
Suy thoái kinh tế gần đây ở Trung Quốc và căng thẳng với Mỹ đã tạo ra áp lực giảm giá đáng kể cho đồng nhân dân tệ. Tuy nhiên, Ngân hàng Nhân dân vẫn duy trì tỷ giá cố định tiền tệ trong phạm vi 2% giá trị đồng đô la Mỹ – phạm vi mục tiêu của hệ thống thả nổi được quản lý.
6. Top #6 loại tiền tệ được dùng nhiều nhất trên thế giới: Đô la Úc (AUD)
Đồng đô la Úc là loại tiền tệ được giao dịch nhiều thứ sáu trên thị trường ngoại hối và là loại tiền tệ hàng đầu của khu vực Châu Á – Thái Bình Dương. Đồng tiền này có khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày khoảng 479 tỷ USD.
Đồng đô la Úc được quản lý bởi Ngân hàng Trung ương Úc (RBA) và chịu ảnh hưởng bởi các yếu tố kinh tế điển hình như GDP của đất nước, tỷ lệ thất nghiệp và chính sách tiền tệ do Ngân hàng Trung ương Úc quy định.
Úc là nước chuyên xuất khẩu các mặt hàng như quặng sắt, than đá và vàng, điều này khiến đồng đô la Úc có mối liên hệ chặt chẽ với sự biến động của giá cả hàng hóa. Giá hàng hóa tăng thường sẽ dẫn đến sự tăng giá của đồng đô la Úc, trong khi giá giảm có thể khiến đồng đô la Úc mất giá.
7. Top #7 loại tiền tệ được dùng nhiều nhất trên thế giới: Đô la Canada (CAD)
Đồng đô la Canada, hay Loonie, là loại tiền tệ được giao dịch nhiều thứ bảy, với lượng CAD trị giá khoảng 467 tỷ USD được giao dịch mỗi ngày. Đồng đô la Canada được phát hành bởi Ngân hàng Canada (BoC) sử dụng nhiều công cụ chính sách tiền tệ để duy trì sự ổn định giá cả và thúc đẩy tăng trưởng kinh tế.
Giống như đồng đô la Úc, tiền tệ của Canada bị ảnh hưởng mạnh mẽ bởi giá hàng hóa. Canada có nguồn tài nguyên thiên nhiên dồi dào bao gồm dầu thô, vàng và gỗ xẻ. Những thay đổi về giá hoặc nhu cầu của những mặt hàng này có thể tạo ra sự biến động trong các cặp đô la Canada.
Hầu hết các giao dịch thương mại của Canada là với Hoa Kỳ. Hơn 75% hàng xuất khẩu và 50% hàng nhập khẩu của Canada là từ nước láng giềng phía nam, có nghĩa là đồng đô la Canada đặc biệt nhạy cảm với các điều kiện kinh tế ở Hoa Kỳ.
8. Top #8 loại tiền tệ được dùng nhiều nhất trên thế giới: Franc Thụy Sĩ (CHF)
Đồng franc Thụy Sĩ là loại tiền tệ được giao dịch nhiều thứ tám và là tiền tệ chính thức của Thụy Sĩ. Đồng franc nổi tiếng về sự ổn định, khiến nó trở thành nơi trú ẩn an toàn phổ biến cho các nhà giao dịch và nhà đầu tư tiền tệ. Đồng tiền này được quản lý bởi Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ (SNB).
Xu hướng giữ thái độ trung lập của Thụy Sĩ trong các xung đột địa chính trị cũng như hệ thống ngân hàng đóng cửa góp phần tạo nên danh tiếng là nơi trú ẩn an toàn. Khi kinh tế thế giới bất ổn, nhiều người sẽ lựa chọn nắm giữ đồng tiền này như một biện pháp bảo vệ khỏi tình trạng lạm phát, khiến cho giá trị của đồng franc tăng lên.
Mặc dù không phải là thành viên của Liên minh Châu Âu nhưng phần lớn thương mại của Thụy Sĩ là với các thành viên EU. Điều này có nghĩa là đất nước này vẫn dễ bị ảnh hưởng trước những thay đổi trong hoạt động kinh tế của đồng euro.
9. Top #9 loại tiền tệ được dùng nhiều nhất trên thế giới: Đô la Hong Kong (HKD)
Đồng đô la Hồng Kông là loại tiền tệ được giao dịch nhiều thứ chín và là loại tiền tệ chính thức của Hồng Kông, một khu vực hành chính đặc biệt của Trung Quốc.
Hồng Kông là một trung tâm dịch vụ tài chính lớn và là trung tâm thương mại và hậu cần quốc tế. Những ngành công nghiệp này, cùng với du lịch và sản xuất, là những yếu tố thu hút các nhà giao dịch ngoại hối đến với đồng đô la Hồng Kông mặc dù nó không phải là đồng tiền dự trữ chính.
Đồng đô la Hồng Kông được phát hành bởi Cơ quan tiền tệ Hồng Kông (HKMA) và ba ngân hàng được ủy quyền khác, bao gồm Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc. Đồng đô la Hồng Kông được neo giá vào USD với tỷ giá dao động từ 7.75 đến 7.85. Cơ quan tiền tệ Hồng Kông nắm giữ một lượng lớn USD dự trữ để duy trì tỷ giá này.
Đồng đô la Hồng Kông đã phải đối mặt với áp lực mất giá đáng kể trong thời gian gần đây do tình trạng bất ổn dân sự đang diễn ra ở Hồng Kông, suy thoái kinh tế ở Trung Quốc và căng thẳng thương mại giữa Mỹ và Trung Quốc. Cơ quan tiền tệ Hồng Kông (HKMA) đã can thiệp để bảo vệ đồng tiền khỏi tình trạng mất giá, nhưng nó phải đối mặt với áp lực phải cân bằng giữa việc hỗ trợ tiền tệ và bảo vệ dự trữ ngoại hối của thành phố.
10. Top #10 loại tiền tệ được dùng nhiều nhất trên thế giới: Đô la New Zealand (NZD)
Đồng đô la New Zealand lọt vào danh sách này với tư cách là đồng tiền được giao dịch nhiều thứ mười. Đô la New Zealand được quản lý bởi Ngân hàng Trung ương New Zealand và được phân loại là tiền tệ hàng hóa giống như nước láng giềng Úc.
Phần lớn hoạt động thương mại của New Zealand được thực hiện với Trung Quốc và Australia. Mặt hàng xuất khẩu chính của nước này là các mặt hàng nông sản như sữa và các sản phẩm thịt, và mặt hàng nhập khẩu lớn nhất là dầu thô, xe có động cơ và các máy móc khác. Giá trị của đồng đô la New Zealand được liên kết chặt chẽ với hiệu suất của các lĩnh vực này.
Ngân hàng Dự trữ New Zealand áp dụng chính sách mục tiêu lạm phát linh hoạt, có nghĩa là ngân hàng này có thể điều chỉnh lãi suất để đạt được một mức lạm phát cụ thể. Chính sách này có thể ảnh hưởng đến giá trị của đồng đô la New Zealand, vì những thay đổi trong lãi suất có thể tác động đến mức độ đầu tư vào quốc gia này.
